基金亏损20%可否转换?(附基金策略)

基金亏损20%可否转换?(附基金策略)
2016年11月29日 13:32 领先基金网

离2016年结束尚有1个月,截至11月27日,今年新基金成立数量已强势突破900只,达到912只,超过了去年全年822只的总量,再次刷新了新成立基金数量的历史新高。在众多的基金中如何选择适合自己的产品是投资者最关心的事,今天,我们从“你问我答”在线留言的问题当中选择网友关注度比较高的问题分享给大家,供大家参考。

  • 问:我每月想用1000元用于投资基金,该怎么投资?

桑柳玉:每月投资1000元,投资者可以采用定投的方式投资基金,在目前这个震荡市中定投是比较好的投资方式。这里推荐几只基金供投资者做定投选择:

交银先锋(519698.OF)基金由芮晨管理,自下而上选股为主,精选成长股,业绩弹性大比较适合定投;

长信量化中小盘(519975)基金由左金保管理,采用量化模型精选个股分散投资,过往业绩表现出色可作为定投标的。

  • 问:华宝兴业服务优选亏20%以上,转换成华宝兴业资源优选可否?

桑柳玉:不建议如此转换。华宝兴业服务优选由楼鸿强管理,该基金为激进成长风格,今年以来行业配置较为分散、持股集中度低,对TMT等行业股票配置比重较高,今年成长股表现不佳业绩较差;华宝兴业资源优选基金是一只主题基金,主要投资资源类股票,今年煤炭、有色金属等资源股表现出色,该基金也因此表现较好。

我们不建议投资者将持有的华宝兴业服务优选转换成华宝兴业资源优选,资源行业虽然今年表现不错,但长期来看资源行业增长空间有限,该基金过于偏重资源主题不适合长期配置,建议投资者可以考虑转换成华宝兴业动力组合(240004),该基金经理业绩稳定、稳健成长风格、行业分散配置、持股集中度较低,比较关注股票的估值,长期来看表现较好。

  • 问: 博时医疗保健行业混合、南方新兴消费增长分级股票和南方亚洲美债现在可以进场吗?12月美联可能加息,现在进去是否合适?是适合短期持有还是长期?

桑柳玉:博时医疗保健行业混合是一只医药行业主题基金,主要受行业表现影响,随着我国人口老龄化的到来,医药需求增长加快,长期来看,医药行业面临良好的发展机遇,该基金值得长期持有;

南方新兴消费增长分级股票是一只消费主题基金,主要投资于大消费行业,包括家电、汽车、医药等多种消费类行业,该基金经理任职以来,业绩较为稳定,基本在消费行业中进行选股,长期来看有望为投资者获得稳健的收益,建议长期持有。

南方亚洲美债主要投资于亚洲地区政府或企业发行的美元债,亚洲作为新兴市场,债券收益率仍有一定的吸引力,此外,考虑到人民币兑美元的贬值,持有美元债可以对冲人民币贬值,因此值得持有。

12月美元加息基本被市场预期了,预计不会对市场产生较大冲击,为防万一投资者可以分批建仓,待美联储加息落地后再择机配置。

  • 问:我想购买长信量化先锋混合、申万菱信量化小盘股票、交银优势行业混合、博时信用债券A/B四只基金可以买吗?

桑柳玉:长信量化先锋混合和申万菱信量化小盘股票这两只基金都是以量化选股的方式分散投资,长期看业绩出色,通过定投或者配置长期持有均是不错的选择;

交银优势行业混合基金经理对仓位和个股的操作都比较灵活,行业配置比较分散,阶段性参与热点,整体来说这只基金还是值得关注的;

博时信用债券A/B基金经理操作比较极致,属于大开大合的类型。 在资产配置方面较为出色,转债投资在牛市前期收益较好并成功逃离,长期来看经常有年度业绩靠前,个别年度较为一般,长期优秀。今年高仓位长久期金融债业绩出色。推荐作为工具性配置。

  • 问:我有易方达科讯和新兴成长,现在可否长期持有还是转成别的?

桑柳玉:这两只基金由宋昆管理,他是一个典型的成长股基金经理,重仓信息技术相关行业、高仓位运作、长期持股,重仓股持有周期较长,因此在今年的市场表现不好。从过去的历史来看,成长股是表现最好的,如果投资者不是着眼于短期的损失愿意长期持有的话,我们觉得该基金还是值得的。另外,在目前成长股表现不佳的情况下投资者可以通过定投的方式降低成本。

  • 网友:易方达资源行业我在最高点的时候买入的,买入就开始下跌,现否持有还是割肉?

桑柳玉:站在当前时点,对周期板块的投资逻辑要落实到实际的业绩增长。随着煤炭、钢铁等价格的快速上涨,周期行业公司大批扭亏为盈,并且业绩可能滞后一点有大幅爆发式增长,而股价虽然近期已经开始上涨但幅度有限,相比较而言依然具有性价比。易方达资源行业主要投资油气、煤炭、黄金、多种金属、新能源等资源类行业,由于周期行业本身波动较大且与经济周期密切相关,因此基金业绩波动较大。 如果您的风险承受能力比较高,还是建议继续持有。

  • 网友:请推荐两到三支基金和债券适合近半年持有的?

桑柳玉:近期的投资方向上,我们建议从以下维度寻找机会:业绩稳定增长,估值与成长性匹配的绩优成长股,例如汽车、食品饮料、医药、农林牧渔;短期具有政策催化的主题性板块,例如国企改革、建筑、深港通、PPP等;近期随着大宗商品价格快速上涨带来的盈利改善弹性较足的周期板块,如煤炭、有色、钢铁、资源类,但周期板块可能会受到期货市场的影响波动较大。 推荐以下基金:

1)信诚中证基建(基金代码:165525):指数型基金,为目前市场上最纯粹的基建主题基金,跟踪中证基建工程指数,投资于该基金等同于投资基建板块的龙头公司。细分子行业方面:铁路建设、房屋建设、装修装饰、水利工程子版块各占15%左右。

2)交银消费新驱动(基金代码:519714):消费主题基金,基金经理擅长挖掘衣食住行居等各个领域的龙头股,同时也积极关注细分行业内部的新兴成长类个股,使得业绩弹性在消费类基金中居前。

3)博时安盈A(基金代码:000084):债券基金中的短融基金,债券配置以短融和超短融为主,风险显著低于普通纯债基金,但相比货币基金其投资范围更灵活,收益更具吸引力,是一年左右保守投资的理想标的。

  • 网友:我持有中欧精选定期、中欧潜力价值、嘉实领先成长和嘉实优化红利后市如何操作?

桑柳玉: 您好,您持有的四只基金整体来看风格差异度比较大,不过如果做成组合持有,效果反而比较好:

中欧精选基金经理是刘明月,是非常典型的激进成长风格基金经理,在投资上比较擅长把握新兴产业的机会,喜欢一些有成长空间的个股,但是今年市场整体波动比较大,风格也不再成长,因此该基金的表现不太好。

中欧潜力价值基金经理曹名长,是非常典型的价值风格基金经理,在投资上喜欢估值合理业绩稳定类的公司,比如银行、保险、白酒、家电、汽车等等。与今年市场风格匹配度很好,所以整体的表现也比较优秀。

嘉实领先成长是以消费为主要配置的稳健成长类风格,今年的表现居中。

嘉实优化红利整体的风格也是偏价值,但在消费尤其是医药上的配置比例较高,但是该基金刚刚更换了基金经理,后续的表现需要观察。

总体上看,建议持有前三只基金做个组合,组合的风格是比较均衡的。

凯石领先基金 王飞整理

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