◎来源丨中国基金业协会（CHINAAMAC）
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12月26日，中国基金业协会对外公布《基金个人投资者投资情况调查问卷（2018年度）》的分析报名。
为了使得更加准确地反映我国基金个人投资者的实际情况，此报告采取了分层抽样的统计方法[1]，并从以下8个方面进行分析：
个人背景资料
金融资产及配置情况
投资行为及基金认知
基金投资者金融知识
基金投资者满意度
基金投资者教育
2018年金融市场热点及2019年金融市场预期
养老金问题
小南已经把分析报告整理好啦，一起来看看吧
01
男女比例相当
人群
占比
45岁以下
78.4%
本科以上学历
59.4%
税后年收入15万元以下
85.2%
02
金融资产规模10-50万元的基民最多
金融资产规模位于10万至50万元的基金个人投资者居多（37.7%），在50万以上的基金个人投资者占比达到20%。
63.9%的投资者年度投资金额占家庭年收入的比例低于30%。
基金个人投资者的资产配置相对均衡，关注程度最高的产品为银行存款、银行理财产品和货币市场基金。
03
62.1%的基民投资经验在3年以上
62.1%的投资者投资经验在3年以上，投资经验低于1年的投资者占11.1%。
57.6%的投资者持有三家及以上基金公司的基金产品。
注：由于每年调查问卷设计有所差异，2014年、2015年统计5年以上经验；2017年、2018年统计3年以上经验。
04
72%的基民获利
2018年，72.0%基金投资者在金融资产投资中获得盈利。
05
基民投资风格相对稳健
基金个人投资者投资风格相对稳健，根据收益率、风险以及自身的风险态度和风险承受能力选择投资产品。
在追求比银行存款更高的收益的同时，重视通过基金进行教育储备和养老储备。
36.5%的投资者在亏损达到10-30%时会出现焦虑。
06
70.9%的基民热衷手机终端交易
互联网和理财经理是基金个人投资者获取投资信息的主要方式。
手机等移动终端已经成为最主要的交易媒介，70.9%的基金个人投资者通过手机等移动终端进行交易，略有上升；
个人电脑作为交易媒介的使用程度略有下降，使用个人电脑作为主要交易方式的投资者占基金个人投资者的17.4%。
07
约59.62%的基民最关注基金业绩
基金业绩是个人投资者最关注的因素（约59.62%的基金个人投资者赞同）。
投资者依旧重视基金管理公司的声誉，64.8%的投资者表示会回避近期有负面新闻的基金公司。
08
对基金行业的平均满意度：3.75分
2018年，基金个人投资者对基金行业的平均满意度为3.75分（满分5分），较2017年上升0.4分。各个方面的满意程度均有一定程度的上升，相对比较均衡。
09
超7成基民金融知识水平较高
我国基金个人投资者的金融知识水平较高。
在回答14道金融知识测试问卷时，基金个人投资者的平均答对10.2道题，正确率超过60%的投资者占总人数的74.8%。
在所有题目中，基金个人投资者对涉及股票投资者与股东的关系、股票市场核心功能、基金基本知识的三道题目回答正确率相对较低，分别为60.8%、64.8%、67.2%。
10
65.7%的基金有投资知识需求
65.7%的基金个人投资者有进一步了解证券、基金、期货等方面投资知识的需求，并有56.6%的投资者希望了解新基金产品的深度介绍信息。
投资者的最偏好的教育形式是网络、书籍和现场交流。
11
67%的基民想了解科创板配套规则
关于监管部门及基金管理公司等市场机构从哪些内容和角度开展科创板相关的投资者教育，
67%的投资者希望可以了解科创板配套规则的相关内容，如上市标准、退市制度、交易规则、投资者适当性等；
此外，52.1%的投资者认为科创板的投资者适当性门槛在现阶段合理，但应随科创板不同发展阶段及市场流动性需求做出必要调整。
12
62.6%基民考虑海外基金
62.6%的基金个人投资者愿意考虑购买境内发售的海外基金产品，56.9%的投资者表示会考虑投资于海外市场。
13
2019，33.9%的基民首选偏股型
偏股型基金是33.9%的基金个人投资者2019年投资首选的基金品种。
35.8%的投资者更希望公募基金在投资科创板时采用指数基金；同时关于投资何种类型的科创板公募基金，48.2%的投资者更倾向于开放式基金。
14
超8成基民考虑养老金问题
81.0%的投资者会在50岁以前考虑养老金问题。
养老金的主要来源是国家基本养老保险（96.0%的基金个人投资者赞同）。八成投资者每月愿意投入的养老储备在2000元及以下。
15
首选“养老”或“生命周期”主题基金
基金个人投资者养老金投资首选“养老”或“生命周期”为主题的基金（46.2%的基金个人投资者赞同）。
基金个人投资者最希望了解的信息是关于养老理财产品的知识（38.7%的基金个人投资者赞同），以及如何进行养老规划（34.9%的基金个人投资者赞同）。
仅23.8%的投资者比较了解个人税收递延养老政策。
需要说明的是，由于2019年我国资本市场较2018年变化很大，本次调查问卷的填写为二季度，一些主观结果有可能受到2019年市场的影响。
*本文所有数据均来自中国基金业协会历年
“基金个人投资者投资情况调查问卷分析报告”。
*[1]分层抽样是指按照总体各部分的特征，把总体划成若干个层，然后在各层中进行简单随机抽样，借以估计总体的抽样方法。分层抽样的优势在于提高抽样样本的代表性。通过加权平均的方式，使得每一抽样层在样本中所占的权重与实际权重相符。由于不同年龄、性别的投资者参与调研的意愿可能不一致，各年龄、性别的投资者在样本中所占权重可能与在基金投资者总体中所占权重有较大差异。因此，为了保证调研结果如实反映基金个人投资者的实际情况，有必要通过分层抽样方法，对各年龄、性别的投资者在样本中所占的比重进行调整。
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