在很多人认知里，洗钱既陌生又遥远，似乎只存在于电影、电视剧中，与普通人无关
其实，在现代社会里，洗钱与反洗钱就发生在身边，与你我相关
（一）反洗钱“趣味故事”
我们来看一段中国人民银行发布的趣味小视频，看看到金融机构办理有关业务时，涉及的反洗钱“三两事”
中国人民银行反洗钱趣味宣传片2
（视频资料来源：中国人民银行，仅作为反洗钱合规学习及宣传。如有版权问题，请及时联系我们，我们将及时更正或删除有关内容。）
根据反洗钱相关法律法规规定， 任何单位和个人与金融机构建立业务关系时，都应当提供真实有效的身份证件，如实填写姓名、性别、职业、住所地、联系方式等基本身份信息。在业务关系存续期间，客户应当配合金融机构及时更新相关资料信息。各位鹏友切勿像短片中的“吕布”一样形成“英雄不问出处，金钱莫问来路”的错误认识哦。
（二）重要提示
自2019年5月10日起，所有在我司开户、交易的个人客户均须上传身份证件影印件正反面，并更新完善个人身份信息，否则可能会影响您后续的正常交易。
近期我们也已向鹏华基金直销渠道（含鹏华基金微信号、鹏华A加钱包APP和鹏华基金官网）开户、交易的客户发送了个人信息资料完善的提示短信，请各位鹏友及时更新完善个人信息资料。
鹏华直销客户可以在鹏华基金微信服务号对话框中回复“完善资料”获取个人信息资料完善的链接，也可以点菜单栏“服务.活动-个人资料”。
（三）反洗钱知识小百科
了解反洗钱知识，可以让我们警惕身边的洗钱陷阱，小鹏在这里也整理了一些反洗钱小知识，再听小鹏说道说道吧：
1. 什么是洗钱？
洗钱是指将上游犯罪所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的犯罪行为。
2. 常见的洗钱手段有哪些？
通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系
通过地下钱庄，实现违法犯罪所得的跨境转移
利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱的行为
利用别人的账户提现，切断洗钱线索
灵活使用各种金融业务，避免引起银行关注
设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”
通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化
通过购买彩票、房产，或利用珠宝古董交易和虚假拍卖等进行洗钱
3. 个人怎样才能避免落入洗钱陷阱？
主动配合金融机构进行客户身份识别
不要随意出租或出借自己的身份证件
不要随意出租或出借自己的账户、银行卡等
不用自己的账户替他人提现
不要为规避监管标准拆分交易
选择安全可靠的金融机构
支持国家反洗钱工作、勇于举报洗钱活动，维护社会公平
（资料来源：根据中国人民银行等机构反洗钱宣传材料整理编写）
洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。了解反洗钱知识，遵守反洗钱法规，依法履行反洗钱义务，既是支持国家反洗钱工作，也是在保护自己的合法权益。
基金投资需谨慎
