反洗钱小课堂 | 常见诈骗手法有哪些?教你识别防范!

反洗钱小课堂 | 常见诈骗手法有哪些?教你识别防范!
2022年12月01日 20:04 浦银安盛基金

一、被卖掉的银行卡都去哪儿了?

被用于洗钱犯罪!

1.不法分子这么说:用身份证办张银行卡,卖给我,保证超高回报!

2.手法揭秘:不法分子诱导受害者用自己的身份证办银行卡,许以可观的收入。而这些卡被犯罪团伙用来从事洗钱、电信诈骗、网络赌博等犯罪活动。对社会公众来说,在警惕电信诈骗的同时也需要明白,获得合法收入有许多合理途径,买卖银行账户的违法行为坚决不能做。

你需要知道的事情:

不出租、出借、出售银行账户和支付账户。一次卖卡误终身,切莫贪图蝇头小利,断送大好前程。

保护个人信息,特别是银行卡号密码、验证码、U盾相关信息,千万不要透露给陌生人。

对于公安认定的出租、出借、出售、购买银行账户或支付账户的个人,不仅要承担法律责任,还将面临“5年内暂停银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得新开立账户”的金融惩戒。

二、出租出借的收款码都被用来干嘛了?

被用于为赌博网站收款!

1.不法分子这么说:把收款二维码上传到跑分平台获取高额收益!

2.手法揭秘:赌博网站自己的收款账户很容易被查被封,为了降低风险和逃避打击,利用跑分平台租借个人收款二维码,通过给用户佣金奖励将跑分平台包装成了日进千元的网赚项目。跑分平台的实质是利用用户的收款码帮赌博网站收款、洗钱。

你需要知道的事情:

不出租、出借、出售支付账户、收付款二维码,避免卷入洗钱,成为犯罪分子的帮凶。

参与跑分平台协助转移赌博赃款、诈骗赃款,不但严重影响用户的微信、支付宝账号安全,而且已经违法。

三、境外正规网络赌博网站也有假?

参与跨境网络赌博是违法行为,十赌十输,没有幸免。

1.不法分子这么说:设在境外的正规赌博网站,赔率更高且玩法更多,安全靠谱!

2.手法揭秘:大多数的赌博网站都可以在后台人为操控设置赔率,或者直接操控赌局结果,让参赌人输多赢少,且赌博网站在前期会让参赌者以获胜居多,让参赌者产生“很容易赚钱”的想法,最后越陷越深。在参赌者充值了大量金额或者赢了一大笔钱后想要提现时,赌博网站往往会以“黑客攻击、系统故障、账号异常”等借口限制其账户提现。赌博网站都会从参赌者的盈利部分按一定比例收取服务费,行话叫“抽水”。赢得越多,赌博网站抽成越多,所以最后的赢家只会是赌博网站。跨境赌博网站的服务器一般都设置在国外,监管难度大,资金损失更难以追回。

你需要知道的事情:

戒除贪念,认清跨境网络赌博的危害和后果,跨境网络赌博,逢赌必输。

了解识别跨境网络赌博的常见手法和套路,增强防赌拒赌的能力。

远离赌友,培养健康的个人兴趣爱好,远离跨境网络赌博。

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