星陪伴 | 基金投资需要适时止盈吗?

星陪伴 | 基金投资需要适时止盈吗?
2022年08月06日 01:27 富国基金管理有限公司

星小顾服务日

大家好,我是星小顾,一个乐于助投的小助理。

又到每周五的“星小顾服务日”啦,很开心见到大家!

提到基金投资,大家可能都听说过长期投资,对于普通投资者来说,短期择时赚钱难,长期持有胜率高,二者相衡,长期投资的价值便自然凸显出来了。那么,既然长期投资这么好,还需要进行止盈吗?关于这个问题,在上期的“开聊吧!”留言中,客官们的答案基本一致:需要止盈!还有不少客官还分享了自己的精彩经历和方法,一起来看看吧!

适时止盈有哪些好处

fskym止盈可以有效地控制投资风险

在基金定投中,及时止盈是一大原则,若是无法克制内心贪念、在牛市期间不适时止盈,前期积累的收益率便可能化身昙花——美则美矣,却只得一现,让人捶胸顿足、后悔不迭。当然,止盈不会100%是正确选择,市场总归是难以预测的,止盈能够在给投资者带来理想收益的同时,有效地控制投资风险,毕竟A股15年来回多次3000点附近,止盈会带来良好的投资体验。

外国的月亮:止盈可以释放资金的流动性

我有过一次非常经典的止盈动作,止盈后市场大跌,我又重新入市,在低位获得了较多的份额,市场稍微反弹,我又有了收益!当然这是很理想的状态,不是每一次都会这样精准!但止盈的动作我会阶段性地展开,这样就可以释放一部分资金的流动性,在市场进一步下跌时,我就有资金进行补仓,而且不断拉低持仓成本的同时获得了更多的份额!

朱剑航止盈能让自己的心态更客观

我觉得止盈能调整自己的心态,因为持有和不持有,你的心态是不一样的。止盈后,更能客观地观察判断基金和这个行业,这样下次买入也会更坚定。

“开聊吧!”嘉宾团点评:

@马哥

长期持有能带来的巨大复利和对赚钱可能性的显著提升,但由于方方面面的因素,对不少朋友来说可能确实难以实现。若在长期持有的基础上,进行适时止盈,也是一种不错的选择。以大家提到的定投为例,可以选择目标收益定投,将“马拉松”转换为“接力赛”,拥抱旅途中的每一个“小确幸”。

哪类产品更需要止盈

秋雪人:权益类止盈,固收类不用特意止盈

权益类基金是需要止盈的。长期投资,不等于投资同一个品种,中间有的品种高估了,可以止盈,止盈后的资金投入到当时其他适合投资的品种中。

固收+一般是属于比较稳健类的品种,会利用股债之间的负相关性,牛市进可攻,熊市退可守,自动调仓。固收+一般就不需要特意止盈了,投资1年以上之后,不需要用钱可以一直持有,需要用钱的时候按需提取就好。

王健宏:结合产品类型及市场行情决定

我觉得可根据产品的类型选择止盈的时点,换言之,对于波动大的产品一定要设止盈位,如光伏新能源,它们涨多了回调力度会较大,不止盈,利润会缩水。而对于波动小的,如宽基及纯债类,也可不止盈,逢大幅回落加仓。

“开聊吧!”嘉宾团点评:

@杨帆

基金是否需要止盈,有一个很重要的前提或假设,那就是,如果不及时止盈,可能会由于后期的快速下跌导致收益回吐。

一般来说,偏债类的基金净值波动较小,整体来看净值是一路上扬的,即使出现短暂的回调,长期也会逐步修复,基于这个特性,如非特殊情况,一般不太需要进行波动的止盈或止损,长期持有可能获得更好的投资体验。而权益类基金的波动相对较大,也就更适宜采取一定的止盈策略。

有哪些止盈方法/什么情况下止盈

榕儿:目标收益法、最大回撤法、估值止盈法

分享一句我特别喜欢的话:基金定投,止盈是关键;定投不止盈,终究是浮盈。关于基金的止盈,我会选择三个指标进行。

A.目标收益法:我会根据当年的行情情况,设置不同的止盈点,如盈利达到15%,减仓50%,达到 25%,全部清仓。如果是长期定投的产品,我可能通过年化率来设置止盈点。

B.最大回撤法:当市场行情出现波动,但是目标收益率没有达到预期,就会考虑最大回撤法,赎回原本的盈利的基金;

C.估值止盈法;本人买的500/300指数基金,还是一直处于低估值,就持续的持有;待估值百分位大于60%时,可以分批卖出或者全部卖出。

以上是个人的几个止盈方法,仅供大家参考。

Lulu:分批止盈法

通过仓位来控制,强迫止盈。既然我知道自己不可能完全空仓忍受踏空,那就不空仓,而是减仓。

举个栗子,你达到止盈目标了,例如4000点了,大部分行业都处于估值偏贵的状态了,但市场似乎没有刹车的意思,不舍得离开市场,那么你完全可以把半仓止盈掉,拿去买一只6个月封闭期的债。剩下一半你继续感受牛市。你不会踏空了牛市,当然也会完全吃到崩盘,但半年后可能你会庆幸自己这波操作。为什么买封闭的债?那是怕你杀红了眼,忍不住赎回债基冲进去。

“开聊吧!”嘉宾团点评:

@哈哈姐

大家分享的止盈方法基本很全面啦。不过,虽然基金的止盈方法有很多,可若没有得到落实,终究不过是纸上谈兵。所以,选择适合自己的、能够执行的止盈方法尤为重要。

如果觉得上述方法实操复杂,或较为耗时耗力,不妨把止盈这件事儿交给更专业、且投研经验更丰富的基金投顾去做。

目前基金投顾服务中有一类的投后服务便是“目标止盈”。用户买入投顾组合时,通常会有一个锚定的收益率,比如6%左右年化收益,作为未来的止盈目标,一旦达到或者超过这个目标收益率,便会触发止盈条件,自动帮用户赎回卖出,锁定收益就是这么简单。落袋为安的本金及收益也可按照自己的投资计划开启下一轮的投资。

风险提示:基金有风险,投资需谨慎。富国基金不保证基金投顾组合策略一定盈利及最低收益,也不作保本承诺,投资者参与基金投顾组合策略存在无法获得收益甚至本金亏损的风险。基金投资顾问业务尚处于试点阶段,基金投资顾问机构存在因试点资格被取消不能继续提供服务的风险。

财经自媒体联盟更多自媒体作者

新浪首页 语音播报 相关新闻 返回顶部