永达理《理赔服务保证书》倾心守护客户，让保险规划“不走样”_

本文源自:金融界

针对保险消费中常见的“理赔难”痛点，永达理针对客户的每一份个人长期人寿保险都会附带一份《理赔服务保证书》。截至2025年2月，共有12家机构35名客户启用理赔服务保证书，成功帮客户维权26件，保司累计付款项约562万元，成为保险消费维权[下载黑猫投诉客户端]的“破冰”标杆。2021年9月，永达理望京营业部客户王先生启用《理赔服务保证书》维护自身权益保单复效。2023年2月，永达理深圳分公司客户尹先生启用《理赔服务保证书》获赔6599元。在2025年“3·15”国际消费者权益日到来之际，永达理又以一场真实的理赔维权案例，诠释了“客户权益优先”的服务承诺。

打破理赔僵局：以专业守护消费者“安全感”

2019年，陈先生通过永达理投保某寿险公司重疾险，2024年10月因确诊“重度呼吸暂停低通气综合征（AH52.8）”申请理赔，却因材料争议被保险公司视为“撤案”。永达理接续服务人员程丽芬在售后回访中敏锐发现问题，联动医学、法律团队深入分析病例，确认客户病情符合“重度”标准。公司迅速启动《理赔服务保证书》，无偿承担律师费协助客户起诉，仅用一个月便推动保险公司达成和解：按轻症赔付13.5万元、豁免关联保单后续保费，且保障责任持续有效，为消费者挽回经济损失的同时守住未来风险防线。2月，永达理广东分公司天河营业部收到客户陈先生送来的“诚信守诺值得信赖”锦旗。

接续服务重塑行业生态：从“销售导向”到“终身护航”

保险经纪的价值不仅在于产品配置，更在于持续守护客户权益。在“3·15”倡导的“优化消费环境”背景下，永达理坚守 “客户至上”，全力打造优质服务，尤其重视客户接续服务。

永达理新单保费里，旧客户加码与转介绍占70%，新客户占30%，做好售后是新单增长的关键。为保障客户权益、提升离职接续件服务质量，永达理采取了一系列举措。

对于分公司指派的离职接续有效保单，公司会致电客户，进行接续服务前的必要沟通。同时，经纪顾问需按规定拜访客户，帮客户梳理保险规划，并签回《售后服务回访表》。通过这些措施，永达理构建了完善的客户接续服务体系，充分体现永达理对客户权益的重视。

永达理：用“慢服务”守护成长的“时光合伙人”

在这个信息过载的时代，永达理用“慢服务”沉淀专业价值，用“真中立”重建信任纽带。当保险规划褪去推销的外衣，展现出的本应是对生命周期的敬畏与呵护。永达理的经纪顾问更像是持着专业听诊器的家庭财务顾问，从家庭资产、财富传承、疾病健康等方面梳理解析您的风险缺口。这种始于深度对话的服务模式，让保障规划从“我要卖什么”转变为“客户真正需要什么”。

真正的关怀不应止步于签单时刻。永达理深知，每一份保单背后都是家庭绵延数十年的托付，因此将服务延伸至财富规划、法律咨询等生活场景，打造出五位一体的“家庭守护生态”。

“养老管家”像一位提前布局时光的智者，不仅规划退休后的现金流，更结合医疗资源、旅居动线设计品质养老方案；当打开手机查看保单托管系统，线上管家已悄然完成全家庭保单的交叉检视，预警保障断点，如同在财务长城上自动巡逻的哨兵；若风险不期而至，永易赔服务化身“理赔护航者”，从资料整理到争议协调全程陪跑，让冰冷的理赔流程浸润专业温度；而藏在钱包里的私家法税卡，则是永达理埋下的隐形护盾——当财产传承、婚姻风险等现实课题浮现时，法律税务专家可以及时提供解决方案，让安全感穿透财富生命周期。

这些服务如同精密咬合的齿轮，在年复一年的陪伴中转动。永达理用跨界的服务网络，将保险延展成一条流动的护城河，让每个家庭在时代洪流中始终拥有从容转身的底气。