中信银行新乡分行堵截一起异常开户风险事件

中信银行新乡分行堵截一起异常开户风险事件
2021年06月23日 16:56 新浪河南财经

2021年6月21日10时30分,中信银行新乡分行成功堵截一起单位客户可疑开户事件,避免了可能发生的风险隐患。

中信银行新乡分行营业期间受理了某预约客户的基本户开户业务,客户一行二人到达柜台后,经办柜员在办理开户前查询到客户有一号多人情况且法人手机号码非实名,经进一步询问,发现法人含糊其辞,向法人询问企业的基本信息,经营范围等,发现该企业法人对企业的具体情况完全不了解,且法人回答股东信息与柜员前期查询到的工商信息完全不符。另一同行人员想要代为回答被柜员礼貌打断后情绪激动,声称柜员故意刁难。

中信银行新乡分行柜员立即将此情况汇报会计经理,会计经理同客户经理与企业法人单独面谈了解情况后,发现法人确实并不了解企业的相关情况,决定婉拒客户开户申请。后柜员对该法人进行了风险提示并婉拒了客户开户申请,两名客户对此均未提出异议并立即离开中信银行新乡分行。

近年来,虚假对公开户、对公出借账户的案例日益增多,中信银行新乡分行工作人员在为客户办理对公开户业务时审慎认真,尽职履责,认真把控开户流程,把握“了解你的客户”、“了解你的业务”、“尽职调查”三项原则,,充分利用工商系统等平台更好的监控单位账户,防范潜在对公账户风险发生。

此次事件的成功堵截,充分说明了中信银行新乡分行的网点运营人员在日常工作中坚持合规经营,严格按照开户制度要求办理开户核实手续,在开户受理、资料审查和尽职调查等环节均严格按照规章制度办理,提高了风险警惕,并从多方面加强对客户的了解,调查核实客户真实背景和真实开户目的。

加强对公账户管理,强化风险防范,严把开户风险防范第一道关口,不容丝毫放松,做好虚假开户业务的堵截工作,从源头处遏制反洗钱等业务风险的发生,确保各项业务健康发展,为建设平安中信保驾护航。

(杜姗)

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