马云撤了?高层发话!楼市股市信号微妙

马云撤了?高层发话!楼市股市信号微妙
2020年07月13日 21:04 杠杆游戏

这两天,关于股市、楼市、货币政策,其实有很多新闻。

主要有这几件,我按照时间顺序:

7月10日,央行举行2020年上半年金融统计数据新闻发布会,新增贷款很猛,但其中新增住户贷款居然是下降;

7月11日,金融委开会,要求全面落实对资本市场违法犯罪行为“零容忍”要求;

7月11日,银保监会对楼市、股市都有喊话;

最后,阿里的“退休”马老师,这几个月疯狂套现,400亿元之多……

因为周末,杠杆地产没来得及一一跟进,今天我连一块说。其实,认真思考这些新闻之间的联系,能体会到微妙之处。

1、楼市你以为很火?钱的流向发生很大变化

央行发布的数据,只要去认真看,一定都会给人启迪。

说来过去,用钱投票,才是最实在的东西。所以钱的流向,很能反映各行各业的真实吸引力。

当然,背后也是有形的手,在引导,甚至是用力干预。

7月10日,央行发布2020年上半年金融统计数据报告。看完这份简单的数据罗列,杠杆地产就一个感受,牛市能来,贷款走向很说明问题。

首先,广义货币(M2)余额213.49万亿元,广义货币增长11.1%,增速与上月末持平,比上年同期高2.6个百分点。

这一点说明钱很多、流动性宽松。

问题来了,这些钱去了哪?

6月末,本外币贷款余额171.32万亿元,同比增长13%。

上半年人民币贷款增加12.09万亿元,同比多增2.42万亿元。分部门看,住户部门贷款增加3.56万亿元,其中,短期贷款增加7552亿元,中长期贷款增加2.8万亿元。

而2019年同期,人民币贷款增加9.67万亿元,同比多增6440亿元。分部门看,住户部门贷款增加3.76万亿元,其中,短期贷款增加1万亿元,中长期贷款增加2.75万亿元。

简单对比数字我们会发现,2020上半年住户部门贷款增量,比2019年低2000个亿。我们知道,住户部门的贷款其实包括各种消费信贷、房产抵押、按揭等贷款,但归根结底大头是房贷。

或者杠杆地产说更直接,很多消费贷最终的流向其实依旧是楼市。

玩过房子的人都懂。我也不隐瞒,以前我也这样干过,成本很低,性价比非常高。

如果简单对比这一组数据,不算很夸张,特别是考虑到2020年特殊原因。但是如果再看看总的贷款增量,算一算比例,这就很吓人了。

2020上半年住户部门新增贷款,占总的人民币贷款增量的29.45%。

如上,可以算出,2019年同期,这一占比为38.88%。

以前我的朋友杠杆游戏统计过前几年的,我就脸皮厚拿来直接用,2018年同期为39.87%,2017年同期为47.30%,2016年同期为39.18%……

过去这几年同期占比,是不是都很夸张,特别是2017年同期。

人有多少钱,能贷多少款,就有多大胆。这话不是杠杆地产说的,其实很多大佬都这样说过。

他们更是会干。

炒楼这事,很多人被称为“神”,或者自诩为神,其实读懂央行数据就会明白,这个世界没有神,只有顺其自然的成功。

在风口上,肥猪都会吹上天,很多人这么说,我不这么比喻也不好意思。

回到楼市,少数城市确实好像很火,但分化明显,总的局面尚未恢复。

有趣的是,前几个月大家还在谈CPI对货币政策、牛市的掣肘。在我国,一切物价的涨幅,在地价、房价面前其实都微不足道。

但有趣的是,一个猪肉价格翻倍,却足矣制衡货币政策和楼市。因为吃饭是每个人每天都要面对的;房价的往上,形成的造富效应,背后的金融产品属性,反倒吸引人前赴后继。

跌不诱导人杀入,涨反倒令人疯狂。

而涨到一定程度,又给金融安全和稳定,社会财富分配造成严重不良后果,所以又不得不调控。

因此,楼市只会是局部、小周期的波动,调控依旧没有松口,很多人也很穷,工作都难……大局不改。

另外,聪明的人其实布局股市应该也几个月了起码。

其实上文分析,以及下文,杠杆地产要说的就一句话,换夜壶了。

对了,银保监会11日,也有对楼市喊话,下文一并写。投资楼市,从大势上说,目前真不是最优选择。当然,杠杆地产一直说,好房子,回报不是没有哈。

对了,近期各种信号大概还显示,下半年货币政策不会更疯狂,楼市的弹药要受影响。

2、股市:坏人的噩梦,对市场是好事

7月11日,金融委召开第三十六次会议,研究全面落实对资本市场违法犯罪行为“零容忍”工作要求。

通稿是7月12日发布的,晚上杠杆地产看到很多探讨。

核心其实我就一个看法:对坏人不好,对市场好,对好人起码好一点。

这篇通稿的措辞,很严厉,下文杠杆地产会举例。

其实,金融委措辞严厉不是第一次。3个月以来,金融委已经4次聚焦资本市场。

欺诈发行、财务造假等违法犯罪行为,都被点名。所有这些,其实都是最高层对资本市场的态度,把市场搞好,应该有很强的上层动力。

只有可进可出、优胜劣汰,打击违法,资本市场才能健康发展。于此,是不是大牛市关系都不那么大,因为好市场,理性的投资者会更多,大家也会更赚到钱。

我们看这些严厉的措辞:

欺诈发行、财务造假等违法犯罪行为是资本市场的“毒瘤”,损害广大投资者合法权益,危及市场秩序,制约资本市场功能的有效发挥,必须坚决、果断、及时地加以纠正。

坚决打击、遏制资本市场违法犯罪活动,保护投资者特别是中小投资者权益,回应社会各方面期待。

要全面落实对资本市场违法犯罪行为“零容忍”要求……

一是严厉查处重大违法犯罪案件,加快调查、处罚、移送工作,依法从重从快从严惩处。

二是强化民事赔偿和刑事追责力度,要加快新修订的证券法实施细则落地,对典型重大、社会影响恶劣的个案,依法及时启动“集体诉讼”。

三是深化退市制度改革,进一步完善退市标准,简化退市程序,强化退市监管力度,严格执行退市制度,形成“有进有出、优胜劣汰”的市场化、常态化退出机制。

四是配合立法机关加快刑法修改等工作进度,进一步完善惩戒违法犯罪行为的法律制度,提高刑罚力度。

五是完善符合资本市场发展需要、有中国特色的证券执法体制机制,加强行政执法基础制度建设,统一执法标准,规范执法行为,提高执法效率,强化专门的执法力量。

六是由证监会会同相关部门建立“打击资本市场违法活动协调工作小组”,形成打击资本市场违法活动合力,共同维护资本市场健康稳定。

七是加强舆论引导,多渠道、多平台强化对重点案件的执法宣传,向市场传递“零容忍”的鲜明信号,充分发挥典型案件查处的警示、教育功能,推动形成崇法守信的良好市场生态和文化。

每一条,简直都是对症下药,讲得实在是太好了。

近期对獐子岛广发证券康美药业等公司的处罚,都算是顶格了;对瑞幸的国内调查和配合,也很值得称赞。虽然所有这些,市场还有很多意见。

如上所述,3个月来,金融委已经4次开会谈资本市场的事,监管层大概要动真格了,保护投资者的决心不同寻常。

不管这些真的假的、兑现程度、何时兑现,有这个架势算是不容易了。股市能走出好行情,非常不容易,应该珍惜。

金融委开会的同一日,银保监会在自己官网发布“新闻发言人答记者问”。没说是答复哪个媒体,你懂的,就是向市场传递、沟通消息。

这样的操作,也是提高透明度,杠杆地产是支持的。

比如谈到,一些高风险影子银行死灰复燃,有的以新形式新面目企图卷土重来。企业、住户等部门杠杆率上升。部分资金违规流入房市股市,推高资产泡沫。

上一轮牛市,就是典型的过分杠杆牛,各种场内外配资乱象,最终疯狂葬送了行情。逼迫无奈,保卫经济、抵御资本外流、维护人民币比值,最终只得靠启动楼市。

所以,这一次应该吸取教训。早喊话,长期一以贯之的执法,是解决违规资金,解决泡沫最好的办法。

比如7月8日,证监会公布曝光了258家非法场外配资平台,部分已经被法院认定犯下了非法经营罪。

股市也好,楼市也罢,其实控制住了杠杆,疯狂也就可以控制。我的好友杠杆游戏分析过很多次,杠杆是一切大肆赚钱的必须工具。

所以,综合起来说,监管部门希望股市慢慢牛,楼市不添乱。

3、要不要让马老师跑了?其实别管他们,该抓住房子股票的循环周期

这两天大家都在说“不要让马老师跑了”,口吻有点像“不要让李超人跑了”一样。

情况是,这几个月,阿里的“退休”老师马云先生,套现了可能超过400亿元人民币。

当然,马老师具体的减持日期、价格我们不知道,但可以估算。

同时,企鹅的小马哥和二号人物刘炽平也套现了几亿到几十亿……

这一轮黑天鹅事件,我们罕见发现,中美,以及香港股市等,终于走出了一样的曲线。共振极为难得。

原因都是一样,大家都在放水,同时大家都迫不及待要解决各自的经济、就业、科技发展等一系列问题。

于此,有什么难以理解的吗?马老师、小马哥的选择都是正常的。

和朋友聊天时,他说是不是有什么信号?

这个问题,其实杠杆地产也在想。但想来想去,我安慰自己,辛苦了一辈子,套几百亿咋了?都是合理利用规则,咱做穷人的,羡慕嫉妒恨吧,哈哈。

其实,大家只注意到近期,过去几年,马老师套现的钱可真不少。

从7.8%到6%,再到4.8%。我的朋友杠杆游戏,以前给我分析过。最后的结论是,人家消息比你强,奋斗也很辛苦,做公司不就是为了有钱赚,资本市场不就是给人变现的。

而我们普通人呢,近期好像不知道怎么办?

分析人士认为,可以投的房子,标的高,何时变现,投资回报率都是未知数;股市大家又说,牛市是散户亏钱的根源。吓得尿裤子,更不敢投了。

咋整?

我还是那句话,如果你喜欢房子,你厌恶风险。买好房子。

如果你可以接受一定的风险,以阶段性便宜价格,买好公司的股票。

不要去羡慕富豪,也不要嫉妒恨,学习富人高价卖资产(股票),才是我们最应该做的。

楼市如此,股市对普通人也是如此。低买高卖,控制杠杆风险,万变不离其宗,楼市股市穿插着来,每2、3年一定有一个要高潮一下,抓住就对了。

道理很简单,相关部门、机构,比你还想要高潮,太需要一个维护经济稳定的手段了。

最后温馨提示,股市有风险,不适合多数人。

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