借钱!人民币降1.5%,美元涨0.5%,俄罗斯从根上断了“美元殖民”

借钱!人民币降1.5%,美元涨0.5%,俄罗斯从根上断了“美元殖民”
2023年03月22日 17:09 金投网

(一)美元大规模“入侵”

苏联解体以后,俄罗斯在美国的忽悠下进行了数年的经济改革,尤其是私有化和汇率改革直接把俄罗斯坑惨。

私有化最严重的问题是寡头混的一个比一个好,老百姓一个比一个惨,更倒霉的是卢布挂钩美元,并且汇率固定,俄罗斯央行负责在必须要时干预。

当然俄罗斯做了应该做了,自然也能拿好处了,所以在IMF和世界银行到处借钱,乐此不疲北极熊继续放松警惕,在1997年对对外国证券投资限制的放宽,俄罗斯的外国投资急剧增加。

亚洲金融危机爆发,卢布也开始被华尔街清算,资本外逃拦都拦不住,于是为了鼓励投资者持有以卢布计价的资产并支持固定汇率,俄罗斯央行将利率提高到150%。但这意味着到1998年7月,俄罗斯债务的利息支付比该国的高出40%征税。

可惜还是没有抗住,98年8月17日,政府宣布卢布的固定汇率贬值、国内债务违约以及商业银行暂停向外国债权人付款 90 天。

两周后的,俄罗斯央行放弃了维持固定汇率的努力,允许卢布自由浮动。三周内,该货币贬值了约三分之二。

后来普大帝上来以后,对俄罗斯政府层面大洗牌,美国一派得到大清洗,当然也有残存的,卢布虽然贬值了,因祸得福能源出口爆赚,经济才最终稳住。

(二)俄罗斯美元“情根深种”

可惜,经过大洗礼以后,俄罗斯人对于美元的爱已经深入血脉,最大的感受是危机下只有美元保持一定的购买力。

经过20年的积累,除了政府层面的依赖之外(美元外汇储备),俄罗斯经济的影子里到处遍布美元,当然这些美元不再国内,遍布世界,否则也不会出现美欧想制裁俄罗斯外汇储备,本来是3000亿美元,实际只找到500多亿美元。

但由于寡头对经济影响很大,而且他们相互之间的买卖更认美元,导致俄罗斯的资本中美元根深蒂固。

不要小瞧俄罗斯的“影子经济”,疫情前,俄罗斯媒体集团RBC发布过一份报告,超过五分之一的俄罗斯经济现在不在账簿上。

以例为证,2018 年约有1500万人在没有申报收入的情况下工作,总收入约为11万亿卢布(1676 亿美元),要知道2018年俄罗斯总人口差不多是1.5亿,相当于10个人里有一个存在隐形财富。

这种渗透导致即便2014年克里米亚危机爆发,演变到2022年战争,美元依然在国内具有很高的使用率。

举个例子,2023年1月,美元在俄罗斯外贸结算比例也近5成,这可不低了,也充分说明美元在俄罗斯土地的渗透有多深。

(三)俄罗斯除根

当然,俄罗斯也一直在降低对美元的依赖,但更多的还是政府层面,无论是国家福利基金还是外汇储备结构调整都是如此。

对俄罗斯来说,真正的“去美元化”得除根,俄罗斯自己也知道,最近有动作了,俄罗斯央行提高了美元和欧元等外国货币的强制性准备金要求。

根据一份声明,金融管理局将贷款人必须为“不友好”货币预留的准备金提高到7.5%,同时将包括人民币在内的“友好”货币的准备金降至5.5%。这一变化将从4月1日起生效,此前,所有外币的要求为7%。

解释两个问题:

其一,外币信贷,这个很重要,代表着国家对某一或某些外币真正的依赖度。说个切身感受的例子,我们自己某些房地产企业债务违约,除了本币以外,美元最多,因为企业借美元外债借的多。

其二,调高外币准备金率,可以理解为借贷成本提高,俄罗斯政府意思很明确,以后借美元,或者欧元等“不友好”的货币,成本涨了。

举个例子,借1亿美元,以前准备金用掉700万美元,现在得750万美元,看起来好像不多,但对比就有了伤害,借7亿人民币,以前“损”4900万元,现在是3850万元。按照美元兑人民币1:7的汇率算,借同价值的钱要省1400万元人民币。

所以,从此刻开始,俄罗斯“去美元化”才进入深层次领域,不仅仅要政府NO美元,也要老百姓NO美元。

即便是寡头买卖遍布的1700万平方公里土地也一样,他们“去美元化”了,打工的民众也就对美元说拜拜了。

道理很简答,寡头都是有钱人,做买卖自然喜欢和银行借钱,而不是自己掏钱,对外上如果用人民币能省不少钱,相当于赚了的,何乐而不为。

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