来源：法治日报
只需要缴纳1880元的开卡押金，就能免费办理商户收款码，并在申请成功后退还押金，免费得到一张信用卡……
如果你是一家商户的经营者，面对“银行工作人员”上门免费代办收款码时提出的“优惠”，你会动心吗？
近日，山东省滨州市公安局滨城分局通过数月缜密侦查，成功打掉了一个以上门代办商户收款码名义行骗的诈骗团伙，抓获犯罪嫌疑人10名。经查，该团伙在全国作案，已有730多家商户经营者受害，涉案价值100余万元。
失联的“业务员”
近日，滨城区商户田先生到滨城公安报警称，自己在家中被某银行“业务员”以办理商户收款码的名义骗取1880元。
“业务员”告诉田先生，申请办理商户收款码只需要缴纳1880元的开卡押金，申请成功后会退还，并免费得到一张信用卡。但是在田先生缴纳1880元后，“业务员”失联了。
民警串并案展开侦查
经过认真分析研判，办案民警发现案发时间段前后，滨州市多个县区的10余名商户，陆续报警称被几名男子以同样的方法实施诈骗。
随后，滨城区公安分局迅速成立专案组进行侦查。信息研判中，民警发现这几名男子的交通工具是一辆黑色轿车，民警立即锁定作案车辆，车主的信息正是此团伙头目蔡某振。
将案件线索拓宽到全国
在循线追踪时，民警发现以蔡某振为首的诈骗团伙已离开滨州。
专案组重新整理思路，考虑到团伙作案并不满足于某一个省市，决定将案件线索拓宽到全国。
经调查核实，民警发现2024年3月以来，该团伙在山东、河北、山西、陕西等地共计诈骗被害人高达730余人，涉案价值100余万元。
承诺“免费”帮助受害人办理业务
为将该团伙一网打尽，防止更多群众被骗，滨城公安民警兵分多路取证，以蔡某振为首的诈骗团伙逐渐浮出水面。
经查，2022年，犯罪嫌疑人蔡某振在河南省安阳市成立某网络科技有限公司，主要经营POS机推广业务。2024年3月开始陆续雇佣蔡某清等9名工作人员推广一款名为“某商户”的收款码。
推广中，该团伙通过打电话以“到账快”等理由诱导商户办理收款码，再以“某银行的工作人员”的人设，来“免费”帮助受害人办理业务，但办理该收款码需要缴纳1880元、1980元等金额为激活金，要求被害人转款，并承诺第二天会返还，以此来实施诈骗。
兵分多路一网打尽
在掌握充分的证据后，专案组兵分多路奔赴外省，抓获主犯蔡某振在内的犯罪嫌疑人10名，现场缴获电脑银行卡、现金等涉案财物，挽损6万元。至此，一个涉及10人的全国诈骗团伙被打掉！
经审讯，10名犯罪嫌疑人对推销商户“收款码”名义诈骗的犯罪事实供认不讳，该团伙诈骗所得的赃款全部用于分赃及个人挥霍。
目前，本案犯罪嫌疑人均被依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。
警方提醒：
银行办理收款二维码等业务一般不会收取押金等费用，对于要求交纳押金或其他费用的，要提高警惕，不要轻易交纳。如果确需交纳费用，应要求对方提供正规的收费凭证，并通过银行官方渠道进行支付，避免私下转账给个人账户。如有疑问或需要帮助，可随时联系当地警方或银行官方客服。
作者｜法治日报全媒体记者 李娜 通讯员 马晓楠 李成
