本文源自:金融界
11月11日，来自国家金融监督管理总局的行政处罚信息显示， 交通银行股份有限公司昭通分行因“违规办理个人贷款业务；内部控制不到位”被国家金融监督管理总局昭通监管分局罚款70万元。
同时 ，孙荣坐（时任交通银行股份有限公司昭通分行营业部总经理助理）因对交通银行股份有限公司昭通分行“内部控制不到位”事项负有责任，被予以警告处分。
根据国家监督管理总局历史处罚信息显示，交通银行年内每个月都有被罚经历：
1、2024年10月28日，交通银行股份有限公司清远分行因“银行承兑汇票业务严重违反审慎经营规则”罚款25万元。
2、2024年10月12日，交通银行股份有限公司铜陵分行因“违规发放项目贷款”罚款40万元。
3、2024年9月23日，交通银行股份有限公司中山分行因“贷款业务严重违反审慎经营规则”罚款95万元。
4、2024年9月14日，交通银行北京阜外支行因“员工行为管理严重违反审慎经营规则”罚款30万元。
5、2024年9月6日，交通银行股份有限公司荆州分行因“违规向企业转嫁经营成本；贷后管理不尽职导致个人消费贷款资金流入限制性领域”罚款60万元。6、2024年8月28日，交通银行股份有限公司嘉兴分行因“个人贷款管理不审慎，贷款实际用途与合同约定不符；个人贷款管理不审慎，资金挪用于购买理财产品；违规保管客户已签章的重要空白凭证”罚款85万元。
7、2024年7月29日，交通银行股份有限公司常州分行因“项目贷款资本金核实不到位；银行承兑汇票业务贸易背景真实性审核不到位”罚款75万元。
8、2024年7月29日，交通银行股份有限公司湖北省分行因“线上抵押贷管理不尽职，形成不良；按揭贷款风险管理不尽职；房地产开发贷款贷后管理不尽职；贷款三查不尽职形成重大损失；经营性物业贷风险管理不尽职；违规发放并购贷款用于股本权益性投资；内控管理严重违反审慎经营规则”罚款490万元。
9、2024年6月27日，交通银行股份有限公司泉州分行因“一、员工异常行为管理不到位；二、经营性物业贷款贷前调查不尽职，贷款被挪用；三、向资本金未同比例到位的项目提供融资”罚款100万元。
10、2024年7月4日，交通银行股份有限公司珠海分行因“贷款业务严重违反审慎经营规则”罚款60万元。
11、2024年6月28日，交通银行深圳分行因“个人经营性贷款“三查”不到位”罚款25万元。
12、2024年6月21日，交通银行股份有限公司阜新分行因“小微业务统一授信管理不到位”罚款30万元。
13、2024年6月7日，交通银行股份有限公司延边分行因“贷后管理不到位，未发现个人贷款资金违规流入限制性领域”罚款35万元。
14、2024年5月29日，交通银行股份有限公司伊犁分行因“固定资产贷款支付管理未尽职，未落实“实贷实付”要求；保险销售从业人员培训管理不到位”罚款30.5万元。
15、2024年5月21日，交通银行股份有限公司济南起步区支行因“违规销售理财产品，严重违反审慎经营规则”罚款35万元。
16、2024年5月9日，交通银行股份有限公司丽水分行因“贷前调查不到位”罚款30万元。
17、2024年5月13日，交通银行股份有限公司青海省分行因“未按规定进行保险销售从业人员执业登记管理；代理销售保险产品过程中销售行为不规范”罚款13.5万元。
18、2024年5月6日，交通银行股份有限公司池州分行因“转嫁经营成本”罚款30万元。
19、2024年5月6日，交通银行股份有限公司湖州分行因“流动资金贷款发放不审慎；员工行为管理不到位；个人经营性贷款“三查”不到位”罚款105万元。20、2024年4月28日，交通银行股份有限公司吉林分行因“贷款风险分类不准确，关注类贷款至少应划分为次级类”罚款30万元。
21、2024年4月23日交通银行股份有限公司松原分行因“固定资产贷款贷时审查不严”罚款30万元。
22、2024年4月18日，交通银行股份有限公司天津河东支行因“1.员工行为管理不当和内部控制缺失;2.信贷业务“三查”严重不到位;3.未对集团客户统一授信”罚款280万元。
23、2024年4月18日，交通银行股份有限公司天津市分行因“1.未按照项目工程进度发放贷款；2.固定资产贷款资金被挪用；3.向关系人发放信用贷款；4.贴现资金回流出票人”没收违法所得31920.19元，并处罚款合计160万元 。
24、2024年4月15日，交通银行股份有限公司通化分行因“个人消费贷款违规流入限制性领域”罚款30万元。
25、2024年4月9日，交通银行股份有限公司张家界分行因“信贷资金违规流入股市；发放不符合条件的个人贷款”罚款60万元。
26、2024年4月12日，交通银行股份有限公司吉林省分行因“福费廷资金回流开证人、信贷资金承接委托贷款、贴现资金回流出票人、存贷挂钩、为没有真实商品交易关系的持票人办理贴现业务”罚款240万元。
27、2024年4月2日，交通银行股份有限公司阿克苏分行因“线上贷款贷后管理不到位，信贷资资金违规流入房市”罚款20万元。
28、2024年4月2日，交通银行股份有限公司乌鲁木齐卫星路支行因“贷后管理未尽职，贷款资金未按约定用途使用”罚款20万元。
29、2024年4月2日，交通银行股份有限公司新疆维吾尔自治区分行因“违规发放土地储备贷款；流动资金贷款贷后管理未尽职，信贷资金未按约定用途使用；自有资金投资业务管理不尽职”罚款250万元。
30、2024年3月27日，交通银行股份有限公司辽源支行因“贷前调查严重不尽职，首付款真实性审核不到位”罚款25万元。
31、2024年3月21日，交通银行股份有限公司义乌分行因“违规向国有企业提供土地储备融资；贷款“三查”不到位，个人信贷资金被挪用于购买结构性存款和理财产品；贷前调查、贷后管理不到位，贷款资金未按约定用途使用；违规发放固定资产贷款，贷款资金被母公司统筹使用；虚增存贷款”罚款185万元。
32、2024年3月15日，交通银行股份有限公司青岛莱西支行因“向资本金不足的项目发放固定资产贷款”罚款30万元。32、2024年3月7日，交通银行股份有限公司南阳分行因“贷款资金回流至借款人或关系人企业账户”罚款25万元。33、2024年2月1日，交通银行股份有限公司淄博临淄天齐路支行因“个人贷款贷后管理严重不尽职，严重违反审慎经营规则”罚款30万元。
34、2024年2月1日，交通银行股份有限公司淄博淄川支行因“违规转嫁经营成本”罚款10万元。
35、2024年1月24日，交通银行股份有限公司湛江分行因“贷款业务严重违反审慎经营规则”罚款20万元。
36、2024年1月24日，交通银行股份有限公司新疆维吾尔自治区分行因““双录”要求执行不力；违规自制代销产品资料并含误导性陈述”罚款70万元。
37、2024年1月23日，交通银行股份有限公司昌吉分行因“贷后管理不到位，贷款资金回流借款人”罚款40万元。
38、2024年1月12日，交通银行股份有限公司咸宁分行因“贷后管理不尽职”罚款25万元。
39、2024年1月12日，交通银行股份有限公司黄石分行因“未落实优惠政策减免费用；受托支付审查不尽职”罚款50万元。
40、2024年1月16日，交通银行股份有限公司三明分行因“一、流动资金贷款贷前调查不尽职；二、流动资金贷款贷后检查不尽职，导致贷款被挪用；三、个人贷款管理不尽职，信贷资金流入限制性领域
”罚款95万元。
41、2024年1月12日，交通银行股份有限公司四平分行因“贷款“三查”不尽职”罚款30万元。
公开资料显示，交通银行股份有限公司，始建于1908年，是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中国的发钞行之一。
1987年4月1日，重新组建后的交通银行正式对外营业，成为中国第一家全国性的国有股份制商业银行，总行设在上海。2005年6月交通银行在香港联合交易所挂牌上市，2007年5月在上海证券交易所挂牌上市。
交通银行集团业务范围涵盖商业银行、离岸金融、基金、信托、金融租赁、保险、境外证券、债转股和资产管理等。2021年6月末，交通银行境内分行机构246家，其中省分行30家，直属分行7家，省辖行209家，共设有2,923个营业网点。
