经济观察报 记者 老盈盈 10月12日，据银保监会官网消息，针对浦发银行、广发银行在此前重大案件中暴露出来的突出问题，近期银保监会依法对时任董事长及高级管理人员进行处罚问责。
广发银行2012年至2016年期间合规经营类与风险管理类指标设置不合规，同时在员工行为管理、轮岗制度、案防制度建设与执行等方面存在诸多问题。在多个因素综合影响下，广发银行惠州分行爆发了违法违规担保案，影响恶劣。广发银行时任行长利明献在管理中存在失职行为，时任董事长董建岳未及时纠偏并监督高管层有效履职，均被处以警告。
对此，广发银行回应经济观察网称，中国银保监会近日公布的对广发银行原董事长董建岳和原行长利明献的处罚，系两年前监管机构对广发银行风险事件处罚的后续行政处罚。
近年来，广发银行在中国人寿集团党委的领导下，提升公司治理水平，深化保银协同，提高金融服务能力。特别是在内控管理方面，广发银行采取系列措施，健全合规体系，完善规章制度，加强员工管理，开展合规教育，加强风险排查，确保合规稳健经营。
浦发银行成都分行此前发生违规发放贷款案件，浦发银行对该分行授信业务风险状况严重失察，未及时采取有效措施核查整改，同时还存在有关重大审计发现未及时向监管部门报告，关键岗位轮岗制度执行不力等问题。浦发银行分管相关业务的副行长穆矢被处以警告并处罚款30万元。时任董事长吉晓辉、时任行长朱玉辰在管理中存在失职行为，均被处以警告并罚款20万元。
此前，浦发银行成都分行因违规发放贷款案件被罚4.62亿元，而广发银行则因为惠州分行的违法违规担保案被开出当时银监会史上最大罚单，共被罚没7.22亿元。
银保监会表示，上述两案反映出部分银行保险机构的董事会、高级管理层履职有效性不足，内部控制和风险管理仍需持续强化。下一步，银保监会将继续推动银行保险机构持续健全公司治理，强化内部控制机制建设，督促银行保险机构董事会、高级管理层有效、规范履职，全力打好防范化解金融风险攻坚战。
