反洗钱小课堂
二十世纪初，美国旧金山一家饭店老板发现肮脏的钱币常常会弄脏顾客漂亮的手套，于是就将在饭店流通的钱币放进洗涤剂中清洗——这就是最初的“洗钱”。但现代社会的“洗钱”却不是个温馨的词，而且往往与犯罪挂钩！
钱是一种将非法所得合法化的行为，是指通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等行为都有可能是洗钱活动哦！对于洗钱活动这类犯罪行为需要保持高度警惕。
为什么要反洗钱？
洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，我们依法采取大额和可疑的资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
为什么强调金融业反洗钱？
金融业承担着社会资金存储、融通和转职能，对社会经济发展起着重要的促进作用。但同时也容易被洗钱犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩护，改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金。因此，金融业是反洗钱工作的前沿阵地，能够尽早识别和发现犯罪资金，通过追踪犯罪资金的流动，预防和打击犯罪活动。
因此大家到基金管理公司
办理某些业务时需出示身份证件
小浦老师呼吁大家积极配合哦
自觉出示有效身份证件或其他身份证明文件
并填写基本身份信息！
这些业务包括
客户开立基金账户、基金交易
挂失交易密码、修改基本身份信息等业务
另外，小浦老师还要提醒大家，当您要求变更姓名或名称、身份证件或身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或负责人等信息时，金融机构会重新识别客户，大家应向金融机构出示相关信息，为反洗钱大任出一份力。
发现反洗钱线索怎么办？
我们欢迎所有的公民举报洗钱犯罪及其上游犯罪，每个公民都有举报的义务和权利。公民可以选择多种形式进行举报，举报电话是010-88092000；举报信箱是北京西城区金融大街35号，32-124信箱，接收单位是中国反洗钱监测分析中心，邮政编码：100032；举报传真电话：010-88091999；电子信箱地址：fiurepot@pbc.gov.cn；举报网址：http://www.camlmac.gov.cn/。所有的举报信息及举报人姓名等都是严格保密的。
结语：让我们一起防范于未然，齐心协力，共同打击洗钱犯罪吧！
风险提示：基金有风险，投资需谨慎。
