投入200万买基金,12年不动能赚多少钱?这位投资者浮盈1400万!“史上最强基民”是如何躺赚的?

投入200万买基金,12年不动能赚多少钱?这位投资者浮盈1400万!“史上最强基民”是如何躺赚的?
2021年05月03日 08:55 中国经营报

2008年买一只基金,放在那里一直不动,能赚多少钱?一位名叫“季占柱”的投资者可以告诉你答案!

资料显示,这位自然人投资者在金融危机时期买入的约200万元基金,在此后一直稳稳拿了12年,期间持有数量没有丝毫变动。

在考虑基金分红等因素后,该投资者12年的时间或赚了1400万元左右,可谓“史上最强基民”代表。

“长情”的基民

近日随着基金年报和上市公司2020年报披露收官,一位基金投资者的故事引起了不小的关注。

这位名叫“季占柱”的个人投资者,买入的基金是富国天惠精选成长,该基金由明星基金经理朱少醒执掌。

基金年报显示,从2008年起,季占柱就持有富国天惠约183.74万份,此后持有份额数一直未变,直到2020年报,季占柱仍持有富国天惠约183.74万份。

具体来看,富国天惠的连续多个年度年报资料均显示,季占柱在富国天惠精选成长2008年年报披露时开始出现在基金前十大持有人名单中,2008年报显示,季占柱在2008年末持有该基金183.74万份,结合当时基金净值估算,大概率花了不到200万元。

随后在2009年报至2020年报的前十名持有人名册中,都能看到季占柱的名字,且期间持有份额一直都是183.74万份未变。

据Wind数据,在考虑基金分红等因素后,上述基金在2009年以来单位复权净值增长率达784.81%,若照此计算,该投资者买入的200万元左右的基金,12年的时间或赚了1400万元左右。

很多投资者或许很诧异,同样是买基金,这位叫做季占柱的基民是如何获得这么高收益的?

细看这份投资,可以发现季占柱至少做了三点:

一是跟随顶流基金经理,富国天惠精选成长基金成立于2005年,其掌舵人是顶流基金经理朱少醒;

二是低位买入、长期持有,2008年A股冲高6124点并开始大跌之后,季占柱于2008年下半年果断买入该基金183.74万份;

三是尽量买大盘基金,富国天惠精选成长基金目前规模347亿。截至2021年一季度末,该基金成立以来净值增长率为2034.69%,截至一季度末,该基金前十大重仓股为智飞生物、贵州茅台、伊利股份、宁波银行、韦尔股份、五粮液、中国平安、国瓷材料、格力电器、宝信软件。

从事后来看,季占柱并非买在最低点,也遭受过短时间的市场急跌、财富缩水,但他基本没有表现出任何恐惧,12年来持基不动。

频繁买卖是基民亏损的重要原因

“基金赚钱,基民亏钱”似乎一直是行业里的一个“魔咒”。原因是多方面的,部分微博网友评论也给出了解释。例如有人说:“本来赚的上周全亏了。”还有人说:“买基金亏了快8000我就再也没买过了。”这就反映出持有基金的期限太短,都以“周”来计,体现出背后的择时问题,多半是买在了一个高点上。

其实追涨杀跌是很多基民的日常操作,投资者认购基金的热情也与市场行情高度相关。牛市跟风买,熊市又不敢买了反而还会割肉离场。

“追涨杀跌”是海内外个人投资者回报难以匹敌基金总回报的重要原因。很多投资者们试图通过选择最优交易时机和最佳投资标的来获得高额收益回报,然而市场涨涨跌跌,追逐短期快速回报的投资者大多难以做到在牛市及时把握时机入场,而在熊市尽可能减少损失,甚至常常把美好愿景中的“高卖低买”操作成了“追涨杀跌”。

今年2月,晨星发布的报告显示,在2000年-2019年长达20年的时间内共有5035个交易日,如果投资者一直持有基金,可以获得6.1%的年化收益率。但仅仅去掉10个单日涨幅最高的交易日后,年化收益率就会迅速降低到2.4%,也就是损失了一半以上的收益率;如果去掉涨幅最高的前20个交易日,那么投资者年化回报只剩下可怜的0.1%。频繁的买卖带来高额的交易成本与昂贵的机会成本。

图片来源:晨星微信公众号

今年3月31日,富国基金、景顺长城基金、鹏华基金等10家基金公司,联合支付宝理财平台发布了《一季度基民报告》。以支付宝金选近一百只产品为例,持有基金时长在3个月以内的用户,超7成都是亏损的,而持有基金时长超过一年的用户中,近9成是赚钱的。

每日经济新闻曾报道,今年2月中旬,有网友在豆瓣发帖,分享了朋友母亲的投资经历,基金底仓8.5万,已经变成了139万。

根据网友晒出的账户截图,这只基金是银华富裕主题混合,成立于2006年11月16日,截至今年2月10日,账户收益率1544.40%,大赚131.28万元。

这位母亲大概在2009年时买入,迄今接近12年时间。截至今年2月23日,银华富裕主题混合成立以来收益率1362.14%,近三年收益率156.98%,近一年收益90.64%。

从网友描述中,这位母亲可以说是一位老基民了。这只基金中间就一直放在那里没有补过,“她妈妈买了也没有忘,只是她特别能拿得住,她妈妈有很多基金都是持有很多年的。”

假如这位母亲是2009年6月30日买入,如果仅持有3个月,到9月底就是亏损的,到2009年年底才会盈利20%。只有长拿基金至今,才能分享到如此高的收益率。而且据业内人士推测,这位母亲可能还使用了红利再投资的方法,使得持仓单价更低。

从诸多案例均可以看出,个人应对时间回报率波动大的最有效方式,其实就是选定优质标的,并稳住心态,长期持有。

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