资本新鳄成长记:朋友欠十万也要查封车房,背后或有巨大关系网

资本新鳄成长记:朋友欠十万也要查封车房,背后或有巨大关系网
2023年05月31日 22:04 反做空研究中心

作者|万木桥

红利下行阶段什么业务最火?不良资产管理——这个被称为中国最后一个暴利行业,从2015年股灾以来,一直随着经济环境的变化而蓬勃发展。从个人角度看,经济环境的变化让一些人无法归还贷款和信用卡;而从企业角度看,经济环境的变化导致部分公司陷入困境甚至倒闭,股权抵押和资产抵押数量和金额都大幅度上升。

正是因为经济环境的变化,让不良资产处置行业成为一个妥妥的蓝海行业,像刚刚出事儿的湖南永雄集团这样的公司便如雨后春笋般出现并壮大。无锡乐道投资有限公司(简称“乐道投资”)及其实控人杜筱丹或许也是其中之一。

无锡乐道投资成立于2005年,注册资本1000万人民币,超过了88%的江苏省同行,实缴资本1000万人民币。其经营范围是:利用自有资金对外投资,并对其投资项目进行管理;经济贸易咨询服务。但实际上,乐道投资和杜筱丹是做不良资产生意的。

据公开消息显示,杜筱丹是无锡乐道投资有限公司大股东和董事长,也是新晋的不良资产处置新贵,他的“乐道系”不良资产处置关联集群公司的不良资产累计处置量达到100亿元以上,回收资金38亿元,规模在国内的排名情况虽然还不好说,但至少在民营的不良资产处置公司里,也算是名列前茅的。

该公司共对外投资了14家企业,参与招投标项目1次;此外企业还拥有行政许可2个。风险方面,共发现企业有风险信息117条;还发现企业有法律诉讼3条,涉案总金额10万元;涉诉关系2条,开庭公告3条,立案信息2条。

曾经有爆料消息说杜筱丹涉黑,被有关部门关注。但反做空研究中心暂时没有发现他有涉黑的证据,被有关部门关注也是无法查询和核实的事,所以如果有小道消息,也只能姑妄听之。

但作为资本新秀,成为大鳄前夕的杜筱丹,其追债堪称严厉,他的一个朋友借了乐道投资的一笔10万元钱没有归还,他居然通过诉讼查封了此人的一辆车和两套房。

从无锡走向苏浙粤黑

杜筱丹是无锡乐道投资有限公司大股东和董事长,在无锡乐道胡巴等17家公司任职,其担任其中3家公司的法人代表,出任11家公司的股东,担任9家公司的高管。目前这些公司有9家还处于存续状态,6家被吊销营业执照但未注销,2家已注销。而从历史来看,杜筱丹曾经担任法人代表的公司还有3家,担任高管的公司还有2家。

进一步延伸查询,就能发现和杜筱丹有关的公司远远不止这些,从他任职和曾经任职的这些公司股东搜索,会发现大约30个以上的公司,这些公司并不一定都有杜筱丹坐镇,但均有其担任过职务的公司董事、监事和高管坐镇,其公司分布主要在江苏、浙江、广东、黑龙江等省。

但是,新闻媒体对杜筱丹的报道却十分有限,只有近期去某公司考察洽谈被公司一篇内部报道发在网上才算是有了公开报道。或许他一直在悄悄布局并不热衷和媒体打交道,这同时也说明,作为一个崛起中的不良资产新秀,杜筱丹基本完成了他在不良资产处置领域的布局,接下来只管从业务上突破就可以了。

根据各地市场监管部门公开的数据查询,乐道投资一共持有14家公司的股权,该公司2022年缴纳社保的人数是12人,至于这些公司一共又发生了多少业务关系,目前尚未可知。值得注意的是,乐道投资公司的无锡注册电话上,一共有28家公司使用,但这些公司中的20家最终受益人是杜筱丹。

从公司经营范围来看,杜筱丹旗下公司主要分布在投资管理、投资咨询、法律服务、建筑装修、对外贸易、餐饮旅游等。但其主营业务是不良资产处置,其在乐道控股官网上和公众号上,经常在推荐一些不良资产包。

乐道胡巴投资有限公司是杜筱丹“乐道系”不良资产处置集群的公司之一,该公司2022年缴纳社保的员工有299人,看起来是一家规模较大的投资公司,比许多十分有名的投资公司人都多,该公司再投资的公司却只有两个。

据一篇发表在银麓科技新媒体的报道,杜筱丹透露该公司20多年来,共与PAG、海岸投资、全国四大AMC及众多银行建立了广泛的良好合作关系,凭借庞大的上游供应渠道和多样化的下游客户及分销渠道,累计清收处置的债权超过100亿元,累计回现超过38亿元。

分析杜筱丹公司资产配置发现,他的资产来源是从政府、银行、法院等处收购的不良资产,这些资产中最优质的部分,他会直接通过旗下其他公司留下自己处理;而质量稍微次一点的资产,他会打包出售,赚取更多的金钱。

一些不良资产处置公司会通过主动引爆危机的方式制造不良,从而达到低成本鲸吞目标资产的目的,在中国不良资产处置领域,这样的做法正越来越成为常规操作。不过,根据反做空研究中心观察,暂时还未发现杜筱丹的公司存在如上行为,至于以后是否出现或存在,则是以后的事情。

从股权关联的角度看,杜筱丹的关联公司主要负责人有10个左右,这些人员有的独立担任某些公司的高管,有的和其他人交叉任职,或者公司与公司之间互为股东,要追查实际受益人甚至存在困难。杜筱丹旗下关联公司目前已初具规模,而杜筱丹隐藏在这些公司的后边,即便某个公司出事儿,也很难追究到其本人。

朋友欠10万他都要查封车房

如果用大白话来描述不良资产处置,往往就会和催收、拍卖联系在一起。最近跨省抓捕了170人的湖南永雄集团,就和催收有关,也许咱们的许多读者都接到过永雄集团的电话,这多是经济环境变动导致的困难,但催收公司却有可能让欠债者更加为难。

其实,不良资产的形成,往往是由于经济环境好的时候借款人的借贷行为遭遇了环境变故,从而还不上借款。比如在2018年317新政之前在北京贷款买了写字楼,或者这个时候用房屋抵押贷款扩大再生产,到2020年以后楼价大跌,企业经营越加困难,于是就容易形成不良资产。不良形成以后,债权人只有根据协议没收了债务人的资产,于是一步一步进入到催收环节和处置环节。

因此,国内许多不良资产处置的公司会联合一些律师事务所进行联合,在催收阶段由律所出面通知债务人还款,如果遭遇困难就会采取法律威胁恐吓的行动,实现催收的目的。我们今天的主人公杜筱丹,从他的公司布局中有一家公司很有特点,就是无锡苏湖法律咨询服务有限公司(简称“苏湖法律”),是一家皮包公司还是一家正常运营的实体公司,就难以判断了,因为该公司社保缴纳人数为0。

苏湖法律最大的优势在于投资入股,公开资料显示,该公司是30家公司的小股东,其中只有4家公司持股比例达到40%,其他持股都在28%以下,多数是持股20%以内的企业。这些公司基本上属于杜筱丹名下或其骨干旗下的公司。

从公开的信息看,杜筱丹被公开曝光的催收手法就主要是通过公告催收和诉讼催收的方式。不过催收效果如何评估,暂时无法做出判断,如果从中国裁判文书网上终本案件的数量上看,杜筱丹的多项催收似乎不成功,不过这无法从比例上评判该公司的催收行为的成功率。

但在中国裁判文书上有一个这样的案件,却让人对杜筱丹的为人刮目相看。杜筱丹有个朋友叫朱锋,2019年4月16日向乐道投资借款10万元,用于子女出国留学,约定一个月后归还,但到期后借款人朱锋一直没有归还。2021年乐道投资起诉了朱锋,结果不出意料的是乐道投资赢了。

朱锋案在执行的时候,乐道投资通过法院冻结了朱锋的银行账户,还查封了朱锋位于无锡的房产、位于安徽老家的财产,还查封了朱锋名下的一辆车。其实从房屋价值来看,江苏无锡的一套房价值远远超出10万元的本金和利息之和,那么这样做的目的是什么?是震慑宵小吗?

后来是否实现了目的,没有查到相关法律文书与公开报道。不过像朱锋这样的典型案例,还真是极少听到一个身家以几十亿上百亿来计算的富豪,为了区区十万元钱,真能用这样的方法针对自己的朋友,这还真有点让人大开眼界。

梳理杜筱丹的法院文书,大约一百多份,很大一部分涉及到民间借贷、贷款担保等类型的案件,杜筱丹的角色并不突出,但部分以担保人、中间人的身份出现。不过这些案件有一个特点,就是到了执行阶段以后,许多案件又以找不到财产为由中止执行,不知是杜筱丹的运气太差,还是对方当事人良心太坏。

背后疑有巨大关系网

网络上关于杜筱丹的新闻很少,除了银麓科技的新媒体发出来的一篇稿件之外,当地媒体的报道寥寥无几,再就是几个债权转让的公告。这让杜筱丹显得十分神秘。为了认识这位不良资产界的新秀,我们只能借助于一些第三方查询工具。

通过查询得知,无锡炬智投资合伙企业(有限合伙)是杜筱丹很特殊的一家公司,特殊的原因在于这家公司的合伙人除了杜筱丹旗下的无锡乐道汇通企业管理有限责任公司(乐道汇通)、无锡乐道金泓企业管理有限责任公司(乐道金泓)外,另外三个合伙人中的无锡通汇投资有限公司(通汇投资)和无锡国晟资产管理有限公司(国晟资产)都来自无锡交通产业集团,无锡融通文化传播有限公司(融通文化)属于一人有限公司。

值得注意的是,五家公司分别占股通汇投资53.3%、融通文化24.11%、乐道汇通21.85%,国晟资产和乐道金泓分别是0.37%,通汇投资是占股超过50%大股东,但国晟资产是执行合伙人,而杜筱丹旗下两家公司持股共计22.22%。

再进一步查询,通汇投资法人代表叫张兆婷,是无锡交通产业集团的董事长和法人代表,而史美进则是无锡交通产业集团的董事和总经理。史美进担任法定代表人的公司一共有两家,分别是上海耘林融资租赁有限公司(耘林租赁)和耘林租赁无锡分公司。

融通文化虽然是一人有限公司,但天眼查将该公司标记为江苏苏嘉集团的成员公司。查询得知,苏嘉集团成立于1986年,是一家以耐火材料、精密钢管为支柱产品的企业集团,该公司有8个子公司,107家成员公司。神奇的是,苏嘉集团的成员公司中,有56家字号含“耘”,其中含有“耘林”字样的公司有43家。

神奇的是,看似毫无关联的公司,但史美进的公司却能和融通文化的其他关联公司形成关联和闭环,并且看起来是很有实力的样子。不过,如果把史美进和张兆婷以及苏嘉集团作为后盾、杜筱丹作为前锋,看起来似乎是一个不错的局。

究竟杜筱丹和张兆婷、史美进是什么关系,目前只听熟悉他们的人士介绍存在一定紧密的关系,但紧密到什么程度,现在还不好说。他们是不是杜筱丹在前台进取的后盾,现在下结论还为时过早。但随着研究的深入,估计是一张巨大无比的关系网,还有就是在经济关系上的精彩呈现。

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