增强反洗钱合规意识，提升反洗钱工作技能
—中国进出口银行河南省分行健全反洗钱长效管理机制
供稿：张乐涵
为进一步提升反洗钱工作的有效性，贯彻风险为本的反洗钱工作思路，进出口银行河南省分行于2023年初印发《反洗钱月度检查工作方案》，按月对反洗钱各环节业务操作情况进行检查，制定检查计划，提高检查频率，持续完善反洗钱自查工作机制，提升反洗钱专业化管理水平。
本年度分行反洗钱检查由反洗钱管理部门牵头、相关业务部门参与配合，全面检查与抽样检查相结合，检查内容包括客户身份识别、客户洗钱风险评级、大额可疑交易数据上报和客户身份资料及交易记录保存等情况。2023年一季度，分行开展了反洗钱全面自查及整改落实“回头看”、存量客户身份信息核对、高风险客户管控措施自查等各项工作，对于检查发现的问题，举一反三，分析原因，即查即改，同时严肃抓好问题的跟踪复查督办工作，切实杜绝屡查屡犯，及时补齐分行反洗钱工作中存在的漏洞和短板，有效化解洗钱风险。
目前，反洗钱工作已经上升为国家战略，金融机构作为国家反洗钱体系的“第一道防线”，更要切实做好反洗钱工作，为推进国家治理体系和治理能力现代化贡献金融力量。同时，反洗钱工作是一项长期性、基础性工作，是全行合规经营的重要保障，进出口银行河南省分行一如既往，上下通力配合，将各项反洗钱工作抓实、抓细、抓到位，全面筑牢反洗钱风控堤坝，护航业务行稳致远。（供稿：张乐涵）
