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2019年11月11日 18:15 鹏华基金

自从有了双十一,光棍节的悲伤荡然无存,就在剁手的间隙,小编看了一眼持仓基金的收益情况,本想为自己剁手增添一份理直气壮,But...这是一个忧伤的故事,看到一部分基金还处在亏损状态,编编果断选择了赎回,不过,问题变得更复杂了,接下来该买什么基金呢?

据统计,今年前三季度,上证综指上涨16.49%,创业板指上涨30.15%,而在2968只偏股基金中,涨幅超过25%的基金数量就达到了1459只,约占总数的一半,大幅跑赢了上证指数。虽然偏股混合基金整体业绩不错,但首尾差距还很大的,如何在这几千只基金里选到宝藏基金呢?

长短期业绩都要很优秀的

既要在反弹中跟得上节奏,又要在震荡中走出自己的行情,也要在下跌行情中控制住回撤,做好这几点才能算的上真正的优秀。

以梁浩管理的鹏华新兴产业为例,该基金成立于 2011 年 6 月 15 日,截至2019年11月7日,基金今年以来涨幅43.96%,近3个月和近6个月涨幅分别为20.38%、21.91%,成立以来总收益 197.34%,年化回报 13.84%。该基金自成立以来 8 个年度中,所有年度均大幅超越业绩比较基准和中证 500指数的表现。

鹏华新兴产业成立以来各年度收益如下:

回撤要小的

对于我们来说,除了基金长短期收益外,衡量基金经理控制风险能力的最大回撤也是非常值得关注的指标,良好的回撤控制能力能够大大提升投资者的持基体验。

从上表可以看出,鹏华新兴产业自成立以来 8 个年度中,单年度(2018 年)最大跌幅为16.71%,而同期中证 500 指数的跌幅为33.32%)。值得注意的是,即便是单年度跌幅最大的 2018 年,只要投资者坚持持有至2019 年,都能迅速回本并享受收益。 

基金经理要有责任心

选股重在公司,选基重在选人。基金投资充满诱惑,基金经理能否真正“以客户利益为先”?如何分辨谁才是值得信赖和托付的基金经理?

有一件“小事”可见人品。通常来说,牛市正是各基金公司扩大规模的时候, 鹏华新兴产业的基金经理梁浩却选择在牛市拒绝规模,并在市场泡沫化阶段(2015 年 5 月)进行大比例分红。当时,梁浩发现市场上已经没有适合买入的标的,坐立难安,判断市场严重泡沫化,决定通过大比例分红、降仓,将钱还给基民,减少风险暴露,尽力保护持有客户的利益。

现在,管理鹏华新兴产业的基金经理梁浩要发新基金啦!!!

风险提示:本基金不保本、可能发生亏损。本内容仅供渠道内部参考使用。本资料仅为本公司与客户经理沟通交流使用,不构成本公司任何业务的宣传推介材料、投资建议或保证,不作为任何法律文件。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资人购买基金时应详细阅读本基金的基金合同和招募说明书等法律文件,了解本基金的具体情况。基金管理人管理的其他基金的业绩和其投资人员取得的过往业绩并不预示其未来表现,也不构成本基金业绩表现的保证。基金投资需谨慎。

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