踩雷宝能系 广州银行34.29亿难收回

踩雷宝能系 广州银行34.29亿难收回
2022年08月15日 16:05 中访网财经

近期,“宝能系”最重要的融资平台深圳市钜盛华股份有限公司(下称“钜盛华”),其有息债务出现大规模逾期。

根据媒体统计,至少有37家金融机构“踩雷”,逾期总额375.04亿元,截至报告期末全部未偿还。其中,有10家银行“踩雷”,逾期规模最大的三家银行之一就有广州银行,共计逾期34.29亿。

作为广东省最大城商行的广州银行自首次递交招股书获受理以来,已候场两年有余。但由于信用风险增加,该行再加大拨备计提力度后,净利润出现下滑。

截至2021年末,广州银行的资产规模已突破7000 亿元,达到7200.97亿元,较上年增长12.23%。已开业机构达144家,包括总行1家,分行级机构15家(含信用卡中心)、支行123家、信用卡分中心5家。

值得注意的是,广州银行最近几年的核心一级资充足率呈下降趋势。尽管主要经营区域位于经济发达的珠三角,但由于尚未上市,补充资本金的渠道相对狭窄,在很大程度上制约了该行的发展。

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踩雷“宝能系”34.29亿恐难收回

资料显示,钜盛华是“宝能系”最重要的融资平台,该公司的有息债务在2021年出现大规模逾期。

根据该公司对外发布的2021年债券年度报告中披露的有息债务列表统计,至少有37家金融机构“踩雷”,逾期总额375.04亿元,截至报告期末全部未偿还。

这37家金融机构中,共有12家信托机构,逾期金额总计212.75亿元,占逾期总额的56.7%。其中“踩雷”规模最大的三家信托机构分别为平安信托、中航信托和云南国际信托,逾期金额分别为53.12亿、49.04亿、45.05亿元。另有10家银行“踩雷”,逾期金额共计102.48亿元,占逾期总额的27.3%。逾期规模最大的三家银行分别为平安银行深圳分行、广州银行、厦门国际银行,逾期金额分别为35.01亿、34.29亿、22.26亿元。

值得注意的是,广州银行的这34.29亿,恐怕一时难以收回。

钜盛华的第一大股东为宝能投资集团,持股比例为67.40%。在过去若干年里,钜盛华持续给“宝能系”输血,财务并不独立。如今“宝能系”风雨飘摇,钜盛华本身也失去了盈利能力。

年报显示,钜盛华2021年净亏损115.23亿元。宝能投资集团持有的钜盛华股份亦几乎全部被质押。这也意味着,如果宝能投资集团难以如期偿还债务,亦有可能失去对钜盛华的控制权。

截至目前,钜盛华的其他应收款高达896.90亿元。钜盛华在2021年报中称,这些应收款是“关联方为满足日常经营所需而产生的临时拆借款,及公司与非关联方形成的往来款,考虑到宝能投资集团目前存在流动性紧张,相关往来款未来或较难回款”。

实际上,“宝能系”的有息债务逾期,在2022年愈演愈烈。钜盛华债券年报显示,截至2021年末,该公司的有息债务余额822.91亿元,其中有360.44亿元将于2022年内到期或回售。此外,钜盛华及其子公司的对外担保总额为572.89亿元,其中为“宝能系”提供的担保余额为492.26亿元,占比高达86%。

据了解,“宝能系”的资产处置进度不及预期。知情人士透露,当前房地产市场下行,资产实难卖出好价钱,但“宝能系”的实际控制人姚振华仍然在赌房价和股价未来会上涨。

02

净利润下滑

核心一级资本充足率持续下降

8月5日,深圳银保监在一天之内连续发布17张罚单,指向多家银行和相关责任人。

其中,广州银行深圳分行因“个人经营性贷款三查不尽职,贷款资金被挪用;违规发放个人贷款;违规发放房地产开发贷款”被罚120万元。广州银行深圳分行法定代表人是陈伟。还有一张罚单指向该行的责任人。值得注意的是,今年来已有多家银行因违规发放房地产开发贷而频吃罚单

官方资料显示,广州银行前身为广州城市合作银行、广州市商业银行,最早成立于1996年。

2009年9月,该行获准正式更名为“广州银行股份有限公司”。截至目前,该行控股股东为广州金控,直接持有该行26.59亿股;其次,通过全资子公司广永国资持有该行约23.22亿股,直接和间接持股占发行前总股份的42.3%。另外,由于广州金控是广州市政府100%持股企业,因此广州银行的实际控制人为广州市人民政府。

2021年年报显示,截至2021年末,广州银行的资产规模已突破7000亿元,达到7200.97亿元,较上年增长12.23%。已开业机构达144家,包括总行1家,分行级机构15家(含信用卡中心)、支行123家、信用卡分中心5家。

不过,由于疫情反复等因素,整体行业的信用风险增加,该行为提升风险抵御能力,加大了拨备计提力度,这也在一定程度上吞噬了净利润,使得该行净利润出现下滑。数据显示,2021年,广州银行计提信用减值损失76.53亿元,较上年增加20.08 亿元,增幅达35.57%。同年实现净利润41.01 亿元,较上年减少3.53 亿元,降幅为7.93%。

此外,虽然广州银行的各项资本充足率均满足监管要求,但核心一级资本充足率持续下滑。截至2021年末,该行核心一级资本充足率为9.16%,较上年末下降0.94个百分点。

内容来源: 城市金融报 华网

作者:杨锐

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