近日公布的十大高发电信网络诈骗类型，刷单返利、虚假网络投资理财、虚假网络贷款、虚假征信等10种常见诈骗类型发案占比近80%，其中虚假网络投资理财类诈骗造成损失的金额最大，占造成损失金额的三分之一左右。而在投资理财类诈骗案件中，非法集资类投资诈骗涉案金额巨大，涉及集资参与人众多，严重破坏金融管理秩序，危害国家金融安全。
深圳广播电视台《网安天下》栏目在最新一期节目中邀请了陆金所控股反诈专家张羽杰、资深法务杨庆敏及相关人士共同探讨非法集资新型套路，以及如何识别与防范同类型骗局。
警惕“高额回报”，远离非法集资
《防范和处置非法集资条例》中提到，“非法集资”是未经国务院金融管理部门依法许可或违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。诈骗分子为了达到目的，往往采取“承诺高额回报”、“编造虚假项目”、“虚假宣传不断造势”及“利用亲情诱骗”等套路，近年来还打着“科技创新”、“一带一路”、“元宇宙”、“数字藏品”等噱头，以获得高额利息或高收益为诱饵，哄骗民众以为自己遇到了“一夜暴富”的项目。
节目嘉宾通过分享实际案例，为大家分析了新型非法集资诈骗套路。嘉宾张羽杰提醒广大民众，无论非法集资形式如何变化，如何包装或变换马甲，其以高额回报为诱饵、面向社会公众吸收资金的本质特征不变，大家不要抱有侥幸心理，不能过于冒进，警惕所谓的“高收益”、“内幕消息”等套路，天上不会掉馅饼。
由于非法集资诈骗涉及到的规模大，金额多，范围广，严重扰乱了正常金融秩序。节目中，杨庆敏说：“在众多危害中，首当其冲的便是受害者财产安全受到严重威胁，同时还可能进一步诱发群体性事件，从而激化社会矛盾，影响社会稳定。投资者们在受骗后也会对正常金融机构的集资活动产生不信任感，进而破坏国家金融市场的稳定发展，危害国家经济。”
在谈及如何防范非法集资诈骗时，相关人士表示广大人民群众要从提升自我反诈意识做起。“首先我们应树立正确的投资理财观念，其次要结合非法集资的性质与特征，判断投资是否合法，最后还要认清非法集资的本质和危害，提高鉴别能力。”
节目最后，嘉宾们提醒广大民众，在参与投资项目时要把握三原则，一要理性，不要侥幸；二要稳健，不要冒险；三要警惕，不要盲目。一旦意识到上当受骗，应及时向当地公安机关报警，也可直接向人民检察院或人民法院举报违法事实，通过民事诉讼等手段来挽回损失。
提升民众“防非”意识，陆控持续在行动
随着信息化快速发展，非法集资诈骗近年来呈现出专业化、网络化、智能化，诈骗手法多样化、隐蔽性非常强，对风险防范工作提出了更高的要求。为进一步提升民众防范非法集资的意识和能力，陆金所控股积极组织开展“防范非法集资危害”宣教活动，在6月“防范非法集资宣传月”中，联动各地权威单位累计落地近50场金融科普“守护者行动”。
陆金所控股将“赋能消费者、提升金融能力”作为消保宣教工作发力点，自2018年开展金融科普“守护者行动”以来，积极联动各地权威单位，聚焦小微企业主、“一老一少一新”等金融素养薄弱群体，创新金融反诈小品、反诈互动游戏、趣味短视频等金融科普方式，持续开展广覆盖、多层次、接地气、强渗透的金融宣传活动，助力民众提升金融风险防范意识和能力。
