随着2025年的新年钟声渐近，双旦的温馨气息也日益浓厚。在这个洋溢着喜悦的季节，我们可以满怀期待地想象家人和朋友们为自己准备了温馨的节日惊喜。而在投资上，对于我们这些忙碌的打工人来说，有没有什么基础好入门的财富管理策略，可以作为自己提升节日幸福感的一份礼物呢？
小浦家的浦银安盛悦享30天持有债基，采用多元化的固收策略，严控信用风险，力争把握跨年行情，争取让节日季体验“暖心”又“贴心”，收获满满！
债市跨年行情，
在节日季如期而至
就像每年如期而至的圣诞节一样。据历史经验来说，债券市场也常常在12月迎来跨年行情，伴随着节日气氛一同到来，为债市投资者带来年末的小惊喜。
我们统计了过往10年中证全债指数的情况，在前一年12月初至次一年1月末的区间，有9年出现正收益，更有5年的涨幅在短短两个月期间超过1%。
（单位：%，数据来源；同花顺，截至2024.12.10；中证全债指数2019-2023年年度回报分别为4.96%、3.05%、5.65%、3.49%、5.23%，指数自上市以来回报为155.89%。指数的过往表现不预示未来。基金有风险，投资需谨慎。）
事实上，今年冬天的债市也早早地暖起来了。12月初，十年国债收益率下行至2%以下，创造历史新低，中证全债指数点位达到了254.470，创造历史新高，债券表现强劲。（数据来源：WIND，截至2024.12.10）
今年的跨年行情，
为何表现这么强？
01
流动性充沛
今年11月，央行通过买断式逆回购和国债净买入，向市场投放了一万亿流动性，支持地方债发行，保持流动性充裕。此外，2024年12月政治局会议定调我国将采取“适度宽松”的货币政策，为2011年以来的首次，被市场视作货币可能进一步宽松的信号，降息降准的可能性增加，有望继续推动中长期债券收益率下行，债市表现值得期待。（数据来源：WIND，截至2024.12.10）
02
政策利好不断
11月28日，市场利率定价自律机制公布了《关于优化非银同业存款利率自律管理的倡议》和《关于在存款服务协议中引入“利率调整兜底条款”的自律倡议》，对债市来说同样是一大利好。通过优化非银同业存款利率管理，并引入“利率调整兜底条款”，有望降低非银同业活期存款利率，规范定期存款提前支取，增加债券投资吸引力。
03
配置需求强劲
由于近年债市跨年行情特征明显，10年期国债收益率在12月通常出现下降趋势，叠加政策利好频发，因此综合以上因素，促使机构投资者加快了债市投资。特别是保险和银行理财产品，更倾向于早配置资产享受票息收入，也推动利率的下行。
选择悦享，
让节日季更“暖心”
小浦家的浦银安盛悦享30天债基，采用多元固收策略，力争丰富收益来源，打造一份 “暖心”的节日礼物。
01
经验丰富，大咖担纲：
基金经理曹治国拥有10年证券从业经验和5年公募基金管理经验，长期深耕中低风险投资，擅长在市场波动中把握机会。
02
低利率环境，追求增厚：
随着当前全市场利率中枢下行，高息资产愈发稀缺，这也对基金经理合理运用投资策略增厚收益的能力提出更高要求。基金经理曹治国建立了自身独特的投研框架，擅长进行市场研判，运用波段交易等丰富固收策略，追求表现增厚。
03
超越指数，回报暖心：
浦银安盛悦享30天持有债自2023.12.06成立以来，累计回报分别为3.40% /3.19%（同期比较基准为4.02%）,超越同期2.72%的短债基金指数涨幅，展现出较为可观的主动管理能力，力争为投资者打造在低利率趋势中的“暖心”节日优选。（数据来源；Wind,2024.11.29，业绩已经过托管复核）
选择悦享，
让节日体验更“贴心”
除了“暖心”属性外，小浦家的浦银安盛悦享30天债基，通过全面的风险控制体系，严格管理风险，力争抵御市场波动，给节日季的投资体验增添一份温暖。
01
银行系基金的风控优势：
选择悦享，就是选择了由银行系大厂带来的暖心节日包装。浦银安盛高度注重风险管理，由独立的信评团队进行宏观与信用研究，与固收团队相隔离，争取为风控管理更加码。
02
严选高等级信用债投资：
基金主动投资于信用债的信用评级不低于AA+，其中AAA级别的信用债投资比例至少占到基金信用债投资总额的50%，不涉及股票投资。基金严格控制波动较大的二永债等债券品种占比，并保持较短的久期以降低利率风险。力争进一步降低投资组合的波动性，给节日增添一份安心和温暖。
03
灵活申赎与流动性管理：
浦银悦享仅设置30天持有期，非常适合那些短期有资金使用需求的投资者。这种短期持有的特性，更方便投资者申赎，有利于资金的灵活管理，也便于基金经理进行投资操作，给予其更大的操作空间，避免了巨额赎回对投资决策的影响。选择浦银悦享，让资金在节日期间的调度更加灵活，为节日礼物增添一份特别的“贴心”考量。
在这个寒冷的节日季，浦银悦享期待成为你的财富管理好帮手，追求打造“贴心”又“暖心”的投资体验，成为独属于我们自己的投资礼物。
浦银安盛悦享30天持有期债券型证券投资基金成立于2023-12-06，风险等级为R2-中低风险，比较基准为中债综合全价指数收益率*90%+一年期定期存款利率（税后）*10%。根据2024年3季报，基金A/C份额成立以来回报为2.62%/2.45%，同期比较基准为3.36%。
基金经理管理的其他同策略产品有
浦银安盛季季鑫90天滚动持有短债债券型证券投资基金A/C类成立于2021-06-08，基金风险等级为R2-中低风险，基金业绩比较基准为中债综合财富(1年以下)指数收益率*90%+银行一年期定期存款利率(税后)*10%。根据基金定期报告，截至2023/12/31，基金A/C类份额2022-2023年度累计净值回报分别为2.48%/2.28%、3.76%/3.56%，对应区间的基金业绩比较基准增长率分别为2.26%、2.53%。根据2024年3季报，基金A/C份额成立以来11.23% / 10.50%，同期比较基准为8.11%。
浦银安盛中短债债券型证券投资基金A/C类成立于2018-10-25，基金风险等级为R2-中低风险，基金业绩比较基准为中债总财富(1-3年)指数收益率*80%+一年期定期存款利率(税后)*20%。根据基金定期报告，基金A/C类份额2023-2019年度累计净值回报分别为3.47%/3.36%、2.10%/2.00%、3.29%/3.19%、3.01%/2.86%、3.88%/3.68%，对应区间的基金业绩比较基准增长率分别为2.60%、2.48%、3.27%、2.37%、3.39%。根据2024年3季报，A/C份额成立以来收益分别为20.16%/19.26%，同期比较基准为18.79%。
浦银安盛稳鑫120天滚动持有中短债债券型证券投资基金A/C类成立于2022-06-22，基金风险等级为R2-中低风险，基金业绩比较基准为中债综合财富(1-3年)指数收益率*45%+中债综合财富(1年以下)指数收益率*45%+一年期定期存款利率(税后)*10%。基金2023年A/C份额年度回报为4.04%/3.83%，同期比较基准为2.96%。截至2024年3季报，基金成立以来收益率分别为（A/C）8.17%/7.67%，同期基准增长率为（A/C）6.21%。
风险提示:基金有风险，投资需谨慎。基金管理人承诺将本着诚信严谨的原则，勤勉尽责地管理基金资产，但并不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现，亦不构成投资收益的保证或投资建议。我国基金运作时间较短，不能反映市场发展的所有阶段。了解基金详细情况，请务必认真阅读《基金合同》及《招募说明书》等法律文件。如需购买本基金，请您关注投资者适当性管理相关规定，提前做好风险测评、并根据您自身的风险承受能力购买与之相匹配的风险等级的基金产品。本资料中提供的意见与评述仅供参考，并不构成对所述证券的任何操作建议或推荐，依据本资料相关信息进行投资或行事所造成的一切后果自负
