风暴蔓延?瑞士信贷遭遇“股债双杀”

风暴蔓延?瑞士信贷遭遇“股债双杀”
2023年03月17日 15:47 国际金融报
【风暴蔓延?瑞士信贷遭遇“股债双杀”】继美国区域性银行接连倒闭后,当地时间3月15日,已有167年历史的瑞士信贷股价亦出现暴跌,再次引发市场对银行问题的担忧。不久前,作为瑞士信贷最重要股东之一的沙特国家银行行长阿马尔·阿尔·胡达里在接受媒体采访时公开表示,考虑到监管、法律等因素,沙特国家银行不会再向瑞士信贷进一步注资,以充实其流动性。瑞信的麻烦,远远不止上述这一个。本周早些时候,瑞信表示,该行在2021年和2022年的财务报告内部控制方面发现了重大缺陷,审计机构普华永道给予了否定意见。针对这场市场风波,瑞士国家银行和瑞士金融市场监督管理局于3月15日晚间发表了联合声明。联合声明指出,美国某些银行的问题不会对瑞士金融市场构成直接蔓延风险。瑞士信贷满足对系统重要性银行的资本和流动性要求。如有必要,瑞士国家银行将向瑞信提供流动性支持。在瑞士央行表态之前,已有大量的投资人开始从股市撤离,这直接导致瑞士信贷股价跌幅达到了约24%,创开年以来的新低。与此同时,其债券价格一路跌入谷底,表明投资者正在消化瑞信违约的可能性。而当瑞士央行表态将提供500亿瑞郎贷款资金后,瑞信在美国上市的股票立刻出现了反弹,至收盘跌13.94%。当地时间3月16日,瑞士信贷对外宣布,将从瑞士央行借款500亿瑞士法郎约合537亿美元,以加强该集团的实力。瑞士信贷在一份声明中表示,央行高达500亿瑞郎的贷款是“预先加强流动性的决定性行动”,“将支持(我们的)核心业务和客户”。该银行还提出,将回购价值约30亿美元的债务。但对于瑞士信贷目前的情况,依然有不少经济学家认为其没有摆脱危机。纽约大学教授、美国著名经济学家努里尔•鲁比尼发文对目前瑞士信贷面临的困境“深表忧虑”。他在本周三表示,瑞士信贷面临的真正问题是它的体量太大、业务结构过于臃肿。在一些情况下,公司的巨大体量往往代表着对于金融危机具备更强的耐受力,但也有可能会因为体量过大而失去向外求助的机会。鲁比尼认为,如果瑞士信贷倒闭,那么欧洲的金融市场将面临“极大的冲击”,这就类似于当年“雷曼兄弟时刻”。瑞士信贷是瑞士第二大银行,仅次于瑞银集团,同时是国际金融市场的一个主要参与者,业务遍及欧洲和亚洲,在美国也有大量业务。截至2022年底,瑞士信贷的资产约为5800亿美元,规模是上周倒闭的硅谷银行的两倍多。事实上,在过去的几年,瑞士信贷一直是欧洲银行业的“问题儿童”之一,连续几年的风险投资失利为银行带来了巨额的亏损,同时高层财务丑闻也让这家超过百年历史的老牌银行一度名声扫地。也正是因为过去的一连串问题,使得瑞士信贷在美国银行业出现危险时遭到了投资者的质疑,大量客户开始提取现金另转他行,股票和债券也被不断抛售并最终出现了“股债双杀”。这一情况导致了瑞士信贷出现了资金危机,好在最后瑞士央行“承受了一切”。法国兴业银行董事长洛伦佐•斯马吉在接受媒体采访时表示:瑞士信贷庞大的体量掩盖了很多问题,可如今金融风险的扩散已导致大量银行的银根收紧。如果收紧过度,欧洲央行可能会重蹈2011年的覆辙,当时欧洲央行不顾希腊债务危机的蔓延而继续提高利率。最终引发了巨大的系统性风险。他强调说:每次当金融系统陷入局部危机,一旦处理不当,风险就会向整个系统蔓延。届时,投资者们就会担心下一个倒下的是谁?

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