【机智姐严选】3000点附近劝你关注新基金,光大景气先锋约定你!

【机智姐严选】3000点附近劝你关注新基金,光大景气先锋约定你!
2019年10月11日 17:03 光大保德信基金

(来源:WIND)

3000点僵持不下,该如何投资愁坏了同学们。很多朋友问机智姐,3000点适不适合买基金,买老基金好还是买新基金好?有人认为买老基金好,知根知底,出幺蛾子的情况少;也有人说新基金好,原因是新基金便宜,能买更多。

真相究竟如何?趁着3000点关口的这个机会,机智姐和大家分析分析。

首先,3000点适不适合进场

资产配置最不应该忽视权益资产

“投资者投在股市的资金一定不要少于25%或多于75%,当市场下跌时,投资比例就要更接近75%,上涨时就更接近25%。”

——格雷厄姆

权益类资产主要是指投资股票、股基等权益类产品。在稳健增长的家庭资产配置中,权益类产品是提升整体收益的重要品种,不可或缺。当然在选择配置时也要注意风险适配。

特别是伴随着《资管新规》、《理财新规》等一系列政策落地,银行理财产品打破刚兑,实行净值化管理大势所趋,而公募基金运作规范、透明等优势,将是资产配置中的常规选择。综合来看,权益类资产显现出较好的配置价值。

告别炒房时代,资金大概率流向金融资产

2018年我国新出生人口仅仅1500万左右,创下过去50年的最低水平。人口红利的消失将带动住房刚性需求的下滑,而且当前环境下,“房住不炒”是主基调,全民炒房时代终将成为历史。(数据来源:海通证券) 

随着人们收入水平的提高,手里闲钱势必会有新的投资项目,从海外经验来看,金融资产,特别是股市是重要方向。

低估值吸引力显现

WIND数据显示,截至9月30日,上证综指市盈率为12.81倍,处于近十年历史中位数以下;与全球主要股市估值比,也处于较低位置,值得关注。

既然现阶段是挖掘权益类资产的好时机,那么问题又来了,基民们是买权益类新基还是买有过往历史可回溯的老基金呢?

从上图可以看出,上证综指曾多次在3000点起伏。我们以上证综指较长时间在3000点拉锯作为统计样本,以每一次突破3000点作为统计开端,计算持有至今新老偏股型基金的平均收益率,会发现指数没咋变,但新老基金收益率均值都为正,更亮眼的是每一次新基金的平均收益率都高于老基金的表现。

这说明什么?说明3000点不仅适合进场买基金,而且还适合买新基金。

注:新老基金划分,以2009年11月2日为例,在此之前成立满6个月的基金为老基金,未满6个月的基金为新基金,下同。

3000点,新基金为什么比老基金表现好?

在熊市或者震荡市,新基金初期因为仓位小,所以波动也小,基金经理可以等到行情明朗时再大举建仓;而老基金因为有仓位规定,即使市场大跌也要硬抗,且体量较大,即便想调整也非易事。当然啦,在牛市老基金依据高仓位能快速抓住机遇,乘机而上,是优势哦!

搞清楚了新老基金的区别只是第一步,选只好基也很关键。

当前市场有上百只权益新基,还有大批新基金准备上市,胡子眉毛胡乱抓可不行,认清投资策略,选对基金经理很有必要。

光大保德信即将推出一只新产品,光大景气先锋(007854)或可满足投资之选。

优中选优,瞄准股票中的“尖子生”

该基金核心投资理念为“优中选优”,重点关注景气行业,并在景气行业中选择“尖子生”股票 ,以期事半功倍。

何为景气行业?

简单来说就是朝阳行业、发展趋势好的行业。这些行业符合经济发展趋势、契合政府政策目标、周期向上且受各种内外因素驱动而繁荣。

何为先锋股票?

先锋股票指那些主营业务前景广阔、行业地位突出、盈利能力强且持续、管理稳健,具有较低估值和较好流动性的股票。

基础仓+波段增强,应对市场变化

该基金为混合型基金,在仓位上具有更大的灵活度,而且将坚持增强GARP策略,利用波段操作增厚投资组合收益。

基金经理董伟炜坦言,增强GARP策略的核心思想是在传统GARP策略基础上,更注重成长曲线和市值空间这两个概念。这样的投资方法更契合寻找成长股的投资机会,也契合这只基的投资逻辑。

在以往的投资实践中,董伟炜利用该策略实现了较好的资产增收。以光大行业轮动(360016)为例,该基金成立于2012年2月15日,董伟炜于2018年1月31日开始接任基金经理。银河数据显示,截至9月27日,光大行业轮动过去三个月收益22.35%,排名前3%(11/452);最近一年收益率56.68%,排名前1%(3/396);成立以来累计收益率155.24%,自成立以来年化回报13.09%。

实力中生代,优秀基金经理掌舵

光大景气先锋拟任基金经理为中生代代表董伟炜。

董伟炜2007年7月加入光大保德信,拥有12年基金从业经验。其综合能力突出,择股能力强,行业覆盖广,喜欢追求新鲜事物,不给自己设限,并不断拓展能力圈,具有较好的股票投资管理能力。

所以看了这么多,3000点买基金,你知道该怎么做了吗?

基金有风险,投资需谨慎,基金过往业绩不代表未来表现。投资者投资本基金管理人旗下基金时应认真阅读基金的基金合同、招募说明书。

财经自媒体联盟更多自媒体作者

新浪首页 语音播报 相关新闻 返回顶部