反洗钱专栏|实时阳光监测,黑钱无所遁形!

反洗钱专栏|实时阳光监测,黑钱无所遁形!
2019年05月28日 10:40 景顺长城基金

大家好,坚持反洗钱教育的小景又回来了。很多小伙伴看见小景宣传反洗钱就有点不以为意,总觉得,洗黑钱这买卖都是大机构在做,央妈监管的都是上亿资金的大交易,我等小民压根用不上呀。千万不要这样想,也许一不留神,普通如你,也会登上《反洗钱黑名单》!

SH我强哥,义气第一条;误入洗钱路,自己两行泪

强哥曾经看过一则报道:美国金融犯罪调查合作局(FinCEN)的最新报告显示,目前最新型的网络犯罪正在某些网站,借以『网络众筹』的名号实施。这些犯罪行为包括但不限于将盗取的银行卡转现金,洗钱犯罪,甚至于为恐怖组织提供支持。

强哥从未想过自己会遇到相似情况,直到有一天,好友让强哥在某个众筹平台上帮忙资助点,因为金额不大,强哥一点也没研究就打了款。结果后来这个众筹网站因有项目可能与恐怖组织有关联而被取缔,强哥这种有过交易记录的账户也都在监控和被调查中。

阳光监测,助力反恐;规范明确,人人有责

反恐活动,我国很早且一直在不断加强推进。在2011年就已经对恐怖组织、恐怖活动和恐怖人员都有了明确的定义。随着金融监管机构不断加大监管力度,针对涉恐洗黑钱行为,更是采取了实时阳光监测,让他们的黑钱无所遁形 。

2007年曾经破获的某某恐怖组织训练营,就有专门的资金提供者,而这些通过金融机构走账的过程就是典型的“洗黑钱”行为。目前国家对这类资金的流通实施非常严格的监管,一旦发现将停止金融账户的开立、变更、撤销和使用,暂停金融交易,拒绝转移、转换金融资产,停止提供出口信贷、担保、保险等金融服务,依法冻结账户资产。

人民银行2018颁布了《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》银反洗发〔2018〕19号文,该指引要求法人金融机构应当建立反洗钱和反恐怖融资监控名单库,并及时进行更新和维护。监控名单包括但不限于以下内容:

公安部等我国有权部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单;

联合国发布的且得到我国承认的制裁决议名单;

其他国际组织、其他国家(地区)发布的且得到我国承认的反洗钱和反恐怖融资监控名单;

中国人民银行要求关注的其他反洗钱和反恐怖融资监控名单;

洗钱风险管理工作中发现的其他需要监测关注的组织或人员名单。

在客户与金融机构进行资金往来的过程中,如果金融机构有理由怀疑客户或其交易对手、资金或其他资产与监控名单相关的,则会按照规定立即提交可疑交易报告,然后对客户和交易对手进行严密的取证调查,让洗钱行为无所遁形。

以上就是本期小景的反洗钱科普,敬请基友期待下一期内容。

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