天上掉金子,赶紧先抓住

天上掉金子,赶紧先抓住
2024年09月30日 19:13 朱罗纪微博号

政策继续落地,股票继续大涨,每个人都涨的懵逼且欢乐。

我正在海上打鱼,一会儿好多个小伙伴让我分析一下是卖还是守。我说,别分析了,这行情我也是平生第一次见,我也不知道后面咋走,有钱赚就闷着头先数钱先享受,后面的事后面再说。回了血,降负债也好,拿去消费掉也好,买房子也好,总之,不要错过这一波疯牛。也有不少童鞋昨晚就开始问我上广深落地房地产政策怎么看,这个容易看(房地产是最容易看的),但我发现人在数钱的时候是不想码字的哈哈哈。

市面上现在是有两类观点,一类是认为开始步入牛市的起点,从现在开始将进入牛市。但也有不少人是担忧这个走势的,感觉A股得了“疯牛病”,这么个暴涨法,最后又要套一帮子韭菜。

这个我没答案,我做不了这种预测。我觉得这么个涨法的确是“非理性”,这用脚趾头都能想明白,大盘都能接近涨停,这种事说它理性鬼才信(上文说过了,超级大的大烟屁股行情)。但这种非理性又是“正常”的,跌得太狠了,憋得太久了。人们对“超预期政策刺激”的期待已经足足有2年多了,但是这两年来得到的大部分回复是:一片大好、固本培元,直到这一次。所以,它是3年来所有情绪的总爆发,注定不会是一个理性的表达。今天的这个行情,就是天上掉金子的时候,巴菲特说过:天上掉金子的时候,你要记得去拿盆接,不要去拿大头针接。至于说最后将如何收场,现在不知道,到那时候再说吧。

这是我要讲的一点,第二点是,我看到有新闻说,很多小白开户冲进来了,也有一些老股民重新又冲进来了。我的看法是你要为设定好严格的纪律——10%的钱进来。千万不要以为天上掉金子,你拿盆接就能接到(也可能接到个大砖头砸死了)。股市里的钱不好赚,A股里的钱更难赚。我讲这个微观的决策过程,大家就懂了。首先,这一波行情启动之前,高手能不能判到?答案当然是非常难,但是!请注意,高手们也许不能判到股市的行情如此之高燃,但是他们是能够判断到刺激政策的出台的。像我这样的(自问是个普通水平),在这之前已经和许多许多童鞋讲了,如果你们回看文章也能看得到,新一轮的刺激政策一定会出台,而且有希望是大级别的。我只能做到这个判断水平,但仅仅这一点,就够我和朋友们去重新提前埋伏内房股了。我说这个的意思是,高手们是绝对不会在行情启动之后再火急火燎的冲进来的,他们一定会耐心的提前蛰伏下去,等待行情启动,他们就只忙着数钱了。

我给到小白的问题是,做到这一点需要你有什么能力?两个,一个是能力圈,另一个是冒险精神。前者要求你至少得懂点什么,就是说你得在这个行业/市场里一直摸爬滚打,高光的时候你一起高兴,低迷的时候你一起煎熬。久而久之,形成了自己的一些感觉和判断力。而不是说,行情低迷的时候你销户跑了,再也不关心股市、房地产,而疯牛来了之后你又羡慕嫉妒恨的杀回来了。这样的人,你不要玩。

后者则是提醒我们,做什么都不可能不冒险,那些提前蹲下去的老司机,也是冒着继续腰斩的风险。你们瞅瞅那些内房股,5.17那一波涨了好几倍,后来又全都跌回了原价,现在又重新启动。所以,对我这样一个搞房地产的博主来说,这样的行情,我其实习惯了,你们看看上面那些内房股的涨幅,我告诉你们,今年5月份、202210月份,都有过,世茂经常都是一天100%多的波动。你想一想,想成功在那个最底部进去,何其难也?!你一点风险不敢冒,还想快点发财,哪有这么好的事。

补充一点,这是一个“回血”的行情但不要说是“赚钱”的行情。股市大涨固然令人开心,但你要我说出“感谢政策”之类的话,我是不可能说一个字的。每个人的所见都有局限,我这个做市场分析的人因为工作缘故,这些年接触到太多太多的悲欢苦乐。有很多人,他们可能什么都没有做错,仅仅是因此政策的缘故,一个家庭一生的奋斗就全部化为乌有了。尤其是,想想看,在这一波大涨启动之前,如果你身边有朋友恰恰爆仓了,曾经上亿的身家不见了。我不赞同你轻描淡写的一句话——炒股嘛,总有人赚钱有人亏钱——把历史揭过去。一个正常的市场,是需要确保基本的运行规则是长期稳定可预期的。这也是为何A股涨得如此之猛,我和身边的几位朋友都“一点儿都不心动”的缘故,能H绝不A,赚钱真的并不是只有一个地方。

说回房地产。广州、上海、深圳陆续落地政策,有些童鞋要我分析一下。这些比较容易看。

1)存量房贷利率下调,平均50BP。重点是,一是10.31之前要完成,二是利率统一调整为“LPR-30BP”。现在LPR3.95%,看央行先前表态1020日将有空间下调20BP,那到时候存量房贷利率也许有希望是3.75-0.3=3.45%。这只是猜的,各大银行已经发了公告,就能确定。希望他们在20号以后调,如果搞到20号之前调……我准备不同意。

2)房地产政策落地。广州、深圳、上海快速落地“限购优化”政策,比预想的9.30早了一天。其间,广州步子最大,全面取消限购;深圳其次,首付15%二套20%,依然是分区松绑限购,但取消了限售、限价,还推出了增值税“52”。这里面,分区域松绑限购属于我意料之内,但低于市场预期(市场希望是超预期的全面松绑);取消限价在意料之内,把定价权还给企业;取消限售是意外,指向交易自由化的政策方向是对的,但的确可能会增加供应压力,考虑到许多在限售期内的房主现在也很难熬,这个政策我认为不好说什么,是公平的政策;增值税“52”其实没有什么意义,一刀切取消最好。和上海比较,深圳比上海宽松一些。目前北京还没落地,预计是最晚也是最保守的。总之一句话,落地的速度很快,政策的力度一般,整体低于预期

3)后续的政策。这部分单讲深圳,我还是原来的看法,所有的过往的房地产干预政策,都有必要立刻马上全面解除。没有任何理由在一个已经跌到腰斩的市场,继续执行任何限制性政策。这只是第一步,做完这些还不够,你还需要加大刺激力度——比如一刀切的暂停配售型保障房建设。但我们今天解除房地产限制的政策思路,依然是“计划JJ”式的,像绣花一样一点一滴的搞,完全不利于市场的迅速出清与恢复均衡。我们常说,SH主义的铁拳很厉害,但是亚当斯密的铁拳更厉害,继续尝吧。SO政策还是没出完

4)市场影响。前文说了,这一波的特征和先前不同,是以股市作为突破口,大招又在还没发出的财政政策,房地产在其中是一个排头兵,但并不起眼了。所以,表现在股市上,这一次的上涨行情更加的扩散,行情的广度大,不再是以前那样房地产一枝独秀。那么,眼下,我们要继续等待财政政策的祭出,看看财政政策会否超预期(这是股市行情后续能否继续上攻的最终驱动力量)。房地产市场将会同样受益,只不过这个盘子太大,势大力沉,利好传导到房地产价格上面需要一些时间沉淀。目前来看,最直接发生的事情我认为一是业主的返价,这个缘由先前也讲过了,预期的边际改善很明显。二是市场交易量的快速提升。至于说成都多家开发商统一提价2%,我倒是觉得现在不用担心,提价还不是深圳开发商的选项。

总体说,股市这一波大涨,有能力的童鞋一定一定要抓住,管它以后怎么样,趁着一波赚点钱回点血,降低负债让自己过得好一点。从宏观面说,整个股市的财富效应起来了,也能够慢慢惠及到房地产,进而让整个资产市场企稳回升。讲真,中国老百姓太好了,太容易“骗”了,你把他们打半死之后然后给俩枣,他们又会欢天喜地的感谢了。对他们好点,不是坏事。

具体到个人操作,我就不谈了,大家有需要就后台私聊。我先去呼朋唤友喝酒庆祝去了,也为今天股市大回血的小伙伴们开心,祝你们国庆愉快。 

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