【理财浅浅说】7月加仓的你,现在还好吗?

【理财浅浅说】7月加仓的你,现在还好吗?
2020年10月22日 17:31 光大保德信基金

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8天长假就这么过去了,想他……这会儿大家应该已经坐在办公桌前,敲击着键盘开启了自己2020年的最后一个季度,浅浅也抓紧时间恢复营业啦!近期有不少朋友咨询浅浅,由于近期市场震荡是否要赎回持有的基金,这部分留言的朋友大多是在7月“快牛”来势汹汹时入场,然而在遇到市场回归震荡调整的格局时,自己的理智被不安的情绪迅速击垮,此时“不要追涨杀跌”、“切勿短线操作,坚持长期持有”这些箴言才慢慢浮现眼前。基金到底应该怎么理智的持有呢?大家就跟浅浅一起往下看吧!

首先,浅浅先帮大家做一下排雷工作,因为只有找到痛点才能对症下药。

雷区1:勤劳致富

基金投资最怕的莫过于大家过分的“勤劳”。美国华尔街流传着这么一句话:“要在市场中准确的踩点入市,比在空中接住一把正在落下的飞刀更难”。结合A股高波动的特性来看,想要精准把握买入/卖出的绝佳时点更是难上加难,因此选择用勤奋的操作来试图捕捉结构性行情以赚取收益,导致的结果往往是“追涨杀跌”,不仅没有得到正收益,反而无法长期、安心的持有一只真正的好基金。

雷区2:我的一个月就是长期

“这个都一个月了,怎么收益还是这么差,撤了!”这样的留言浅浅每天都会收到。实际上对于整体市场来说,1个月的时间不足以演绎一次完整的行情。如同今年的美国股市,既能1个月4次熔断,又能数月后再创新高。因此,用1个月作为衡量业绩的时间周期真的太短,说不定你割肉离场的时候,正是市场筑底的过程,经历过震荡磨底,才能等到波澜壮阔的行情。

雷区3:长期持有=永远持有

还有不少投资者游走在了另一个极端,“既然决定了长期持有,那就一直不管了呗”。浅浅平日和客户交流时,发现客户的账户其实在2015年6月、2018年1月都有过不错的盈利,但有的客户要么疏于管理,没有关注账户变动情况导致完美错过;要么看到市场疯狂上涨,因为恋战未及时止盈,导致进入下一个熊市。其实,长期持有不应该是盲目的长时间拿着,而是应该根据市场的变化,及时优化自己所持有的产品,该止盈时不犹豫,该止损时有魄力。

排雷工作结束后,我们再用数据看看,是不是长期持有真的可以提高我们的投资体验。考虑到市场不断震荡的原因,我们选择仓位相对灵活的灵活配置型基金指数作为我们的研究对象,测算自2015年至今,任意一天买入并持有至今的正收益概率情况(详见下图)。

1、 计算方法:取wind中灵活配置型基金指数每个交易日的收盘点数为计算对象,每一个持有期间均按照自然日计算,且均为滚动计算,不单纯截取某一时间段。取滚动时间内期初与期末的增长率测算收益率,计算滚动持有期的总数与正收益数量,计算对应持有期内的概率。

2、 数据来源:Wind,时间范围:2015.1.1-2020.9.30

通过测算可以发现,随着持有期限的不断延长,投资取得正收益的概率也会增大。当持有期超过1年时,取得正收益的概率可以达到70%以上。这是因为短期的投资更多的体现出了市场的波动性,而长期投资正好能够平滑市场波动,更好的体现出市场长期向上趋势。也因此,长期投资大法确实可以帮助我们提升投资体验。

作为一名合格的小编,针对大家的雷区浅浅还是要给出几点建议:

适当“懒惰”

切勿追涨杀跌、短期频繁交易这些话投资人应该已经听得耳朵起茧了,但真正做到位的确是少数。适当的“懒惰”在基金投资时显得难能可贵,但此处的懒惰也不是推荐大家完全不关注,而是要多多关注长期趋势、跟随周期规律、遵循自己的投资纪律,才能优化自己的投资体验。

经常检视

其次,学会根据市场的变化,经常检视自己的持仓基金也是一剂良药。经常查看自己的账户盈利情况仅属于日常的关心,而真正的检视是指根据市场的走势并结合自己的风险承受能力、预期收益来优化自己的持仓,这样使得所持产品可以匹配自己真正的投资需求。实际上,遇到波动并不可怕,及时检视持仓可以一定程度上帮助我们提升投资体验。

不知看完这篇文章的你,是否能够理智的长期持有自己的基金呢?即勤劳地检视自己的持仓,又适当“懒惰”的关注市场,才可以在提升我们的投资体验的同时,也能让我们在投资的道路上越走越远。

风险提示:基金有风险,投资需谨慎!敬请投资人根据自身风险承受能力选择适合自己的基金产品。本资料仅为服务信息,观点仅供参考,不构成对于投资人的任何实质性建议或承诺,也不作为任何法律文件。

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