很多人误以为贩毒洗钱只存在于港片里，这是离自己很远的重罪，普通人根本沾不上边。
但现实里，只是随手把闲置银行卡出借、把收款码租出去赚点零花钱，最后却踩上法律红线。今天我们就来拆解涉毒洗钱全套圈套，守住自己名下金融账户，别因贪小利沦为犯罪帮凶～
隐蔽的新陷阱：警惕“笑气”等非列管成瘾物质
近年来，一些“非列管”成瘾性物质悄悄在人群中蔓延，这类物质伪装性强，摧残身心。
“笑气”：
学名一氧化二氮，常用于医疗麻醉和奶油发泡，吸入后会短暂欣快、傻笑，但会造成缺氧、脑损伤、瘫痪甚至猝死。
愈美片：
本是镇咳药，长期滥用会致幻、成瘾，损害肝肾和神经系统。
替来他明、普瑞巴林、丁烷：
分别是兽用麻醉剂、治疗神经疾病的处方药，以及打火机气体，如果滥用会导致意识模糊、呼吸抑制、心律失常，重可致命。
更重要的是，隐形成瘾物质泛滥会形成恶性连锁反应，比如滥用成瘾后，高额消费会耗尽个人及家庭积蓄，部分人为快速牟利，会参与跑分、出借金融账户，协助毒资洗白，从受害者沦为洗钱共犯，滋生各类违法犯罪。
案例回顾：毒贩子如何用投资账户“洗钱”？
跨境贩毒团伙头目卓某长期线上贩卖新型合成毒品，累计产生毒资几百万元。为规避银行大额资金监测，团伙发展多名无固定职业年轻人充当 “资金中转站”，搭建洗钱通道。
第一层：线下分散收毒资，转入个人支付账户
毒品买家通过微信、支付宝小额多笔转账支付毒资，团伙招募社会青年，以每日几百元佣金为报酬，租借对方名下微信、支付宝收款码批量接收分散毒资，规避单笔大额预警。
第二层：转入基金账户完成洗白
桌某将收集完毕的毒资从个人账户申购货币基金，刻意采用分批转入、多次小额申赎、反复进出理财账户的操作模式，掩盖资金的毒品犯罪本源。
第三层：分批赎回取现，完成资金闭环
待涉毒资金在货币基金内经过多轮交易淡化痕迹后，卓某择机分批赎回全部资金，一部分取现拆分用于日常挥霍，另一部分回流至贩毒链条。
在现实生活中，线上兼职群、短视频平台充斥“日结高薪跑分”广告，宣称只需出借银行卡、基金账户、微信支付宝，每日轻松赚取数百元报酬，但流入账户资金可能包含毒品赃款。
如果个人出借、出售、提供账户协助流转毒资，配合对方转入基金过渡走账，即便不清楚具体资金用途，在收取报酬、频繁代收大额不明流水前提下，无论获利多少，均可认定洗钱共犯，一不小心就踏入了刑事犯罪泥潭。
避免成为洗钱“工具人”，速看避坑指南
1、远离新型隐形毒品
毒品滥用不仅会摧毁身体健康、扭曲心智，也会容易让人因负债缺钱误入洗钱、跑分等歧途，日常生活中，我们要坚决不尝试、不购买、不接触各类新型伪装毒品及高危成瘾物质，不参与任何相关交易和聚会，守护身心健康。
2、金融账户仅限本人使用
身份证、银行卡、投资理财账户、支付收款码专属个人使用，不因小额佣金出借账户；无论是线上或线下遇到租借账户、跑分兼职广告，直接拉黑，必要时向公安机关举报。
3、拒绝代收代转不明资金或过渡走账
对方自称好友，无论以何种理由请求代收大额资金、要求申购赎回基金过渡流水，一律直接拒绝。不替他人取现、换汇，从源头切断毒资流入个人账户通道。
4、主动配合金融机构身份核验与交易尽职调查
依据《反洗钱法》相关法定要求，各大正规持牌金融机构均会常态化开展客户身份信息更新、异常交易问询工作。请大家及时更新过期身份证件、完善职业、常住地址、资金来源等基础信息，收到可疑交易核查通知务必及时配合反馈，避免账户触发风控、被限制正常交易。
5、主动识别可疑交易、提供洗钱线索
日常生活中，我们也需留意账户变动，如果短期账户内出现多笔小额分散转入、频繁跨账户划转、不明异地资金频繁进出，可能属于洗钱可疑交易，发现他人诱导参与洗钱、涉毒资金流转线索，一定及时报警。
毒品犯罪往往滋生洗钱需求，个人应该摒弃贪小侥幸的心态，守好自己名下账户，自觉远离涉毒洗钱圈套，守住自身清白底线。
尊敬的投资者：投资有风险，投资需谨慎。公开募集证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄等能够提供固定收益预期的金融工具，当您购买基金产品时，既可能按持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。
您在做出投资决策之前，请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和本风险揭示书，充分认识基金的风险收益特征和产品特性，认真考虑基金存在的各项风险因素，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力，在了解产品情况及销售适当性意见的基础上，理性判断并谨慎做出投资决策。
根据有关法律法规，景顺长城基金管理有限公司做出如下风险揭示：
一、依据投资对象的不同,基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金、基金中基金、商品基金等不同类型，您投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，您承担的风险也越大。
二、基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个开放日基金的净赎回申请超过基金总份额的一定比例（开放式基金为百分之十，定期开放基金为百分之二十，中国证监会规定的特殊产品除外）时，您将可能无法及时赎回申请的全部基金份额，或您赎回的款项可能延缓支付。
三、您应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式，但并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资者获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。
四、特殊类型产品风险揭示：
1. 如果您购买的产品为养老目标基金，产品“养老”的名称不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺，产品不保本，可能发生亏损。请您仔细阅读专门风险揭示书，确认了解产品特征。
2. 如果您购买的产品为货币市场基金，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
3. 如果您购买的产品为避险策略基金,避险策略基金引入保障机制并不必然确保您投资本金的安全,基金份额持有人在极端情况下仍然存在本金损失的风险。
4. 如果您购买的产品投资于境外证券，除了需要承担与境内证券投资基金类似的市场波动风险等一般投资风险之外，还面临汇率风险等境外证券市场投资所面临的特别投资风险。
5. 如果您购买的产品以定期开放方式运作或者基金合同约定了基金份额最短持有期限，在封闭期或者最短持有期限内，您将面临因不能赎回或卖出基金份额而出现的流动性约束。
五、景顺长城基金管理有限公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。景顺长城基金管理有限公司提醒您基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由您自行负担。基金管理人、基金托管人、基金销售机构及相关机构不对基金投资收益做出任何承诺或保证。
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