瑞银:看好陆金所控股专注长尾小微信贷市场的独特定位!

瑞银:看好陆金所控股专注长尾小微信贷市场的独特定位!
2020年12月03日 16:32 商学院杂志

12月2日,陆金所控股发布第三季度财报,这也是陆金所上市之后的首份财报。财报显示,三季度收入超130亿元,同比增长超10%,数据表现稳健。瑞银在研报中给予其“买入”评级,目标价20美元/股。瑞银认为,陆金所聚焦小微企业中等规模贷款市场,填补了未被银行和蚂蚁满足的细分市场,疫情后风险指标迅速恢复,展现出优秀的风险管理能力。并且由于陆金所的轻资本模式,瑞银认为其净资产收益率要优于聚焦小微和零售客户的银行,同时有着更低的杠杆率和表内风险。在瑞银看来,陆金所的贷款总量在2020-24年仍将维持增长,预计获得17%的复合年均增长率。鉴于陆金所控股强大的自有线下销售渠道、与平安集团的交叉销售契机、平安生态数据以及强大的技术能力,瑞银看好陆金所专注长尾小微信贷市场的独特定位。

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