中证智能财讯 苏农银行（603323）4月27日披露2023年年报。2023年，公司实现营业总收入40.46亿元，同比增长0.21%；归母净利润17.43亿元，同比增长16.04%；扣非净利润16.58亿元，同比增长16.60%；经营活动产生的现金流量净额为58.94亿元，同比下降7.93%；报告期内，苏农银行基本每股收益为0.97元，加权平均净资产收益率为11.67%。公司2023年年度利润分配预案为：拟向全体股东每10股派1.8元（含税）。
以4月26日收盘价计算，苏农银行目前市盈率（TTM）约为4.9倍，市净率（LF）约为0.54倍，市销率（TTM）约为2.11倍。
公司近年市盈率（TTM）、市净率（LF）、市销率（TTM）历史分位图如下所示：
数据统计显示，苏农银行近三年营业总收入复合增长率为2.54%，在农商行Ⅲ行业已披露2023年数据的9家公司中排名第7。近三年净利润复合年增长率为22.35%，排名1/9。
分产品来看，2023年公司主营业务中，利息净收入收入29.66亿元，同比下降5.48%，占营业收入的73.30%；投资收益收入8.94亿元，同比增长30.31%，占营业收入的22.11%；手续费及佣金净收入收入0.89亿元，同比下降32.39%，占营业收入的2.19%。
数据显示，2023年公司加权平均净资产收益率为11.67%，较上年同期上升0.75个百分点。
2023年，公司经营活动现金流净额为58.94亿元，同比下降7.93%；筹资活动现金流净额10.29亿元，同比增加1.94亿元；投资活动现金流净额-63.79亿元，上年同期为-67.8亿元。
资产重大变化方面，截至2023年年末，公司债权投资合计较上年末增加95.32%，占公司总资产比重上升4.74个百分点；其他债权投资合计较上年末减少11.22%，占公司总资产比重下降3.77个百分点；买入返售金融资产较上年末减少100.00%，占公司总资产比重下降0.66个百分点；存放同业款项较上年末减少35.10%，占公司总资产比重下降0.55个百分点。
负债重大变化方面，截至2023年年末，公司吸收存款及同业存款较上年末增加11.27%，占公司总资产比重下降0.76个百分点；卖出回购金融资产款较上年末增加47.71%，占公司总资产比重上升0.79个百分点；应付债券较上年末增加15.72%，占公司总资产比重上升0.18个百分点；拆入资金较上年末增加28.14%，占公司总资产比重上升0.23个百分点。
年报显示，2023年年末公司十大流通股东中，新进股东为银华基金-中国人寿保险股份有限公司-分红险-银华基金国寿股份均衡股票型组合单一资产管理计划(可供出售)，取代了三季度末的中庚价值领航混合型证券投资基金。在具体持股比例上，江苏新恒通投资集团有限公司、香港中央结算有限公司持股有所下降。
筹码集中度方面，截至2023年年末，公司股东总户数为3.51万户，较三季度末下降了141户，降幅0.40%；户均持股市值由三季度末的22.77万元下降至21.37万元，降幅为6.15%。
指标注解：
市盈率
=总市值/净利润。当公司亏损时市盈率为负，此时用市盈率估值没有实际意义，往往用市净率或市销率做参考。
市净率
=总市值/净资产。市净率估值法多用于盈利波动较大而净资产相对稳定的公司。
市销率
=总市值/营业收入。市销率估值法通常用于亏损或微利的成长型公司。
文中市盈率和市销率采用TTM方式，即以截至最近一期财报（含预报）12个月的数据计算。市净率采用LF方式，即以最近一期财报数据计算。
市盈率为负时，不显示当期分位数，会导致折线图中断。
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