好买说
财富管理是一项长期的事业，当财富成为时代高频词，财富管理的认知之路也在不断升级，投顾的职责与使命从产品介绍推荐、到资产配置，再到投资者教育赋能客户。在这个过程中，只有不断审视内心，保持专业、正直、诚实，才能走得长久。
“投资顾问”到底是一种怎样的存在？
有人说，如果还把这个职业仅仅做成“销售员”、“营销员”，紧紧抱着类固收等单一资产，路会越来越窄，资产配置才是引路明灯；
有人说，为了能够被托付，必须让自己持续专业，这个过程需要坚持和坚定；
有人说，从事财富管理行业所需要的专业，不仅要能够提供资讯，更重要的是从客户角度出发提供解决方案；
有人说，投顾的核心价值是帮助客户实现收益，核心竞争力是客户的信任，这份信任需要的是真诚；
有人说，敢于说真话，是建立信赖的基石，风险提示是投顾的责任。
“宝剑锋从磨砺出，梅花香自苦寒来。”本期《听Ta说》好买投顾专栏，让我们走近好买6位精英投顾，看看他们如何在逆境下实现从0到1的突破。
Peter Wu
常怀敬畏之心，务必坚持做正确的事
当初从老东家出来的时候，从各方面考察了很多机构，在本子上写了各家机构的对比，经过公司发展历程、股东背景、核心价值观、投研能力、产品体系、经营理念等几个维度最后评比后，好买是最好的。记录的这张纸现在还保存着。
反思我从业的22年，实业近17年，金融5年，从大宗商品-石油，到咨询、通信、电商、材料，最后到金融，每一次换行业所积累的行业与经营管理的认识，对我如今识别金融底层资产，避开大风险大陷阱都大有裨益。
2018年7月11日正式入职好买，当时也是杭州财富管理行业最动荡的一年。大环境非常不好，杭州当时有个称呼——“雷州”，那种情况下，招人很难，原来很多有意换工作都不愿意出来；客户也怕了，有些原本打算投资的客户都想再观望下。
当时主要精力都聚焦在基础工作——做好客户服务。那种市场下客户经营难度比较大，各种方法不断尝试、持续坚持，所幸最终结果还是很欣慰，客户很认同我们的专业及提供的服务，决定配置了大额创新业务，当时这单业务非常提振士气，给了大家很多信心。
如今一个赚快钱时代过去了，财富管理过去十年的野蛮生长也结束了，随着越来越理性、合规，对投顾的专业素养和投资能力的要求也越来越高。如果还把这个职业仅仅做成“销售员”、“营销员”，紧紧抱着类固收等单一资产，路会越来越窄，资产配置才是引路明灯。
未来我给自己的目标，是把我这些年沉淀的经验做成类似指南的最佳实践，希望能够影响到很多理财师，帮助很多人。投顾三板斧：学习、总结、分享，真诚、互助互利是我们的核心竞争力。
对于财富管理这个行业来说，离钱很近，离人性更近，这是认识自己、磨砺自己和攻克己身的道场：
常怀敬畏之心，尽心尽责，不负所托，务必坚持做正确的事。
Johnson Wang
价值在“波动”中产生，客户粘性从专业度出发
作为投资顾问最重要的是“站在客户的角度考虑问题”。因为客户托付的不仅是金钱，更是信任，这份托付承载的可能是客户几代人的理财理念。
为了能够被托付，必须让自己持续专业，这个过程需要坚持和坚定。
站在客户角度思考，有时候也会面临考验。
令我印象最深刻的是，有一次向一位客户推荐了某产品，我们沟通了很长时间，客户认同我的专业，对我的分析逻辑也很认可，最终下单了，但却是在别的渠道投资了这个产品。我得知后非常不理解，而且客户后续还要面临产品的持续跟踪等服务，他也不太好意思再问我了，但回望初心，想想作为投资顾问的价值，我还是主动为这个客户提供了该产品的跟踪咨询服务，这让客户意识到，买产品只是投资的一小步，接下来的过程更为重要。最终，客户被我的职业和专业打动，成为了我非常重要的合作伙伴。
回望初心，坚持长期服务，提供专业建议，客户与我共成长共发展。
Sasa Zhou
客户积累是长期“投资
从事财富管理行业所需要的专业，不仅要能够提供资讯，更重要的是从客户角度出发提供解决方案。
我有一位客户，刚开始接触的时候，她咨询了几款公募基金，我逐个把她感兴趣的基金的走势、投向，以及基金经理背景都整理成PPT，帮她分析几款基金的区别。第二次见面，我把之前沟通的内容又整理了一份PPT帮助她回顾，在此基础上增加了各个资产类别的推荐产品。长此以往获得了她的认可，最终成为我的VIP大客户。
客户积累是长期“投资”，和客户沟通的过程，也是一个品牌输出的过程。投顾和客户的关系可以有很多种，取决于和客户的原生关系，还有后期相处时的感觉，可以是朋友，也可以是纯咨询关系，但核心都离不开个人品牌的输出。
NiKi Shan
力的作用是相互的，信任如此，信仰更如斯
投顾的核心价值是帮助客户实现收益，核心竞争力是客户的信任，这份信任需要的是真诚。真诚能让客户产生长期信任，基于这种信任，当市场上出现同类产品时，我们才更有竞争力。
“金融市场风险也是无处不在，保持中立关系，才能够冷静处理客户的需求。”换位思考，多听需求，耐得住，有句俗话“客户虐我千百遍，我待客户如初恋。”
我在好买的第一位客户，是我曾经在银行工作时的一个老客户，证券、银行、信托都有理财师跟踪，但客户最终选择了我，她说最认同我的一点，就是我的真诚。不管基金什么情况，我都会定期和客户保持沟通，绝不报喜不报忧。从银行出来后，客户要我推荐产品，虽然自己刚入职也有业绩压力，但当时市场风险比较大，我还是让她再等等。而她的朋友在其他地方买的产品，最后确实出了风险。这一点让她确信我是诚实的人，是可信任的。
高毅邱国路曾说过，做金融行业有两个核心，其中一个是“客户对我们的信任”。长期的接触，让客户验证了这一点，也给了我信心。
Yumiliy Du
资产配置因时而异、因人而异，故不惧牛熊
投顾的核心价值是帮客户实现资产的稳定增值。真诚，专业，因时而异、因人而异地帮客户做好资产配置而不是单一的推荐某一类资产。
专业客观的投资建议和持续跟踪的售后服务，帮客户树立长期投资的价值理念及积极乐观的投资心态。
在好买印象最深的一位客户是位资深投资人，有自己的见解，每次产品详细的PPT打印出来后我都会附上产品总结及自己的意见供参考。就这样在一次、二次、N次的接触中，客户慢慢被我的专业和诚恳打动，陆续开始配置产品。2015年至今，我们一路走过牛熊转化，一起经历股灾、熔断，并在这段艰难的投资期给予客户信心和信念。最终，从2015年牛市高点买入的股票型基金拿到现在，实现了费后2倍的财富增长。
这一路走过来的艰辛成为我最大的财富，使我更坚定长期投资的价值和对未来的不惧。
Kelly Xu
信赖+认可+差异化服务，聚焦不同阶段客户需求
投资顾问始终要站在客户的角度思考问题。一方面是让客户真正了解一只基金产品，认同基金经理投资框架和选择这只基金的逻辑，另一方面帮助客户了解其自身的真正需求、风险收益特征，再与适当的基金产品进行匹配，为客户能够长期持有基金打下基础。
理解了客户为何投资，洞察了客户的内心世界，了解了客户的焦虑与渴望，才能真正围绕“人”的需求来解决客户所面对的问题。
曾经服务过一位高净值客户，对收益要求较高，风险承受能力较强，在服务初期，客户主要购买固定收益产品。2018年底，客户想要投资股权项目，但该股权项目风险高，而且是单一投资标的，考虑到风险偏高，客户之前也没有投资股权经历，我还是建议客户配置股权母基金，投资标的分散，可以降低股权项目投资风险。2020年7月该股权母基金中所投标的成功上市，浮盈4倍以上，客户非常高兴。基于过往服务和专业度的认可，之后该客户又认购了其他产品，还推荐他的多位同事成为我的客户。
敢于说真话，是建立信赖的基石，风险提示是投顾的责任。
要成为客户值得信任的专业老师，同时又是可以坦诚敞怀的朋友，那么对理财师的专业、跨领域综合素质能力及品行的要求一定是比较高的。要取得客户的信任首先需要在思想上建立诚信服务的理念，客户愿意敞开心扉、付出信任，这样才可以真正意义上从客户利益需求出发、量身定制资产配置方案。
小编后记
“始终坚持做正确的事，把正确的事做好”，是这六位投顾小伙伴共同坚持的理念。
财富管理行业核心是帮客户做好财富管理服务，他们每个人都有自己的个人特色：资源型、专业型、吃苦耐劳型，每个人也都有自己专攻的领域和产品。
比如Johnson曾在券商管过基金，当时每周都会给客户发市场分析专栏，研究和分析能力很强，这也与好买专业研究非常契合；Sasa曾在国际大投行做亚洲信用债研究，自己也是高净值客户，CFA持证，非常专业，能够不断地输出专业内容服务客户。其他小伙伴也有各自的“拿手好戏”。
此外，值得一提的是，他们会定期将自己的经验、专业进行整理分析，并分享给团队的其他伙伴们，让大家事半功倍，在这个过程中，一起提升自我价值，共同成长。这件事坚持到现在，大家收获很多，信心倍增。
“真实、简单、高效、互助”，是他们的坚持，亦是对好买文化的诠释。
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