在购买私募时，很多投资者都会犯“选择困难症”，毕竟过往业绩并不能代表将来，明星基金经理也会有低谷期，我们无法预期在购买以后，产品究竟会有怎样的表现。
打铁还需自身硬，在选购私募前，我们不如先分析清楚自己的需求、做好心理准备，再按图索骥地配置符合需求的私募。
拆解投资需求
我们可以自上而下式地明确自己的投资需求：
1.考虑自己进行私募投资的终极目标。
是为了子女教育、父母养老而要实现资产保值？还是把私募作为风险投资，希望能带来丰厚的回报？
2.明确自己的长期目标，即想要在多长的时间，达到一个怎样的收益？
有1个数据可以作为基准：M2（广义货币供应量）。M2通常可以用来反映社会印钞量，其增长自然就代表着印钞的速度。
但要注意的是，随着经济发展，社会上的钱本来就应该越来越多，因此M2增速不等于通货膨胀的速度。倒是用M2增速减去代表经济增速的GDP增速，一定程度上可以反映通胀水平。
例如近10年中国M2平均增速约为11%，这期间GDP增速均值为6.4%，二者差值约为4.6%。
以此为基准，我们可以大致推算，投资年化收益率大于4.6%，可以保证我们跑赢通胀，生活质量随经济发展而提升。
而想要通过投资实现阶级跃升，则年化收益率至少要超过M2增速（意味着资产新增要高于均值），也就是说要大于11%。
3.明确需求和长期目标后，相适应地调整投资策略，以期实现目标。
调整投资策略
投资策略的调整具体来说有3步：
第一步，是我们私募投资的配置原则，决定组合的配置结构，决定股多策略在组合中的位置；
第二步，决定配置标的和比例；
第三步，决定择时和后续的动态调仓。
举个例子，如果你是个工作处于上升期，进行私募投资是为了博取更高收益的投资者，你的组合中就应该多一些进攻性的品类，股多策略产品比重可能要高一些。
进一步来看，如果你想实现20%以上的年化收益，通过股多管理人，这里面其实有两种可能，一种是每年能相对稳定的达到20%，另一种是第一年50%，第二年可能负收益。
这种情况下就要把时间因素考虑进去，如果投资期限较短，比如你想用投资一年的收益买一辆车，则选择第一种（多为交易型或行业轮动型管理人）；
如果投资期限比较长，则可考虑第二种（多数为价值、成长等坚守某种风格的管理人）。
最后，如果选择了第一种管理人，那么择时显得没那么重要，如果是第二种的话，市场低位，产品净值出现大幅回撤的时候，是相对而言比较好的入手机会。
当然，上面介绍的方法是比较理想的情况，现实因素要复杂很多，但是只要目标明确，做正确的事情，结果不会太差。
经过22年市场的洗礼，许多主观多头管理人都开始更加注重自下而上的宏观和政策研究。其实不仅是管理人，咱们自己做投资也是一样，不要怕麻烦，自上而下，由远及近的审视一番，想清楚了再投资。
合适的心理预期和配置思想、敬畏之心
首先还是要建立合理的心理预期，不仅是根据产品风险指数对于波动要有预期，更要设置自己的赎回标准——可以结合前文所述的目标设置。
心理预期很大程度上会决定我们的操作，合理预期才能避免一些伤筋动骨的投资，提前设置的赎回标准可以有效避免随波逐流，错过合适的止盈点。
当然这个过程中要洞察和控制自己的情绪、贪念，保持平常心，要经常想到自己买卖操作的初心，这样才能少走一些弯路。
然后不得不提的是，做私募投资时一定要有“配置”的思想，不能将鸡蛋放在同一个篮子里，要做到策略分散，优质策略互补，根据自己的投资预期、可投资金、风险偏好，再结合当下的市场环境，分散投资、均衡配置。
最后，也是最重要的，还是要对这个市场有敬畏之心，在看不懂产品或者明知道有风险的情况下，不能心存侥幸。凭运气赚到的钱，最终大概率会凭实力把它亏掉。
尽可能充分了解管理人、投资策略极其投资风格，而不是仅仅盯着历史业绩，我们才能做出理性的投资决策。
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