近年来，不少第三方基金销售公司都在谋求从单纯的基金销售模式向基金投顾模式转型。
近日，中国证监会继续扩大基金投资顾问业务试点。继第一批的5家基金公司之后，有第三方基金销售机构也成功进入试点。
据悉，首批参与基金投顾的第三方基金销售机构分别是腾安基金、盈米基金、蚂蚁基金。而随着基金试点的增多，各家开展的模式也逐渐丰富起来。在本次试点的三家基金销售公司中，蚂蚁基金将联手全球知名公募基金Vanguard为国内投资者提供基金投顾服务。
基金销售机构试点基金投顾业务
第三方基金销售机构翘首以盼的基金投顾资格终于尘埃落定。
此次三家试点机构均为独立基金销售机构。据悉，此举将有助于推动基金销售机构转变业务模式，将收费方式从收取申购赎回等产品销售费用调整为按投资者保有资产规模收取投资顾问费的方式，逐渐培育代表投资者利益的市场买方中介机构。
实际上，早前不少第三方基金销售公司就在积极谋求基金投顾试点。
有第三方基金销售机构人士表示，“我们是和第一批一起参加答辩的，也是很希望能够尽快去做这件事情。”他认为，基金投顾分为“投”和“顾”两方面，“如何投”强调的是专业性，“如何顾”则是服务性。“要做好基金投顾，公司就要和投资者产生足够的信任关系。基金销售机构长期和客户打交道，情感上有信任，服务上有积累。”
而头部的基金销售公司也一直在积极思考基金投顾业务的发展。
腾安基金董事长刘明军在上个月末的中信证券2020年资本市场年会上，提到了他对基金投顾业务的几点思考，“第一、投顾是服务不是产品，如果当做产品，客户又只会去看收益和费率，这并不是问题的核心。第二，服务要贯穿于投资者的全流程和生命周期，让客户的行为更加专业和理性。第三，一定要借助金融科技，比如客户画像、AI算法和UI设计。第四，基金的评价和考核一定要变，要从让客户盈利的角度去设计。第五，全权委托下的帐户管理模式是成功的关键。第六，一定要改变收费模式，体现投顾的价值。”
盈米基金CEO肖雯此前接受采访时曾表示，投顾业务的推出，有助于基金将“短钱变长钱”。站在卖方立场上，投顾的使命不再是把产品卖出去，而是要帮助投资者克服“追涨杀跌”的人性弱点，用正确的理念投资基金。未来基金的长钱将来源于两个方面，一是税收递延政策下养老金的汇集；二是专业的投资顾问帮助投资者形成正确的投资理念，通过有温度的陪伴，帮助投资者度过市场波动，长期持有基金。
Vanguard联手蚂蚁专注基金投顾
现在已经获批的基金投顾试点中，有基金公司、第三方基金销售机构独立开展投顾业务的，也有“基金公司+第三方基金销售”联合打造的，但在这次获批的三家公司中有机构又开创了新模式--据悉，蚂蚁金服和美国Vanguard集团成立的合资公司将为国内个人投资者提供基金投顾业务服务。
今年6月，就有市场消息称，蚂蚁金服与Vanguard合资成立先锋领航投顾（上海）投资咨询有限公司，二者分别持股51%和49%，注册资本2000万元。当时，双方均未对此事做出回应。而今日（12月14日）两家正式宣布建立合作关系。
据悉，该合资公司“将为中国的个人投资者提供一种全新的、精简的、具有广泛实用性的投顾业务服务。”
记者了解到，Vanguard和蚂蚁金服成立的合资公司已建立了完善的投管团队，早前也是该公司参与的基金投顾试点的答辩。在具体的业务上，合资公司将根据投资者的投资目标、投资期限及风险偏好，通过支付宝上综合财富管理平台蚂蚁财富，为投资者提供定制化服务，用户最低投资金额为人民币800元（约合113美元）。合资公司首席执行官张宇表示，“目前，广大中国投资者仍然很难享受到专业的投顾业务服务。通过此次合作，我们将简化操作，尽可能地降低中国个人投资者享受高质量财富管理顾问的门槛。”
华东地区某券商基金业内人士表示，Vanguard本身就是全球最大的公募基金管理公司之一（现资产管理规模达5.9万亿美元），在智能投顾方面有着领先和丰富的经验。现在蚂蚁金服和Vanguard成立合资公司为基金投顾提供了一种新方式，多了一种新模式，对基金行业和投顾发展都是一件非常有意义的事情。但是也需要注意这个过程中可能面临什么样的风险，怎么去管理和控制。
此外，上述人士表示，券商也在等待基金投顾试点资格的下发。“券商其实是最早沟通，材料准备最充分的机构，但是因为券商的分支机构和营业部，如何去管理、如何保障客户利益，这些都是要仔细考虑的问题。现在是稳步试点阶段，现在要控制在一个相对比较小的范围，要预测到业务展开必须考虑到的一些风险点。”而基于现在的情况，他预计将有券商在第三批投顾试点名单中。
每日经济新闻
