一直以来，“基金赚钱基民不赚钱”是困扰公募基金行业发展的一大痛点。不仅如此，随着基金数量的持续增加，产品同质化加剧，基金选择成为基金投资的又一难点。不会选、拿不住，直接影响到基金投资的获得感。为此，公募基金管理机构正在积极行动，在强化投研“硬实力”的同时，通过“陪伴”努力实现与投资者之间的“双向奔赴”。
浙江省属国企财通证券全资子公司——财通资管作为券商资管系基金管理人，在投教方面持续进行有益探索，开展有价值、有温度的投教工作，立体化、多元化的投资者陪伴体系日臻成型。
告别说教，让陪伴有价值有温度
在财通资管看来，投教不应该是居高临下的说教，平等交流是基础，因此更愿意将“投资者教育”称为“投资者陪伴”，用大众熟悉的方式进行交流，和投资者做朋友。
从“教育”向“陪伴”进阶的过程中，财通资管希望将这一过程贯穿在投前、投中、投后的完整周期当中，让投资者能够听得懂晦涩的投资术语，看得懂市场和产品的风险，辨得清怎样的投资行为与投资组合是良性的、健康的。
有价值、有温度的投资陪伴，与财通资管的经营哲学一脉相承。“财智通达，安心相伴”是公司的品牌口号，其中，“安心相伴”一直是做好投资者陪伴工作的重要指引。
如何在投资者陪伴中体现价值和温度？在财通资管看来，关键在于同理心，当投资者面对焦虑时给予理解和鼓励，当市场进入亢奋期或非理性阶段时提示风险，与投资者形成情感共鸣，借助合适的传播方式引导投资者行为。
具体而言，一方面，在于说话的方式。站在受众的角度思考，以提升投资者获得感为出发点和落脚点，创新传播形式，内容品质上“升维”，表达方式上“降维”，将专业的投资术语进行通俗化拆解，让投资者“听得懂”且“记得住”。
另一方面，则在于倾听。通过互联网线上平台、线下渠道等不同触点，了解投资者在不同市场环境下面临的困惑和难题，对症下药，有针对性地输出知识、方法、技巧，力争让投资者能“用得上”。
从1.0版本的“单向广播式”投资者教育，到2.0版本的“倾听互动式”投资者陪伴，财通资管逐渐构建起更加贴近投资者实际需求的陪伴服务体系，让“安心”二字落在实处。
多维联动，打造立体化陪伴体系
从形式上看，财通资管投资者陪伴主要覆盖图文、视频、直播、线上社区互动、线下活动等形式。
图文类投教方面，财通资管常态化更新的图文专栏，既有“脱水”干货的《最前研》《知行一席谈》《理财图鉴》《投资风向标》等，也有专业“降维”的《白话养老》《多多词条》《多多的奇幻旅程》等，2024年发布图文类投教内容近450篇，涉及市场热点解读、投研观点、投资心态建设、投资知识科普、投资理念分享等主题；另外，作为证券经营机构及基金管理人，财通资管积极响应监管号召，持续开展防非反诈宣传，年内发布该题材图文内容16篇，提醒投资者做好风险识别与防范。
视频类投教方面，财通资管以系列化的思路创设了十多个系列栏目，包括《基金梦工厂》《花财解忧铺》《理财小课堂》等知识科普类，《投资时令说》等文化访谈类，《市场观察员》《投基情报局》《投资情景剧》等市场/产品解读类，以及《我来当嘴替》《一起调研吧》《基金经理有话说》等投研追踪类栏目，以满足不同投资者的差异化需求。
在财通资管看来，投资者陪伴的要义，是与投资者“双向奔赴”。公司重视与投资者的互动交流，不仅在线上，还要走到线下，倾听他们的需求和声音，从而持续改进陪伴质量。
不少投资者认识财通资管，是从互联网直播开始。在蚂蚁、天天基金、腾讯、同花顺、京东等平台，投资者都能较为便利地与主播互动、了解市场与公司产品的重要变化。另外，互联网社区是了解投资者真实心态最及时、最有效的路径之一，也是财通资管倾听投资者痛点、开展陪伴服务的一大前沿阵地。
财通资管提供的数据显示，今年以来公司平均每周开展4场以上直播，投教直播累计观看人次达1750万；在互联网社区，关于财通资管的热议话题累计浏览量超过300万。
除线上互动之外，财通资管还积极拓展线下互动场景，以“财有道”系列活动为纽带，开展面向公众的“公开课”系列、面向机构的“智库”系列、面向高校学子的“职有道”系列、面向特定受众的“私房课”系列等多元化的交流活动。2024年，“财有道”线下活动在全国各地举办近140场。
另外，财通资管还将投资者陪伴引入了许多客户服务场景里，包括在去年改版的公司官网中开辟了“投资陪伴”专区，持续更新、沉淀积累公司原创投教内容，以及通过400呼叫中心、在线客服、客服企微号，让陪伴内容触达更多持有人和公众投资者。
多措并举，深化投资者陪伴的效果
走心与入脑，是投资陪伴走深走实的基础。从方法论角度，财通资管重点在三个方面提升投资者陪伴的深度和广度。
第一，打造IP，塑造品牌。财通资管自2020年以来打造投教专属IP“财多多”，并围绕这一“暖男”卡通形象打造多个投教栏目，以拉近与投资者的距离、提升品牌认知度。据观察，“财多多”IP相关的投教栏目已有《多多的奇幻旅程》《多多词条》《多多定投》等，共同组成“多多的投资星球”知识矩阵，并连续4年推出“财多多”年度盲盒等主题物料。
第二，创新形式，寓教于乐。以《投资时令说》为例，该栏目为国内首档「节气×投资」投教栏目，融入了丰富的文化元素，通过轻松的访谈形式探讨节气民俗与投资之道，以节气时令规律启发投资周期规律。《基金梦工厂》系列视频将基金公司类比为科幻色彩的“梦工厂”，还原产品创设、资金流转、投资运作整个“流水线”上的作业流程，让抽象、冷门的知识具象化。
第三，创新场景，走进乡村、走上街头、走进校园，覆盖更多潜在投资人群。去年以来，财通资管走到浙江遂昌县蔡源乡等地，开展多场乡村投教活动，向乡村人群普及反诈知识。2021年以来，财通资管携手浙江蚂蚁公益基金会，在北、上、广、深、杭等地，累计开展了33场“蓝马甲”防骗公益宣讲，帮助市民守好“钱袋子”。此外，公司探索“产学研”相结合，将财商教育带入大学课堂，2023年10月财通资管“职有道”金融实务课堂在浙江大学起航，至今已完成14次授课，通过“理论+实操”的沉浸式、互动式特色课程，将投教知识与求职实务有机融合。
财通资管参与“蓝马甲”投教防骗公益宣讲活动
财通资管“职有道”金融实务系列课堂
对于基金管理人来说，投资者教育不仅是监管倡议的常态化工作，也能反映公司的态度与责任。从单向输出，到双向沟通，已经成为不少基金管理人的主动选择，或许，也是顺应中国资本市场与投资者日益成熟之变的必经之路。
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