反洗钱人人有责 大成基金在行动!

反洗钱人人有责 大成基金在行动!
2019年07月03日 15:49 大成基金

国际形势

国际反洗钱反恐怖融资组织FATF发布的40+9条建议已直接被全球150多个管辖区所认可,也已得到联合国、国际货币基金组织、世界银行和其他许多国际机构的确认,成为打击洗钱和恐怖融资的通行国际标准。该建议加强技术合规性要求的同时,注重工作有效性的评估,在该建议的指引下,中国于2019年正式通过第四轮评估,并于2019年7月1日正式成为FATF主席国。

FATF发布的《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》认可近年来中国在反洗钱工作方面取得的积极进展,认为中国的反洗钱体系具备良好基础。

报告认为,中国建立了多层次的国家洗钱风险评估体系,制定和实施了国家反洗钱战略政策。反洗钱工作部际联席会议机制运行有效。金融业反洗钱监管工作取得积极进展,金融机构和非银行支付机构对反洗钱义务有充分认识。执法部门能够广泛获取金融情报,打击腐败、非法集资、贩毒等洗钱上游犯罪取得了显著成效,追缴和没收犯罪收益达到了较高水平。中国高度重视反恐怖融资工作,对恐怖融资案件开展了有效的调查、起诉和宣判。在国际合作方面具有较为完备的法律框架。

国内形势

中国国务院于2017年发布的《于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见(国办函【2017】84号》,明确指出“反洗钱、反恐怖融资、反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融监管体系的重要内容,是推进国家治理能力现代化、维护经济社会安全稳定的重要保障,是参与全球治理、扩大金融业双向开放的重要手段。”

由此可见,中国已经将建立反洗钱及反恐怖融资事项提升至国家战略层面,完善反洗钱、反恐怖融资监管体制的工作方向,将基于国家安全观的角度、综合考虑境内外金融体系相关风险开展实施。

洗钱处罚规定

根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定:

金融机构有下列行为之一的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的,处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款:

(一)未按照规定履行客户身份识别义务的;

(二)未按照规定保存客户身份资料和交易记录的;

(三)未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的;

(四)与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的;

(五)违反保密规定,泄露有关信息的;

(六)拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的;

(七)拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。

金融机构有前款行为,致使洗钱后果发生的,处五十万元以上五百万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重的,反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

对有前两款规定情形的金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分,或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。

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