诺亚财富与客户利益一致,为客户创造价值

诺亚财富与客户利益一致,为客户创造价值
2020年12月02日 19:43 中国经营报

2020年12月1日,诺亚控股有限公司(纽交所证券代码:NOAH,以下简称诺亚)公布截至2020年9月30日三季度未经审计财报。业绩显示,2020年第三季度募集量、活跃客户数双双创出新高。

截至2020年第三季度,新会员人数强劲增长,注册客户数为350,409人,同比增长21.6%;诺亚活跃客户数达20,509人,创单季新高,同比上升105.9%,环比上升39.5%;其中境内外公募基金活跃客户17,536人,同比增长167.6%,环比增长42.1%;截至2020年9月底黑卡客户人均AUM达9,106万元。

“‘客户为本’是诺亚核心价值观,‘以客户需求为中心’是诺亚自创业以来长期坚守的原则。三季度活跃客户及黑卡客户数的双增,体现了客户在承兴事件后信心的恢复,也是诺亚坚守以客户为中心初心的回馈。”诺亚控股董事局主席汪静波表示。

长期致力于为满足客户需求

科技化精准服务客户

为了更精准匹配客户需求,2020年伊始,诺亚启动了全面的业务变革,将15年来对行业的深度理解和线下运营经验数字化,提升运营的精准度和效率,聚焦KYC、KYA、KYP,在更理解客户、理解理财师、理解产品的基础上,为客户进行精准的服务匹配。

产品端要做到产品筛选能力数字化、投研能力数字化和产品存续数字化;客户端要提升空中渠道服务,标准化作业流程,提供真人在线投顾服务,优化自助下单体验,差异化在线B2C体验。通过大数据技术对客户需求进行分层,提前触达和理解客户需求,提供差异化产品,实现财富、资管、投资三者的深度协同。

汪静波认为:“未来,如果财富管理机构不具备高端的数字化能力,就无法及时满足客户需求,那么将没有客户愿意把财富交给他们管理。”

将诺亚运营15年的基本功全面数字化是一个艰巨的系统工程,但诺亚内部已经达成统一的共识——即“诺亚科技能力提升和数字化转型是每一个诺亚干部不可推卸的责任和担当”。

未来,诺亚将持续加强科技队伍的建设,从而使科技人才更好地服务于业务,服务于客户。

持续为客户创造真实价值

备受评级机构认可

受益于一级市场项目退出表现优异及权益市场业绩显著,三季度诺亚业绩报酬收入7050万,同比增长66.1%。截至三季度末,诺亚为客户配置7600亿产品,风险预警产品仅占0.8%。8月,摩根大通、BOCI中银国际、野村证券、花旗等国际知名投资机构给与诺亚“买入”评级,其中摩根大通给出43美元目标价。

除此,诺亚旗下的全资子公司歌斐资产和头部基金紧密协作、持续投资助力实体企业发展,诺亚的客户因此受益。截至2020年11月20日,歌斐母基金直接和间接覆盖IPO企业268个;2020年IPO企业47个,其中科创板19个,创业板6个;覆盖的在美国等海外地区上市的企业有69家,其中2020年上市的有6家。

歌斐资产除了私募股权基金的持续发展,将继续围绕投研能力的建设,以客户价值实现为中心,将私募证券投资基金的管理规模扩大作为重点战略,聚焦固收+和目标回报多策略组合,为高净值和超高净值客户提供面向客户需求的差异化解决方案。

不断细化客户服务模式

从“单一理财师服务客户模式”转为“铁三角模式”

三季度,诺亚在理财师服务客户的最小单位经济模型上,从单一理财师服务客户,转向以组织化方式为客户提供服务,在区域和一线构建“铁三角”模式的综合咨询和服务能力,围绕各个产品供应商及各个行业进行深度研究,从而为客户提供更加丰富的产品筛选服务、更加全面的综合服务和更多有价值的资讯。

服务客户的最小单位从一个理财师变成由产品经理、投资顾问、关系经理(理财师)和存续经理等组成的铁三角,而对于有更高需求的客户,还会有基金经理、产品专家和综合服务专家组成的更深度服务的铁三角。

在10月的诺亚战略务虚会上, 诺亚全集团确立了以客户为中心的全面增长战略,为了更好地提升客户服务体验与有效触达高净值人士客群,诺亚同时开启了新的人才战略,继续在招募优秀人才和理财师上坚决投入资源。

2020年11月10日,在诺亚创业十五周年并上市十周年纪念的特别时刻,诺亚4位创始人和100多位核心团队成员和15位黑卡客户从张掖出发,重走玄奘之路,开启诺亚的二次创业征程。途中,诺亚人和诺亚的客户一起,两天竭力在沙漠和戈壁中徒步66公里,真正地诠释了诺亚二次创业的决心,即1个有前景的企业,团结了1群奋斗的人,为了1个新的梦想,从0开始!

这个过程,与客户相知、相伴,陪伴客户走过三代人,为客户创造真实价值,是诺亚将一直坚守的初心。

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