银行业大裁员又来了?这家国际大行宣布裁员2000人 年内行业裁掉60000人 加大金融科技投入成趋势

银行业大裁员又来了?这家国际大行宣布裁员2000人 年内行业裁掉60000人 加大金融科技投入成趋势
2020年09月20日 09:05 金融界网站

本文源自:券商中国

因疫情搁置裁员计划的外资银行,随着疫情稍微趋缓,又重新开启了裁员模式。

9月15日,据彭博社和英国《金融时报》报道,花旗银行近日宣布将从本周开始恢复裁员,此次裁员预计约为2000人,受影响的员工占该行全球员工总数的1%。花旗银行表示,由于该行今年招聘了2.6万名员工,该行整体员工数量将不会下降。截至今年二季度末,花旗集团的员工总数约为20.4万人。

近期还有多家外资银行宣布裁员计划,瑞典商业银行未来两年内拟裁减约1000名员工;劳埃德银行也宣布重启因疫情搁置的裁员计划,计划裁撤639个工作岗位。

今年以来,花旗银行、汇丰银行、富国银行摩根士丹利等投行都因为疫情的蔓延,承诺对裁员计划暂时搁置,但经济低迷、低利率环境影响这些大行收入,不少外资银行又将裁员提上了议程。

今年6月,汇丰银行重启3.5万人的裁员计划,以削减45亿美元的成本,并冻结几乎所有的外部招聘。5月,德意志银行成为首家恢复因疫情而暂停裁员计划的主要外资银行。

  今年全球银行业裁员总数超6万

彭博汇总的数据显示,全球银行业今年宣布的裁员总数已经达到6.38万人,而去年全球银行业裁员近8万,是2015年以来最大规模的裁员,预计今年可能超过往年。

据彭博报道,从全球银行业整体上看,欧洲、北美到亚洲、非洲,今年有30多家银行计划裁员。数据显示,其中欧洲地区的银行裁员数量远高于其他地区,将裁员4.97万人,而亚太地区位居其次,将裁员0.93万人,北美地区银行将裁掉0.46万人。

但实际上,被裁员的人数可能更高,因为有许多银行在不披露计划的情况下裁了员。

据外媒网站NS Banking报道,作为瑞典最大的私营商业银行,瑞典商业银行于9月16日宣布,未来两年内裁减约1000名员工,同时计划裁撤180家分支机构,也就是该行近一半的网点。

此前,富国银行也宣布,在8月初恢复因疫情暂停的裁员行动。劳埃德银行渣打银行也于近期传出消息称,公司部分岗位将会被裁撤。

同时,全球银行业因疫情导致的资产质量恶化将逐步暴露。外资银行重启裁员一定程度上反映了这一背景。信用评级机构标普于7月发布的报告显示,由于疫情会对银行资产质量造成严重而持久的冲击,今年全球银行坏账将达到1.3万亿美元,而到2021年底,全球银行坏账预计高达2.1万亿美元。

  节省管理成本,加大金融科技投入

彭博报道称,许多银行将减少开支,用于抵御疫情导致的信贷资产恶化风险,或加大对银行监管合规及数字技术方面的投入。

花旗集团今年已在改善风险管理方面进行了大量的投资。该集团在1月份宣布,将雇用2500名程序员来研究该银行的交易员和投资银行家使用的技术。

9月16日公布裁员计划的瑞典商业银行也表示,该银行将加大金融科技投资力度,计划在新技术上投资约1.13亿美元,以提升对客户提供的数字化服务。

“外资银行在机制上很灵活,有的业务不赚钱或成本高就会进行削减,未来这个业务好了可以再重新招聘扩张。”中银香港金融研究院经济学家丁孟指出,很多交易是可以数字化技术或由人工智能代替来降低成本的,也有很多业务本身没什么发展潜力,比如近几年的大宗商品交易业务。

中国银行研究院发布的《全球银行业展望报告》指出,近年来,由于管理成本居高难下,裁员成为银行的管理手段。发达国家银行业成本收入比普遍处于较高水平,2018年主要大型银行的成本收入比达到60%左右。缩减员工规模成为降低管理成本的重要手段。

上述《报告》认为,部分大型银行的员工人数在2008年金融危机后连年下降,如花旗、汇丰、苏格兰皇家银行巴克莱、意大利裕信银行等;一部分大型银行的员工人数则呈现先升后降的趋势,如摩根大通美国银行、法国巴黎银行、德意志银行等。

花旗银行一份报告预计,2015至2025年间,银行雇员将减少30%,且下跌速度会由近些年的每年2%上升到3%。金融科技正在影响未来银行业的经营模式——未来银行机构可能会更多专注在咨询和顾问业务,而非交易业务。

中国银行研究院的报告指出,成本效率将成为未来银行业转型关键。在利息收入受宽松政策侵蚀,非利息收入不振的背景下,银行从收入端“发力”的空间较小。从成本管控上改善利润成为危机以来全球银行业的普遍策略。

具体来看,银行业将进一步加大裁员和薪酬制度改革,降低人事费用,该费用能够占到银行非息费用支出的50%以上;加大金融科技的投入和使用,通过渠道网点电子化转型,降低物理网点的运营成本,通过监管科技的使用,降低监管合规成本。

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