10项违法行为被罚款868万 钱宝科技致歉:全面自查整改

10项违法行为被罚款868万 钱宝科技致歉:全面自查整改
2021年02月25日 10:27 21世纪经济报道

原标题:10项违法行为,被罚款868万!钱宝科技致歉:全面自查整改

开年不久,第三方支付再收高额罚单!

2月24日,央行重庆营业管理部发布的一则行政处罚信息显示,重庆市钱宝科技服务有限公司(下称“钱宝科技”)因开立假名匿名账户等十项违法行为,遭到央行重庆营业管理部警告,并被罚款868 万元。

同时,钱宝科技时任副总经理戚俊、首席合规官李莉、反洗钱中心反洗钱主管朱东波、市场部业务拓展组负责人章印、执行董事兼法定代表人罗健因对上述违法违规行为负有相应责任,分别被罚5万元、13万元、12万元、5万元、13.5万元。

当天,钱宝科技在其官方微博发布致歉信表示,针对监管提出的问题,公司高度重视并积极配合,第一时间启动全面自查,并制定相应整改方案,落实整改措施。“对于我们在经营管理中的疏漏所造成的不良影响,我们深表歉意。”

钱宝科技官网显示,该公司成立于2011年2月,主要从事第三方支付业务。2011年获得央行颁发的“支付业务许可证”,拥有全国性“银行卡收单”和“互联网支付”两项牌照。2013年,国家外汇管理局特许其首批开展跨境电子商务外汇结算业务试点,同时,该公司也是国内首批通过Visa QSP资质认证的持牌机构。

启信宝显示,钱宝科技注册资本1亿元,股东包括亿赞普(北京)科技有限公司、重庆临空都市基础设施建设运营有限公司、

重庆空港新城开发建设有限公司、重庆空港实业有限公司,分别持股75%、9%、8%、8%。

钱宝科技在致歉信中写道,针对检查过程中提出的问题,公司实行了一系列对应的整改措施,主要包括对公司内控管理制度重新梳理并完善,对不符合人民银行管理规定的商户进行关停,对业务系统中的漏洞进行升级补漏等等。

近几年以来,央行多次强调,要对第三方支付机构进行严格的监管。在此背景下,第三方支付平台屡遭罚款。尤其是2020年,不少支付机构收到高额罚单,其中商银信因16项违法违规行为,收到1.16亿元的天价罚单,创造了支付机构最高罚单纪录。

2021年央行年度工作会议要求,新的一年持续防范化解金融风险,强化支付领域监管。

1月20日,央行联合有关部门研究起草了《非银行支付机构条例(征求意见稿)》(以下简称《条例》),并正式对外征求意见。这是继2010年出台《非金融机构支付服务管理办法》及其实施细则之后,央行对非银行支付机构监管、防范支付风险的一次重大监管升级。

(作者:家俊辉)

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