中国互金发布网络小贷反洗钱指引,从业机构应主动接受监管

中国互金发布网络小贷反洗钱指引,从业机构应主动接受监管
2020年10月26日 15:25 新金融通讯

原标题:中国互金协会发布网络小贷反洗钱工作指引 提示从业机构主动接受央行反洗钱监管

10月25日,中国互联网金融协会(以下简称“协会”)发布消息称,已在近日发布了《网络小额贷款从业机构反洗钱和反恐怖融资工作指引》(以下简称《工作指引》)。据悉,这是协会按照《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》(以下称《管理办法》)等反洗钱监管制度,履行相关职责,面向依法通过互联网专门经营小额贷款业务的机构(以下简称从业机构)发布的反洗钱行业规则。

协会称,《工作指引》的发布实施,将有利于督促引导网络小额贷款从业机构有效执行反洗钱法律法规制度和监管政策,健全行业反洗钱工作机制,加强洗钱和恐怖融资风险防控,进一步落实人民银行反洗钱工作部署和互联网金融风险专项整治要求。

《管理办法》等监管制度要求,在互联网金融领域建立监督管理与自律管理相结合的反洗钱工作机制。为此,协会在人民银行的指导下,积极协调其他行业自律组织,组织从业机构深入研究行业洗钱活动特点,认真总结反洗钱新经验,分业态持续推进反洗钱规则建设。在国际上没有可借鉴的成熟经验的情况下,研究起草《工作指引》严格遵循了人民银行确定的“风险为本”反洗钱方法和相关指导意见,采用了国际通行的先评估、再政策的工作模式,集合了来自于监管部门、自律组织、从业机构和学术机构的精英力量,将行业新思路、新方法、新实践转换为可复制可执行的规则。

结合网络小额贷款业务场景,《工作指引》将《管理办法》等相关监管规定的要求转化为从业机构、从业人员更易理解执行的操作指引,构建了从合规遵循到风控文化建设,从客户身份识别到可疑交易监测分析,从内部数据治理到跨平台反洗钱协作的系统化行业反洗钱规则体系。

来源北京商报

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