本文源自:时刻头条
前言
《非正式CFO会谈》汇集财务领域创新者、变革者于一堂，以高屋建瓴的视角洞察当下财务管理趋势与挑战，给予财务人员前瞻观点及可行方案。目前栏目已成功举办3期，邀请用友薪福社创始人、百融云创CFO、招商银行交易银行部负责人、易参CEO、中积信科技、众盟科技、分贝通联合创始人等行业大咖参与活动，一同针对CFO及企业管理者关注的问题进行分享交流，累计千余人参与观看。
在市场经济条件下，对于企业来说最为重要的不是有多少固定资产、有多少库存，而是在于有多少的现金流可以流转。现金流就好比企业中流动的鲜血，没有它企业无法存活；管理不好它，企业同样面临生存危机。因此，如何加强现金流管理，稳步推进企业持续、健康发展一直以来都是企业管理者探讨和研究的重要课题。
那么，在经济增长缓慢的当下，如何平衡现金流，保障企业生存呢？ 由创新的企业支出管理平台——分贝通主办的《非正式CFO会谈》第3期，以“企业生存基本之现金流管理”为主题，聚焦CFO及企业管理者关注的“现金流”这一重要的财务指标。汇集多位CFO及管理者于一坛，共同探讨把控企业现金流的重要因素，一同为企业发展未雨绸缪。
众盟科技财务总监-相东梅：没有利润是痛苦的，但没有现金流是致命的。
经常听到现金为王的理论，同样在实际经营中由于资金链吃紧而走向破产的企业比比皆是。对于企业来说，没有利润是痛苦的，但没有现金流却是致命的。
现金流的意义是什么？
假设甲每天借给乙1元钱，要求3个月后乙每天都还1元，那么一年下来乙的现金流就是365元。表面上看乙是没有赚钱的，但是乙的手上却一直都有3个月的现金。其实，只要乙将手上3个月的现金利用得当，就可以赚取现金流所带来的利润。因此，拥有现金流就等于拥有盈利机会。
对于企业而言，企业可以将现金流用于扩大经营、投资、做资本运作，为企业带来更大的业务规模和更多的营收，现金流就像滚雪球，企业资本会越滚越大。
市场上还有一种现象，一些电商企业，虽然每年都在亏损，却总能够得到多轮投资，或是有费用去做收购等业务。站在现金流角度来讲，这些企业是通过合理的利用现金流，在实现整体业务量的增长的基础之上，保持营收与亏损之间的平衡。京东、 国美等电商企业都是凭借其较强的现金流运作能力，才在今天的商场上立于不败之地。
商场之战不单是市场份额之战、利润之战，更是现金流之战。谁的现金流先断裂，谁就会先被推出舞台。
当下，不少企业正遭遇现金流大考。一些大企业为了挽回现金流，通过融资来为企业“输血”通过缩减人工成本来“止血”。那么对于中小企业来说，该如何打赢现金流保卫战呢？
一、重新审视业务目标和库存管理
二、削减不必要的开支
三、重新交涉价格及合同
四、管理应收账款
五、延期支付应付款项
六、重组债务
七、获取融资
（更多内容，可在活动全程回放观看）
分贝通联合创始人-施伟：精细化企业支出管理，强化现金流管理。
强化企业现金流管理的首要任务：
1、强化预算的科学性、合理性
2、强化全面资金预算管理
3、突破资金管理局限性，强化资金管理与经营管理的有机融合。
强化资金管理与经营管理的有机融合，可在现金流管理过程中，以业务部门为源头，进行资金的预算、执行及分析，使资金管理的职能作用不再局限于对资金本身的管理，而是充分延伸到企业的整个生产经营过程当中，通过对每一笔资金流入、流出的实时计划、反映、监督和控制，可实现对企业生产运行的有效管控，实现资金管理与经营管理的有效融合。
企业财务对收入和支出管理中，收入可以做到相对完善的管理，数据及时且清晰。 但是在企业在支出的管理上是十分滞后的，并且很难形成较为详细的数据及预测。分贝通企业支出管理如何帮助企业更好的管理现金流？
分贝通将信息流、发票流、交易流线上化，将所有的费用支出在事前管控，预防企业现金流失控。并通过实时的消费信息同步，使企业财务实时了解员工的每一笔消费，从而严格把控企业支出通道。做到可随时收紧或放松企业支出规模，成为企业财务无形的管控之手。让企业现金流达到可预测，可及时管理的效果。
另外，分贝通创新的企业支出管理为整体企业管理带来的价值。价值1：节省开支。分贝通以“现金流”为核心的资金集中管理体系为财务管理赋能，通过平台规则将以往很难落地的财务管理规则轻松落地。以企业严格的消费事前事后全流程费用管控，减少不合规开支，告别报销节省财务和员工的时间成本。
价值2：实时透明的数据分析。企业所有的支出都实时积累于管理平台，管理者可清晰了解企业指出情况。并可通过后台多维度企业支出数据报表，提高企业现金流短期预测及监督管控能力，为企业经营发展保驾护航。
价值3：提升效率。企业支付减少报销处理量，散票变整票减少发票处理量，减轻财务工作压力。规避了票据不合规、填写错误造成的流程反复，极大的提升财务工作效率。整体降低业务人员在工作中支出和报销的效率低下而带来的时间浪费。
价值4：一站式消费体验。分贝通聚合企业支出全场景，员工可一站式完成企业支付消费，无需垫资，告别报销，大幅提升员工满意度和归属感。
（更多内容，可在活动全程回放观看）
中积信总经理-詹荣国：供应链金融业务助力大中型企业现金流管理
企业现金流管理，一方面做好费控工作，降低企业营运成本，另外一方面要积极利用有效的工具和办法实现现金流的增利。
普遍的企业增效方法：
一些规模企业会购买银行结构性存款和短期理财收益，相对较低，在2%-4%；一些现金流充裕的企业，会通过金控公司开展金融业务来获取收益；还有一些通过上下游客户的资金账期调剂，资金拆卸等方法来调节短期的现金流业务。
但这些方法收益不高，灵活度低。建议大中型企业通过开展供应链金融业务，更加高效的增加现金流收益。
大、中型企业通过开展供应链金融业务，帮助上游多级供应商获得保理融资
大中型企业做反向保理业务为例，首先会为大中型的企业搭建供应链金融的平台，平台直接和ERP系统数据做对接，底层运用区块链技术确保数据的安全可靠。
然后，大中型企业对上游供应商的应付账款可以在线签发成为债权凭证。供应商可以凭借凭证向平台合作的金融机构申请融资。也可以拆分成细化的凭证转发给上层或多级供应商做流转，平台上所有拿到凭证的供应商都可以向合作的金融机构申请融资。
企业主导的供应商获得金融机构融资，企业可以获得一定的融资服务费。此举在帮助供应商中小型企业解决了融资难、融资贵的问题，还为自身带来了增值收益。
大中型企业可以通过旗下的保理公司、财务公司成为平台的资金方之一。资金充裕时优先使用自己的资金，自身资金不充裕的情况下，可使用银行的供应链金融授信来作为供应商的保理融资业务。（银行的供应链是虚拟授信，最终的授信是上游供应商，而不是大中型企业本身）
（更多内容，可在活动全程回放观看）
结语：
《非正式CFO会谈》栏目作为分贝通重点打造的线上直播系列活动，希望通过嘉宾思想交锋、智慧碰撞中，探寻财务大咖们财务管理的心路历程和宝贵经验，帮助更多财务从业者挖掘新知、快速成长。欢迎业内人士参与直播与嘉宾一同探讨交流。
第4期活动火爆筹备中，拟邀业内大咖、企业高管聚焦“企业现金流管理”进行深度探讨，期待更多合作伙伴加入。
