日前，国家金融监督管理总局密集公布一批罚单，直指中银理财、建信理财、招银理财、信银理财、平安理财5家理财公司存在违法违规行为。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》相关规定，5家理财公司合计被处以罚款2900万元。
来源 | 中国银行保险报（ID：cbin-news）
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日前，国家金融监督管理总局密集公布一批罚单，直指中银理财、建信理财、招银理财、信银理财、平安理财5家理财公司存在违法违规行为。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》相关规定，5家理财公司合计被处以罚款2900万元。
具体来看，建信理财理财业务存在未能有效穿透识别底层资产、信息披露不规范的行为；中银理财理财业务存在未能有效穿透识别底层资产、非标底层资产到期日晚于封闭式理财产品到期日的行为；招银理财理财业务存在未能有效穿透识别底层资产、信息披露不规范的行为；信银理财理财业务存在信息披露不规范、理财业务投后管理勤勉尽职义务履行不到位、单只公募理财产品持有单只债券超过净资产的10%、未以公允价值计量相关理财产品投资的金融资产的行为；平安理财理财业务存在未能有效穿透识别底层资产、信息披露不规范、非标底层资产到期日晚于封闭式理财产品到期日的行为。
自2022年5月首领罚单以来，过去两年间，理财公司共收到16则行政处罚，涉及13家理财公司。除业务合规外，公司治理也是监管关注的重点内容。而本次公开的5则行政处罚信息则以底层资产穿透识别有效性与信息披露规范性为主要事由。
根据普益标准研报，新发理财的核心要求之一就是穿透式监管。在资管新规的要求下，新发理财要求采取净值化管理，做到每只产品单独建账、核算，对于多层嵌套向上识别产品的最终投资者，向下识别底层资产，并且将通道限制在一层。
至于信息披露规范性问题，考虑到产品类型、风险等级、投资期限、资金投向、收益表现等信息能够反映出产品的整体状况，帮助投资者进行投资决策，提高监管机构的监管效率，因此，打造银行理财产品信息披露的制度框架，引导加强理财产品信息披露能力建设一直都是监管工作的重中之重。
从处罚决定来看，中银理财、建信理财、招银理财、信银理财、平安理财的罚款金额分别为250万元、400万元、850万元、750万元、650万元，体现出了“长牙带刺”“有查必罚”的监管态度。
