本报记者 张漫游 北京报道
“金融机构不仅要致力于为客户提供ESG相关的产品和服务，同时也应以ESG发展理念支持客户共同迈向低碳经济，并将提供可持续融资支持作为自身使命。”花旗银行（中国）有限公司北京分行行长刘湄指出。
刘湄表示，从花旗中国的实践看，企业与机构客户对ESG投资的需求日益旺盛，基于此，金融机构面临庞大的ESG相关产品的开发需求与实施机会。
企业ESG投资需求日益旺盛
十年前，环境、社会及公司治理目标（ESG）投资市场还是由专业投资者主导，管理资产规模不超过50亿美元，而今ESG投资备受青睐，彭博预测全球ESG资产到2025年有望增长至53万亿美元，越来越多的企业与机构客户也开始重视并着手落实其ESG目标。
刘湄介绍道，今年以来，亚太区内绿色融资活动屡创新高，投资者需求正在促使发行人加快向低碳经济策略转型。以花旗集团为例，在2021年上半年，花旗集团已为亚太区企业客户筹集了超过250亿美元资金，较2020年同期增长4倍。
为深入了解企业与机构客户对ESG策略的重视程度及实施进程，花旗集团在今年第一季度面向亚太区14个市场的259家企业和机构客户的高层管理者进行了一项ESG主题调研。调研结果显示，三分之二的受访者认为新冠肺炎疫情成为关键性的推动因素，促使亚太区企业与机构客户更加重视ESG策略。
当问及客户最感兴趣的可持续和绿色金融工具时，刘湄指出，22%的受访者首选绿色债券，其次是与ESG挂钩的营运资金融资。“由于能够获得更高的超额认购率，可持续债券的发行人享有显而易见的融资成本优势，尤其在繁荣或低迷的市场中更是如此。”
为了满足客户日益增长的需求，刘湄表示，花旗中国成立了ESG专项项目组，依托花旗集团的可持续发展战略，在中国不断扩展ESG相关服务能力与解决方案，发挥好绿色金融的支撑作用，推动向绿色低碳经济和社会转型。
刘湄举例称，2021年花旗完成的具有代表性的绿色融资项目，其中包括助力中国建设银行同步在境外发行多币种ESG主题类债券，募集资金总规模折合24亿美元，包括3年和5年双期限11.5亿美元可持续发展挂钩债券、3年期8亿欧元绿色债券、2年期20亿元离岸人民币转型债券。刘湄指出，本次ESG相关主题类债券发行，实现了多项创新与突破，吸引了全球各地的投资者参与，包括在社会责任投资和可持续金融方面的重要投资者。
“我们会利用花旗全球在ESG领域的知识和研究，与花旗各业务部门一起为企业和机构客户提供战略咨询、ESG评级顾问、绿色债券、绿色贷款、ESG挂钩财资金融产品等综合ESG解决方案，并积极开拓新的ESG相关产品在中国市场的落地与实施。同时我们将新能源、电动汽车、动力电池产业链、新材料等与清洁能源转型相关的行业作为重点支持对象，借助花旗的全球化网络，为相关客户的发展提供全方位金融服务支持。”刘湄如是说。
与此同时，花旗中国不断致力于新的ESG相关产品的开发与实施，以满足投资人对于ESG主题公募基金、绿色美元债、社会债券等不同类别资产的需求。
金融机构要引导客户走可持续发展道路
从花旗中国的实践看，刘湄认为，金融机构不仅要致力于为客户提供ESG相关的产品和服务，同时也将ESG目标贯穿在日常运营，以及所提供的产品和服务中。
刘湄指出，可持续发展是花旗的核心价值之一，在全球范围内，花旗集团要在2030年之前，在全球层面实现净零排放，并在2050年前在其支持的融资项目也达到净零排放的目标。为响应国家节能环保的号召，花旗中国在2020年开展的所有新项目全部达到了LEED认证等级，其中花旗信息金融上海新办公室和北京财富管理中心获得了LEED金牌等级。
同时，花旗每年为各行各业的机构与项目提供数量众多的信贷服务，在项目的审核中，都坚持对相关风险进行评估。
“花旗中国采用环境与社会风险管理（ESRM）政策，作为业务风险评估工作的基石，由环境与社会风险管理方面的专家组成的团队负责审查各种相关交易，并与客户经理及客户紧密合作，妥善管理和降低相关风险，确保我们以对环境和社会负责的方式开展业务。”刘湄表示，花旗中国已与重点企业客户积极探讨，逐步建立长效合作机制，支持客户积极转变业务模式，走更加绿色和可持续发展的道路。“花旗的业务团队与相关行业的客户积极沟通，鼓励客户参与其ESG战略转型，为客户提供绿色融资解决方案，例如碳交易和购电协议等。”
刘湄最后指出，根据中国银监会2012年1月发布的《绿色信贷指导方针》，花旗中国制定了《绿色信贷发展策略》。作为中国金融学会绿色金融专业委员会（绿金委）的成员单位，花旗也将积极为推动中国绿色金融的发展献计献策。“且在花旗中国内部，还组织了多项ESG主题员工培训，每月推出员工绿色行动主题。在消费者保护和公众教育中融入低碳环保宣传元素，提升公众对于国家节能减排的认知，共建绿色未来。”
