固收大厂实力护航 永赢稳健系招牌再出“基”

固收大厂实力护航 永赢稳健系招牌再出“基”
2021年12月01日 17:08 每日经济新闻

年初不少投资人士预测,今年会是赚辛苦钱的一年,选对赛道躺赢的时代已去。一语成谶,2021年仅剩一个月,持续震荡且快速轮动的行情,令投资者难以适应,不少人表示账户收益仍是负数。在年底即将收官之际,如何稳中求胜是很多投资人内心的首要诉求。

在震荡的市场环境下,铺好资产的“安全垫”尤为重要,而“固收+”正是震荡市中的减震神器。以固收大厂永赢基金出品的「稳健系列」固收+为例,定位绝对收益,以不同持有期限以及权益仓位的设置,全方位满足家庭资产稳健配置的需求。值得注意的是,作为旗舰稳健系列新品,永赢稳健增强债券基金即将于1213日起盛大发行。

精品固收+,绩优姐妹款续作

如何从容应对市场风格轮换与涨跌起伏?越来越多投资者意识到资产配置才是王道,帮助投资组合实现东边不亮西边亮,而近年来持续走红的“固收+”产品,正是资产配置压舱石般的存在。

市场上的固收+基金琳琅满目,在投资时优选固收大厂发行的精品系列基金。以永赢「稳健系列」的旗舰固收+基金永赢稳健增长为例,wind数据显示,自基金2020811日成立以来截至1126日,成立以来回报16.24%(年化回报12.31%),排名同类偏债混合型基金前12%55/473);今年以来回报10.42%,排名同类前8%46/618)。从收益的稳定性来看,根据测算数据,自稳健增长成立以来,截至3季度末,任意时点进入持有满6个月,正收益比率高达100%,平均收益率为7.94%,最高收益率为12.84%。过往的表现获得不少基民的认可,基金中报显示,永赢稳健增长一年基金持有人户数已超过3.1万户。

事实上,永赢「稳健系列」是永赢精心打造的固收+品牌。通过对基民需求的细致观察,自20208月起,潜心布局「稳健系列」精品固收+。这一系列从居民财富四象限出发,致力于帮助老百姓实现家庭财富的稳健增值。据居民财富四象限理论,稳健增值的钱占家庭总资产的比重最大,高达40%,是居民极关注的领域。

永赢稳健系列的产品架构同样经过精心安排,既有1年持有期的永赢稳健增长,也有18个月持有期的永赢稳健增利,在此基础上又新发行了开放式固收+”永赢稳健增强,持有期限从短到长都有覆盖,全方位满足投资人资产配置需求。值得注意的是,相比此前两款持有期产品采用了偏债混合型基金的产品设计,此次新发行的永赢稳健增强使用的是二级债基的架构,债券仓位不小于80%,因此权益风险要低于权益上限可达30%的两款持有期稳健系列产品。同时稳健增强开放式的设计也更为灵活,便于投资者安排资金的需求。

固收大厂出品,王牌常远再出基

永赢基金作为固收业务起家的基金公司,保持着银行系的稳健品质,擅于风险管理和收益挖掘。海通证券数据,截至二季度末,永赢固收类基金最近三年超额收益率9.48%,在固收类大型公司中排名前5(5/17)。另据银河证券显示,截至三季度末,永赢固收公募基金规模2011.6亿,其中债券型基金产品规模达1413.4亿元,全市场排名11/132

业绩与规模双优的背后,得益于永赢基金从不进行资质下沉,而是将风险控制深入基因,力争为投资者获取稳健收益。永赢基金建立了完善的信用风险防范与投资支持机制,与宁波银行共建150余人联合信评小组,打造密不透风的风险防护墙。内部自研行业领先的信评系统,实现了系统化、智能化的一整套信用债研究方案,可帮助投研人员精准解决信用债投资痛点,助力把握债券收益。以风险预警为例,信评系统对新闻舆情、公司公告、违约信息等进行全方位观测,及时定向推送给研究员和基金经理,防止遗漏重要信息。如此强大的信用债投研团队和工具的支持,对于固收+产品无疑是极好的支撑。

除了信用债增厚收益,“固收+”产品收益的进攻性,更多地依赖于权益增强。永赢「稳健系列」固收+产品,均由权益王牌基金经理常远挂帅。常远作为均衡风格代表,拥有10年投研经历积淀,能力圈覆盖多行业,擅长构建行业风险对冲且个股α显著的均衡配置组合。常远管理的永赢消费主题基金,任职回报133.04%,排名同类灵活配置型前11%156/1537)(数据来源:wind2019/12/12-2021/11/26)。

在后市行情上,永赢稳健增强拟任基金经理常远表示,当前市场基本面短期触底,中短期较为乐观。永赢稳健增强将关注回调幅度大、具备长期发展性和景气度较好的细分赛道及其个股,如消费、新能源、碳中和、“专精特新”等相关行业的优质标的。对于债市而言,当前经济基本面仍然偏软,整体宏观环境对债券市场仍然有利。从资金面来看,经过前期的市场调整,目前债券市场的交投情绪重新修复,债券收益率重新回到下行轨道,债券市场仍有机会。

风险提示:投资有风险,在市场波动等因素的影响下,基金投资有可能出现亏损,在少数极端情况下可能损失全部本金。基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益,基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。投资者投资基金前,应详细阅读基金的招募说明书、基金合同等法律文件,了解具体产品情况,并根据自身情况判断基金是否与其风险承受能力相匹配。文中观点不构成永银基金的投资建议或任何其他忠告,并可能随情况的变化而发生改变。

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