一网民在网上聊天时结识境外人员，并在20%的好处费的诱惑下提供自己的银行卡，帮人取现，兑换成外币并汇款到境外……罗某未曾想到，自己帮助转移的钱款里有不少来源于电诈所得。记者从顺义检察院获悉该案，被告人罗某最终因为掩饰、隐瞒犯罪所得罪获刑一年。
2024年4月，罗某使用境外聊天软件，认识了一名绰号“蒸汽 CAD”的境外人员，对方提出让他帮忙兑换货币，并承诺一定的“好处费”。
看有“赚头”，罗某欣然同意，按照对方要求准备一张银行卡，用于接受对方转账。随后，罗某将到账的钱款取现，按照对方指示以一定汇率兑换成对应外币，然后再将外币转到对方指定的境外收款账户。
每次操作，罗某可以从中赚取转款金额的百分之二十作为“好处费”。尽管罗某已经意识到，帮助转移的钱款来源不明，但面对高额的获利，他还是选择铤而走险。
后罗某被抓获。经查，2024年4月至6月，罗某帮助转移钱款5次，共计人民币21万余元，含电信诈骗钱款9.5万元。在检察机关讯问过程中，罗某起初认为“自己只是帮忙，算不上犯罪”，经检察官释法说理、出示证据，罗某最终认罪认罚，承认是一心想赚快钱和法律意识淡薄让自己走上了歧途。
检察机关经审查认为，罗某明知系犯罪所得，仍通过取现等方式帮助转移钱款，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，后对罗某提起公诉。2024年9月，北京市顺义法院依法作出判决，认定罗某构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币四千元。
检察官提示，出租出借银行卡属于违法行为，如收款来路不明，容易涉及洗钱犯罪。面对他人提出借用银行卡的请求时，切莫因贪图蝇头小利就轻易提供银行卡，为他人进行转账、汇款、提现等操作，这些行为都可能使自己陷入法律风险的漩涡。
