“2019年世界投资者周”之基金知多少(一)

“2019年世界投资者周”之基金知多少(一)
2019年10月10日 19:17 鹏华基金

什么是基金合同生效日?

基金合同生效日是基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的日期。

什么是基金资产估值?

基金资产估值指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。

基金管理人的定义

基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者,其最主要职责就是按照基金合同的约定,负责基金资产的投资运作,在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。基金管理人在基金运作中具有核心作用,基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半都要由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。

基金定期报告(包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告)应在何时披露?

《证券投资基金信息披露管理办法》规定,基金管理人应当在每年结束之日起90日内,编制完成基金年度报告;在上半年结束之日起60日内,编制完成基金半年度报告;在每个季度结束之日起15个工作日内,编制完成基金季度报告。《基金合同》生效不足2个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。

基金的特点是什么?

基金作为一种现代化的投资工具,主要具有以下三个特点:

1、集合投资

基金是这样一种投资方式:它将零散的资金巧妙地汇集起来,交给专业机构投资于各种金融工具,以谋取资产的增值。基金对投资的最低限额要求不高,投资者可以根据自己的经济能力决定购买数量,因此,基金可以最广泛地吸收社会闲散资金,集腋成裘,汇成规模巨大的投资资金。在参与证券投资时,资本越雄厚,优势越明显,而且可能享有大额投资在降低成本上的相对优势,从而获得规模效益的好处。

2、分散风险

以科学的投资组合降低风险、提高收益是基金的另一大特点。在投资活动中,风险和收益总是并存的,因此,”不能将所有的鸡蛋都放在一个篮子里”,这是证券投资的箴言。但是,要实现投资资产的多样化,需要一定的资金实力,对小额投资者而言,由于资金有限,很难做到这一点,而基金则可以帮助中小投资者解决这个困难。基金可以凭借其雄厚的资金,在法律规定的投资范围内进行科学的组合,分散投资于多种证券,借助于资金庞大和投资者众多的公有制使每个投资者面临的投资风险变小,另一方面又利用不同的投资对象之间的互补性,达到分散投资风险的目的。

3、专业理财

基金实行专家管理制度,这些专业管理人员都经过专门训练,具有丰富的证券投资和其它项目投资经验。他们善于利用基金与金融市场的密切联系,运用先进的技术手段分析各种信息资料,能对金融市场上各种品种的价格变动趋势作出比较正确的预测,最大限度地避免投资决策的失误,提高投资成功率。对于那些没有时间,或者对市场不太熟悉,没有能力专门研究投资决策的中小投资者来说,投资于基金,实际上就可以获得专家们在市场信息、投资经验、金融知识和操作技术等方面所拥有的优势,从而尽可能地避免盲目投资带来的失败。

基金持有期如何计算?

1、持有期是按照自然日计算,而非工作日;

2、募集期认购的基金,持有期从基金成立日开始计算,赎回/转换转出确认日开始不计算;

3、开放期申购的基金,持有期从申购确认日开始计算,赎回/转换转出确认日开始不计算;

4、定投的基金,持有期从每笔定投的确认日开始计算,基金赎回/转换转出确认日开始不计算;

5、开放期转换转入的基金,持有期从转入确认日开始计算,赎回/转换转出确认日开始不计算;

6、跨系统转托管入的基金,持有期从转托管入的确认日开始重新计算,赎回/转换转出确认日开始不计算;

7、场内T日买入上市交易基金,从T日开始计算持有时间,赎回确认日开始不计算。

基金投资需谨慎

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