工银瑞信基金党委书记、总经理王海璐:行稳致远 开启高质量发展新篇章

工银瑞信基金党委书记、总经理王海璐:行稳致远 开启高质量发展新篇章
2020年09月25日 17:40 工银瑞信基金

来源:中国基金报

不断见证历史的2020年,世界正处于百年未有之大变局时刻,全球政治、经济格局在重塑,国内资本市场基础制度改革也正在深化进行,国内基金行业发展正迎来难得的战略机遇期。

2020年也正值中国资本市场发展满30周年之际,也是首家银行系公募成立满15周年的重大时刻。2005年,工银瑞信作为首家银行系基金公司经国务院批准试点成立。十五年以来,在多方努力下,工银瑞信已发展成为一家公司治理科学、业务资质全面、产品体系丰富、投资业绩良好、风险控制严格的资管总规模近1.3万亿元的全能型资产管理公司。

近日,工银瑞信基金党委书记、总经理王海璐接受中国基金报记者采访时表示,“过去15年是工银瑞信永攀高峰、追求卓越的第一程。当前,以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局正加速形成,中国经济高质量发展正稳步推进,与此同时,国内基金业也正步入资管转型升级的新发展阶段。工银瑞信将坚持以服务实体经济发展为己任,坚持以客户为中心,以稳健合规为底线,持续提升核心竞争力,加快金融科技发展,继续提升金融服务的普惠性、适应性和竞争力,稳步推进经营转型,实现更高质量发展。

因势而谋

调优提质打造核心能力

王海璐于2019年1月加入工银瑞信基金,担任公司党委书记,2019年5月正式出任公司总经理。加入工银瑞信基金之前,王海璐曾在银行业深耕20余年,在债券、外汇等专业领域积累了丰富的投资和交易经验,在人民币国际化及推动资本市场开放方面具较丰富工作经验。

王海璐加入工银瑞信之际,正是基金行业面临资管新规实施后需加快转型的发展阶段。

总结执掌工银瑞信一年半以来的历程,王海璐表示“2018年以来随着大资管新规颁布实施,资管行业加快转型,基金业迎来从规模扩张向深耕细作、从粗放发展向规范经营、从高速增长向质量提升的巨变”。

在此新形势下,王海璐确立了“调结构、增规模、提质量、促发展”的工作指导方针,明确了“做优主动、做大被动、做强养老、提速跨境”的转型发展方向,并深入推进实施“五大战略工程”,持续夯实核心竞争力和可持续发展能力包括

一是继续稳步推进“投研提升工程”,提升硬核实力;

二是持续推进“产品创新工程”,加强产品供给;

三是积极推进“服务优化工程”,升级服务能力;

四是全面推进“风控加固工程”,确保稳健发展;

五是加快推进“科技赋能工程”,打造数字化基金公司。

王海璐表示,通过持续夯实核心能力,不断优化业务结构,实现了资管新规之后的平稳发展,经营发展质量、效益持续提升。截至2020年6月末,工银瑞信资管规模近1.3万亿元,居同业前列。

作为对工银瑞信基金起压舱石作用的养老金业务,近两年来发展亦是非常迅猛。公开数据显示,截至2020年6月底,工银瑞信基金的养老金投资管理业务规模持续保持同业第一,达到4290亿元,较年初增长632亿元,规模增幅达17%,养老金业务占公司管理总规模的比例由2018年初的17%提升至33%,进一步扩大了同业排名第一的领先优势。

工银瑞信的公募有效管理规模、股票基金管理规模、指数业务规模均居银行系公募第一。银河证券统计数据显示,截至2020年6月底,工银瑞信的有效管理规模为1893.4亿元,领先于排在第二的银行系公募700亿元。体现核心业务价值的非货币基金业务规模达2707亿元,占公募基金的比例由2018年末的22%提升至47%。非货币基金中,截至2020年6月底,主动型权益基金的规模达875亿元,2019年以来的规模增长率达185%,占非货基规模的比例高达32%;指数型基金的规模达458亿元,2019年以来的规模增长率达117%,占非货基规模的比例达17%。

工银瑞信基金的经营成绩单也不断稳中向好,工商银行2019年报显示,工银瑞信2019年实现净利润15.36亿元,较2018年增长2.7%;净利润连续保持基金行业前3,在银行系基金公司稳居第一。工商银行2020半年报显示,截至2020年6月底,工银瑞信2020年上半年累计实现营业收入19.99亿元,同比增10%;累计实现净利润9.37亿元,同比增19%。

谈到工银瑞信对股东的回报,王海璐表示,工银瑞信是工商银行集团的第一家综合化子公司,基于“战略贡献重于价值贡献,长期价值大于短期价值”的原则,对助力集团综合化经营发展、提升对集团价值贡献负有责无旁贷的使命。工银瑞信始终围绕工商银行战略部署,持续助力集团打造“第一个人金融银行战略”“境内外汇业务首选银行战略”,同时与大资管、对公板块等各大板块深度协同,为工商银行客户提供全方位、投融资一体化服务,持续提升战略贡献能力。通过与股东协同发展和自主发展并举,对股东的财务回报持续提升。

因势利导

全面做优做强核心业务

值得注意的是,近两年以来,随着“投研提升工程”的稳步实施,工银瑞信投研体系得以不断完善,公司投研能力和投资业绩得到持续提升。

一是权益投资业绩稳步提升,2019权益基金业绩排名由同业前1/2分位提升至前1/3分位,2020年上半年进一步提升至全市场前15%分位,打造了工银医药健康、工银前沿医疗、工银文体产业等多只绩优基金。

二是固定收益投资能力进一步巩固,2019年、2020年上半年,债券基金业绩均位居大型公司第2。三是养老金业绩持续领先,截至2019年末,最近三年和五年以及2019年当年的年金投资业绩位居同业第1,社保业务已连续5年获得社保理事会基本面评价最高档(A档)。

业绩的提升,一方面得益于前瞻性布局把握住了市场机会,另一方面得益于投研能力的提升。据了解,工银瑞信已建立了15个投资能力中心和4大研究板块,形成了涵盖宏观、策略、各个产业等不同研究领域。王海璐强调,工银瑞信始终坚持“投资者利益至上”的受托文化和经营理念,忠实履行受托义务,并传导到每一位投研人员,引导形成“价值投资、稳健投资、长期投资”的投资观,培养成熟、健康的投资文化,处理好发展观、业绩观和风险观三者的关系。

就发展观而言,树立并强化为投资人服务的理念,追求可持续的、长久的、高质量的发展, 避免盲目追求过快发展而忽视投资人利益的情况;

就业绩观而言,始终坚持价值投资,追求长期可持续的、穿越周期的优秀业绩,避免过度追求短期业绩而忽略基本面;

就风险观而言,切实做好风险与收益的匹配和平衡,避免片面追求高回报而忽视风险防范。

在上述观念指导下,工银瑞信稳步推进“投研提升工程”,提升硬核实力。通过强化研究和资产精选、完善投研决策机制、加强组合精细管理、丰富投资策略,持续提升主动管理能力、长期价值投资能力、资产定价专业能力,巩固养老金业绩领先优势,保持股票、债券投资业绩同业前列地位。

投研体系和产品布局是基金公司发展的基石,围绕资本市场高质量发展要求和客户需求,工银瑞信在公司内部深入开展“产品创新工程”,进一步优化了产品布局结构。王海璐介绍,围绕助力引导长期资金入市的行业发展目标,工银瑞信的第三支柱个人养老目标基金实现业内首批发行,并完成主要年龄段投资者的产品覆盖。围绕国家战略和资本市场改革创新,工银瑞信2019年5月在业内首批发行了科创板基金产品,2019年10月发行了首只湾创ETF产品,2020年9月首批发行科创ETF。围绕国内被动投资加快发展趋势,已基本完成国内主要宽基类股票ETF产品布局。

此外,工银瑞信也在不断推进基金组合等创新模式发展,实现基金营销服务模式升级。围绕实体经济融资需求,推动ABS业务发展,积极推进国企混改类业务发展。

风控建设是保障公司稳健持续发展的重要一环。王海璐指出,新冠疫情对全球经济的冲击短期难以消除,对全球产业链格局将产生深刻影响,同时大国博弈加剧,不确定、不稳定因素仍较多,资本市场波动仍将较大,且境内外市场关联性增强,市场风险、流动性风险防控难度提升。同时,在经济结构调整和转型升级阶段,尾部企业的信用风险仍会持续暴露。

风险防控能力是衡量基金公司经营管理能力的重要指标。工银瑞信始终坚守合规稳健的底线,通过加强制度流程建设和四道风险防线的作用发挥,强化各类风险研究分析、识别监测并提前制定应对预案,持续推进风控智能化建设,不断提升对各类风险的“前置”防控能力,始终保持稳健的经营发展势头。

值得注意的是,依托长期在工商银行工作的经验,王海璐亦高度重视金融科技对公司发展的显著促进作用,并将推动金融科技发展提升至公司发展战略高度加以重视,加快推进数字化转型发展。王海璐表示,公司已完成发展规划和实施方案制定,正全面推进实施建设,将重点打造“智能投研”“智能营销”“智能运营”三大业务平台,构建技术和数据双中台,实现提升客户体验和运营效率,并降低风险和成本,通过金融科技为经营发展全方位赋能。

以客户为中心

坚持全投资周期的陪伴

聚沙成塔,一家基金公司的成长、壮大,离不开持有人的信任。王海璐深以为然,在她看来,“投资者信任是基金公司赖以生存和发展的基础。忠实履行信义义务、为投资者谋求最佳收益,加强投资者保护,是资产管理公司的基本职责。”

十五年以来,工银瑞信始终坚持“以客户为中心”,严控风险,稳健投资,着力提升客户长期投资回报的同时,紧紧围绕客户对服务需求的变化,加快产品和营销服务体系的创新升级,更好地满足客户财富管理需求。

王海璐指出,当前居民正在逐步加大权益资产配置力度,对服务的需求也在深刻转变,推动行业变革创新,主要呈现三方面的趋势:

一是客户对资管产品要求提升,客户对资管产品的风险收益匹配性、收益稳定性、销售适当性、购买便利性、服务专业性等要求持续提升。

二是客户对服务的需求发生结构性变化。客户需求逐步从单一产品购买向资产配置解决方案转变,从卖方销售引导向买方投顾导向转变,从一次性购买向全流程陪伴和个性化服务转变,从传统线下渠道向方便快捷的线上渠道转变。

三是基金业服务模式也在不断创新,组合营销、精准销售和基金投顾等创新模式,在不断加快产品和营销服务体系的创新升级。

王海璐谈到,针对客户需求的新变化,工银瑞信近年来持续加快服务模式创新,持续提升客户投资服务体验。

一是积极借助金融科技发展,加强新技术、新模式运用和新场景建设,加强客户画像,打造千人千面的个性化服务体系,为客户提供全流程、陪伴式、精准化服务。持续断优化公司直销App升级迭代和功能优化,并与工商银行加强联动,打造包括基金推介、内容陪伴、投资工具、资产查询、投教服务在内的智能化、个性化、全流程一站式基金投资服务,积极与蚂蚁基金、腾讯理财通、天天基金等头部互联网平台开展合作。

二是积极从基金产品提供向为客户提供一站式资产配置解决方案。针对不同客群的风险承受能力、风险偏好、投资配置需求,倾力打造了“睿智投”基金组合,通过甄选优秀基金产品实现一系列不同策略的组合和动态配置调整,为客户提供多元配比、分散风险、一键购买、省时省力的一站式资产配置服务,打造成为客户金融资产配置的睿智之选。

三是高度重视投资者教育和长期陪伴成长,积极引导客户理性投资、长期投资。2020年5月,工银瑞信成功入选且运营基金行业首家国家级互联网投资者教育基地。经过持续的努力和创新,目前工银瑞信已通过互联网服务线上客户近3000万。

以高质量为纲

向全能型资管巨擘奋进

当下,成立已满15周年的工银瑞信基金风华正茂,首家银行系公募15年的发展壮大,也充分印证了国内银行系基金公司的成长历程。15年来,银行系公募基金公司依托股东银行的强大渠道和资源优势,管理规模、业务布局和投研能力均实现了快速发展,已发展成为公募基金中的一支重要力量。

回顾银行系公募15年的发展历程,王海璐指出,“银行系基金公司成立的初衷,是为了促进资本市场稳定发展、提升直接融资比重、壮大机构投资者。银行系基金公司多年来积极支持国家战略、服务实体经济,为资本市场的稳定和发展做出了积极的贡献,可以说充分实现了设立时的初衷。”

对于银行系公募基金公司的未来发展前景,王海璐充满信心,她指出,“公募基金行业发展正迎来难得的战略机遇期:国内经济高质量发展为基金行业带来更多优质标的,资本市场全面深化改革将有利于基金公司专业优势发挥,监管积极支持综合实力优秀的基金公司做大做强,客户投资需求持续增长将持续拓宽发展空间,客户对投资顾问及陪伴服务的需求逐步提升将推动行业变革创新,金融科技与资管加速融合将带来发展新引擎”。

王海璐强调,作为国有控股的大型银行系基金公司,在新时代下,将积极履行社会责任,提升核心能力,借助股东的客户和渠道优势,加强深度融合,作为国有大行参与资本市场建设和直接融资服务的重要平台,更好地服务实体经济创新升级和高质量发展,更好地服务广大人民财富管理和养老投资需求。

基于上述发展机遇和行业前景,王海璐进一步阐述了公司自身的发展愿景,她表示,“工银瑞信将紧抓机遇,坚持以服务实体经济发展为己任,坚持以客户为中心,以稳健合规为底线,持续提升核心竞争力,实现高质量发展,全力打造为集团内重要的综合化经营平台和国内领先、国际一流的全能型资产管理公司,为国家、社会、客户、股东做出更大的价值贡献。”

王海璐进一步强调,工银瑞信将继续推进综合化和国际化发展,围绕居民多元化资产配置需求,加强优质产品供给,持续优化客户服务;

围绕三大支柱养老金改革,巩固提升养老金投资管理同业第一的领先地位;

围绕国内大资管行业转型发展态势,发挥专业优势,继续推进与银行理财、保险等其他资管机构合作;

围绕对外开放提速大趋势,积极服务境内外客户跨境投资管理需求;

围绕经济高质量发展,积极为实体企业提供投融资一体化服务需求,重点加强对科技创新企业的融资支持。

展望未来,15岁的工银瑞信踌躇满志,公司将积极借助两家全球领先股东的综合优势,持续提升自主发展能力,全面向全能型资管巨擘奋进。“站在新的起点上,工银瑞信深感新时代赋予我们的使命和责任、深感客户寄予我们的信任和重托、深感股东对我们的要求和期望。全体工银瑞信人,将继续不忘初心、坚守使命,继续紧紧围绕服务国家战略、服务实体经济、服务客户需求的经营主线,以更优异的业绩、更丰富的产品、更专业的服务,为国家、社会、客户、股东创造更大的价值回报,全力谱写高质量发展新篇章!”王海璐说。

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