中信证券：首予恒生银行(00011)“增持”评级目标价145港元|中信证券_新浪财经

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中信证券发布研究报告称，首予恒生银行(00011)“增持”评级，目标价145港元。该行表示，公司零售标杆的底色仍在，公司长期积累的声誉、客群和久经检验的经营理念均维持良好，股东回报及投资价值久经检验，待地产贷款风险出清以及地区经济转暖，投资价值将再次彰显。

报告指出，内地房企信用风险迅速确认，前景展望积极：今年上半年公司内地房地产对公贷款余额660亿港元，占总贷款约6.7%，风险敞口可控，损失风险较高贷款约220亿港元，次等/不良贷款分别为94/128亿港元，对应内房对公不良率为19.4%。内房不良贷款占总不良64%，信用风险暴露充分。当前香港疫情优化进程良好，同时内地民营房企近期融资政策大幅好转，预计公司资产品质压力高峰将过。

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