工银瑞信持续构建“三伙伴”服务体系凝心聚力开创投资者保护新格局_

在金融高质量发展的时代命题下，投资者通过资本市场提升资产配置专业度、多元化的需求显著增长，为充分发挥基金公司在投资者服务、保护、教育工作的基础性、长期性、前瞻性作用与担当，工银瑞信以“三光同辉、伙力同心、伴你同行”为核心理念，加强投资者教育与营销服务资源的协同联动与优势互补，持续开展多渠道、广联动、深覆盖的投教宣传、营销陪伴与客户服务工作，形成“投教宣讲伙伴”、“渠道营销伙伴””、“客户成长伙伴”的深度融合和强大合力，提升投资者获得感与满意度，为“金融强国”和中国式现代化建设贡献更多工银瑞信力量。

坚持守正创新，投教伙伴筑牢投资者权益保护防线

近年来，工银瑞信持续推进“大投保”体系建设，不断加强投资者教育资源投入，成立了行业首家国家级投资者教育基地，连续六年监管考评为“优秀”，共获多项来自监管、行业的权威奖项。在业内创新发布轻型楼宇式投教品牌——“投知里”后，2024年陆续联合企业客户等投教伙伴打造“夕拾馆•向新而行”、“集‘装’箱2.0”、“暖心小屋”等轻型投教基地场馆，强化物理触点延展客户投教场景，定点培养投教讲师团队，不断扩充服务半径，共同落地投教特色活动。发布投教品牌IP“投多多”，通过啄木鸟憨态可掬、聪明睿智的形象强化投资守护卫士的情感链接，推出图文、海报、音频、视频、直播、动漫、游戏、课程、沙龙活动、打卡、公益展、调研白皮书、投教手册、解说词集锦、投资训练营等线上线下投教作品超1500种，开展走进校园、社区、村镇、广场、企业、公园等“七进”活动近240场，组织线上各类活动超60场，覆盖受众超1.5亿人次，以普惠金融的责任使命守护千家、温暖万户，提高投资者风险防范意识，践行普惠金融、服务广大居民财富管理的需求。

强化协同共赢，渠道伙伴助力提升客户投资满意度

工银瑞信作为国有控股金融企业，在服务国家战略、服务实体经济中践行公募基金行业的使命担当，始终从客户利益出发，多年来积极探索，发挥自身专业优势，逐步建立起“全流程、全客群、全方位”三位一体的营销陪伴服务体系。通过“总分协同、属地直通”的服务模式，开展覆盖全国各地区各类代销和直销业务一体化的开拓、营销和维护工作，为客户提供专业、普惠、温暖的投资陪伴，形成了以“信息共享、团队共建、资源匹配、数字化工具支持”为核心的营销服务体系，不断强化各类型渠道的下沉服务，举办“财富伴你行”渠道服务、走进工银瑞信、投资策略会、基金从业培训、先锋高校研修班等特色系列活动千余场，持续开展工银瑞信“灵犀智享”研学营系列活动16期，充分挖掘意见领袖和信赖伙伴，倾听客户需求与意见建议；全面推进数字生态建设，加速销售管理数字化转型，构建客户统一视图，深入分析不同客群的投资行为特点；持续围绕投研理念、产品特点和客户触达进行交流碰撞，推动渠道业务合作与客户黏性提升的良性循环。撬动自来水传播效应，双向奔赴共享共创。

廿载温暖相伴，客户伙伴携手共绘成长动人画卷

工银瑞信始终把服务好广大客户的财富管理需求作为自身的“价值本源”，把投资者满意度作为检验经营发展质量的“试金石”。积极升级客户服务模式，深化线上平台运营质效，实现贯穿“投前、投中、投后”的全旅程发声，建立了7*24小时在线的投资者服务中心，持续聆听客户心声，与客户共同成长，积累了无数难忘的故事，这些故事不仅见证了客户的财富增值之路，也记录了客户服务过程中的点滴努力。通过“客户故事”、“客户之声”专题专栏，以图文、短视频等形式生动呈现客户的投资历程与成长故事，邀请客户与财富管理专家共同参与线上直播，分享投资心得与经验，实时解答客户疑问，帮助投资者认识自己的风险偏好与预期收益目标，了解各类产品的风险收益特征，为客户提供有效的资产配置建议，力争以优质的资产和策略组合满足投资者的需求。

展望未来，工银瑞信将坚守以投资者利益为核心，切实做到行业发展与投资者利益同提升、共进步，发挥创新投教、精准营销、陪伴服务的叠加效应，扩大金融服务“增长极”、“动力源”和“生态圈”，以更优异的业绩、更丰富的产品、更专业的服务，为资本市场高质量发展、助力实现中国式现代化作出更大贡献。