来源 | 综合央视网、参考消息等
编辑 | 武文 美编 | 杨文华
SWIFT即环球银行金融电信协会，在跨境资金清算领域地位不容置疑。
SWIFT表示已注意到欧美关于制裁俄罗斯主要银行的联合声明，正在与欧洲监管部门接触以获取有关实体的详细信息。将根据法律指示遵守相关制裁俄罗斯的规定。
SWIFT（环球银行间金融电讯协会），首先由6家欧洲的国际银行发起，并由来自美国、加拿大和欧洲的15个国家239家银行参与，于1973年5月按照比利时法律登记注册宣布成立，是一个国际银行间收付信息电文标准制定及其传递与转换的会员制专业合作组织，总部设在比利时的布鲁塞尔。
现在会员单位覆盖全球200多个国家和地区，会员单位超过1.1万家。系统每日处理的信息量（即报文数量）超过4200万条。
中国银行原副行长王永利此前撰文指出，SWIFT设立的初衷，是成为一个不受任何政治影响和政府干预，为最广泛的国际收付参与者提供专业电讯服务的中立组织，充分保护会员单位的商业秘密，在国际收付清算体系中有着独特的信息通道作用。
SWIFT非常重视中立性与合规性的平衡，主要接受十国集团（G10）中央银行的监督管理，其中，比利时国家银行（NBB）在SWIFT的监督中起主导作用。
全球范围内共有超过1.1万家金融机构使用SWIFT，系统每日处理的信息量（即报文数量）超过4200万条。俄罗斯目前有466家金融机构为SWIFT会员。
若某个国家被排除出SWIFT系统，可以类比于某自然人在社交媒体中被删号。SWIFT因此被认为是制裁手段中的“金融核弹”。
有专家分析认为，把俄罗斯逐出SWIFT系统将是最严厉的金融制裁措施之一，会对该国的外贸与国际结算造成重大打击。届时，俄罗斯将无法与多数欧洲国家进行能源结算。而欧洲国家严重依赖俄罗斯的煤气供应。
中国外汇投资研究院院长谭雅玲则向时代财经表示，目前来看，欧美对俄施加SWIFT可能是短期内、试探性的举措，希望能控制俄乌战场局势；如果长期对俄罗斯这样的粮食、能源出口大国施加制裁，欧美也将承受很大压力。
为了适应全球交易，西方多国在上世纪70年代成立了SWIFT组织。
简单来说，国际清算绕不开SWIFT。根据其公布的数据，在基于金额统计的全球支付货币排名中，以美元和欧元为主。最新统计，今年1月，人民币在国际结算中的份额达3.2%，创历史最高，继美元（39.92%）、欧元（36.56%）、英镑（6.30%）之后，居全球第四位。
SWIFT的报文传送平台、产品和服务对接了全球超过11000家银行、证券机构、市场基础设施和企业用户，覆盖200多个国家和地区。SWIFT的总部位于比利时，分支机构分布全球，业务覆盖了几乎所有的金融中心，因而成为世界金融通信行业的中流砥柱。
简言之，SWIFT是金融机构之间进行金融信息传递的通道，而SWIFT并不对银行账户做任何划拨，对银行账户进行资金划拨的是清算和结算业务。若以美国为例，上述资金划拨是CHIPS（美元跨境支付系统）的工作，CHIPS通过直参行A和B在其系统中的账户进行轧差，从而实现交易的清算结算。
接近SWIFT的业内人士对第一财经记者表示，市场上有很多人认为SWIFT是一家美国机构，但真实的情况是SWIFT总部位于比利时，遵守比例时和欧盟的法律，美国对其并没有监管权。当然，上述解释并不能让SWIFT摆脱作为“美国金融霸权工具”的形象，毕竟在911之后，以反恐为由，美国政府成功地“强迫”SWIFT将其在美国储存的部分数据交给美国政府用于反恐；SWIFT还分别于2012年和2018年两次断开伊朗（部分）银行与SWIFT的连接。
根据俄罗斯SWIFT协会的信息，总计有约300家俄罗斯金融机构，包括已经受到制裁的金融机构使用SWIFT，他们处理该国80％以上的国际结算。因为现在还有不少细节没有完全清晰，所以还很难估算影响到底会有多大，不过，在2014年，西方国家威胁说要将俄罗斯剔除出SWIFT时，俄罗斯前财政部长库德林曾经做过估算，称此举可能使得俄罗斯GDP一年减少5％。
随着全球通讯网络的迅速发展，实务中已离不开SWIFT。但是如果某个国家被SWIFT排除在外意味着什么呢？
由于目前全球跨境支付的信息传递基本都是通过SWIFT实现，因此被SWIFT排除在外，意味着进行跨境支付结算将变得非常困难。而当今各个国家多少都会跟其他国家有经贸往来，因此这会对受制裁国家的经济运转产生很大影响。
2012年，美国联合欧洲升级对伊朗的金融制裁，并将伊朗4家重要银行从“环球银行金融电信协会”系统中剔除，导致伊朗损失了近一半的石油出口收入。
参考之前两次对伊朗的类似制裁，全球能源价格或再受冲击，原油价格可能再次突破140美元大关，加剧全球通胀压力。欧洲银行业因持有俄罗斯企业和金融机构大量债务，面临巨大风险敞口，风险上升，威胁全球金融体系稳定。
专家认为，将俄罗斯从SWIFT系统切断，将引发一系列的问题。如贸易的畅通、能源的危机、高通胀问题……对于已经处于能源危机中的欧洲，其能源短缺问题可能会加剧。俄罗斯的原油约占世界原油供应量的12%，占欧盟能源进口量的39.5%，德国和意大利对俄的天然气依存度达到50%以上。新制裁措施后续将对欧洲能源进口造成较大压力。欧洲能源供给可能再度陷入紧张，国际能源价格或加速上涨，增加全球通胀压力。
一个原因就是，这对俄罗斯企业的影响可能没有那么严重。俄罗斯外贸银行负责人最近说，他可以利用其他支付渠道，比如手机、应用程序或电子邮件。俄罗斯的银行还可以通过未实施制裁的国家进行支付。还有人担心，这可能损害美元作为全球储备货币的地位，并加快加密货币等替代货币的使用。
美国政府还担心，禁令对其盟友造成的伤害可能跟对俄罗斯企业造成的伤害一样大。俄罗斯是外国制成品的大买家，尤其是来自荷兰和德国的制成品。俄罗斯是欧盟原油、天然气和固体燃料的主要供应国，欧洲国家可能会发现很难找到替代供应国。
据德国《法兰克福汇报》报道，当地时间2月25日，德国外长贝尔博克表示，将俄罗斯排除在SWIFT国际金融交易系统之外，将产生“巨大的附带损害”，还可能危及德国的能源供应，造成能源进口贸易无法获得资金。德媒指出，金融交易系统不仅仅涉及寡头的资金转移，也涉及德国向俄罗斯民间的社会或文化部门等支付款项。此外，它还涉及私营部门间的交易。
值得注意的是，到目前为止，制裁并未明确是对俄罗斯的所有银行，甚至整个的金融系统的禁止使用。声明中将“selected Russian banks’排除出SWIFT报文系统，即此次制裁针对的是部分银行。
自2014年俄罗斯因克里米亚问题受到制裁以来，就不断提高了对于国内结算系统的依赖，并扩大与美元之外的其它外汇结算的渠道。
据第一财经，有专家介绍，首先是俄罗斯建立了自己的SPFS系统，这个系统在一定程度上可以替代SWIFT系统。这个系统自2015年建立以来已经获得了较好的发展，解决俄罗斯国内的金融信息流通基本没问题。据俄罗斯卫星通讯社报道，俄罗斯央行发布的年度报告显示，2020年，俄罗斯替代SWIFT系统(SPFS)的使用量相比2019年提升1倍，在俄内的使用比例达到20.6%。
至于国际上的金融信息流通，目前，国际上先后出现了几种其他的系统，可以部分替代SWIFT系统。其中最为突出的是中国CIPS系统，就是中国的人民币跨境支付系统。近年来，中国的人民币跨境支付系统已经有了很好的发展。
扩展阅读：
- END -
