导语
华商基金一直积极响应号召，从保护投资者合法权益出发，充分传导洗钱风险管理文化，推出了一系列“反洗钱”主题专项宣传活动，受到市场的广泛关注。
华商基金希望通过形式多样的反洗钱知识的普及和宣传，帮助广大投资者全面了解反洗钱在维护国家安全、防范金融风险和保障人民群众利益等方面的重要意义和作用，学习和掌握反洗钱相关法律法规，提升理性投资和洗钱风险防范意识。
洗钱者为什么会选择昂贵的贵金属、古玩以及珍贵艺术品为载体转换现金形态？
贵金属、古玩以及珍贵艺术品具有较强的流动性，变现能力强，洗钱者在需要现金时或出现合适的机会时，变现非常便利。
使用现金购买贵金属、古玩以及珍贵艺术品是这些行业的惯例，交易时大量使用现金不会引起注意和怀疑。
走私贵金属、古玩以及珍贵艺术品与走私现金相比更不易被查获，比走私现金安全性更高。还有的犯罪分子把非法所得直接用来购买别墅、飞机、金融债券等，然后再转卖，从中套取现金，存入本国或国外银行，变成合法的货币资金。
火眼金睛
一起洞察那些洗钱者的可疑交易特征
1
客户身份特征
1、客户身份多与艺术品、古董和文物行业相关。对公客户主要涉及经销商、拍卖企业、艺术馆、画廊、古董店、中介机构、鉴定机构等市场参与者，以及从事数字藏品销售的电商平台等。也可能涉及未依法取得从事拍卖业务资质的拍卖机构，其经营范围包括信息咨询服务、技术服务、拍卖服务、文化艺术等。个人客户多涉及相关领域的商家、行家、收藏家、鉴定家等。
2、委托空壳公司或其他个人进行艺术品买卖，且参与买卖的个人客户职业多元化，身份多与其进行高额买卖的交易活动不相符。
3、部分市场参与者可能不具备高价购买能力或交易经验和专业知识。
4、部分投资管理公司并无基金发行资质，通过发行艺术品基金，进行艺术品炒作或虚假艺术品投资交易。
2
客户行为特征
1、卖方不考虑收回其初始投资，买方不关心所支付的价格远超过作品真实价值或预期价格。
2、在对艺术品和古董的来源、历史、风格、流派或艺术家不熟悉或不感兴趣的情况下，依然进行买卖活动。
3、称其大额收入来源于出售自己新“发现”的某著名艺术家作品(实际上可能只是赝品)。
4、持有同一艺术家不同类型作品的价格存在巨大差异。
5、使用虚假文件或虚假发票掩饰或误导艺术品和古董的来源，从而掩盖犯罪事实。
6、通过空壳公司、信托或第三方中介机构，包括艺术品交易商、经纪人、顾问或室内设计师购买、持有或出售文物。
7、通过互联网搜索可见部分客户通过电商平台、抖音直播、发帖、微信群等方式宣传并出售来路不明的艺术品和古董。
8、购买或终止艺术品保险单，通过设定高额理赔金额等方式，实现虚构或高估艺术品价值的目的。
9、为私人持有或捐赠的高价值艺术品的丢失、被盗或毁坏提供现金赔偿。
10、进口或出口的艺术品和古董未按规定向海关申报。
11、客户买卖的艺术品和古董同质化特征明显，如单品成交价格相近、品类相同或相近、出自同一艺术家等。
3
资金交易特征
1、短时间内频繁存取现金，累计存取现金数额巨大。
2、采取网银转账、第三方支付等方式，一定时间段内与市场相关主体发生多笔交易，且累计金额较高。
3、交易对手涉及文化艺术品公司、拍卖企业、文玩店、画廊、NFT平台等相关市场交易主体及个人。
4、某件艺术品和古董的成交价格明显高于业内平均价格或正常市场价格，销售利润率异常高。
5、抬高艺术品和古董价格，将其作为抵押物或质押物，通过银行承兑汇票、银行贷款以及向信托公司抵押、质押等方式进行融资。
6、资金交易特征与汇兑型地下钱庄相近，疑似通过地下钱庄进行艺术品、古董或文物犯罪资金的跨境收付。
7、资金交易与虚拟货币相关，疑似兑换虚拟货币用于NFT数字藏品交易。
8、账户过渡特征明显，使用非自由资金购买艺术品、古董，或拍卖艺术品、古董所得资金转出至第三方账户。
9、可能与涉嫌贩运文物的自然人或法人存在关联交易。
10、交易附言：账户交易备注与艺术品和古董交易、投资及数字藏品投资相关，包括“鉴定报告费”“NFT”“买手办”“认购数字藏品”“数字藏品钱包取现”等字段。
注：正文内容来自中国人民银行。
风险提示：市场有风险，基金投资须谨慎。
头条号入驻
4000520066 欢迎批评指正
All Rights Reserved 新浪公司 版权所有
