浙江三美化工股份有限公司关于使用闲置自有资金购买理财产品的进展公告

浙江三美化工股份有限公司关于使用闲置自有资金购买理财产品的进展公告
2020年06月05日 06:41 上海证券报

  证券代码:603379 证券简称:三美股份 公告编号:2020-031

  浙江三美化工股份有限公司关于使用闲置自有资金购买理财产品的进展公告

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  一、本次委托理财概况

  (一)委托理财目的:在不影响公司正常经营、现金流及确保资金安全的前提下,提高公司资金使用效率和收益,为公司和股东创造更多的投资回报。

  (二)资金来源:闲置自有资金

  (三)委托理财的基本情况

  单位:人民币万元

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  上述委托理财不构成关联交易。

  (四)公司对委托理财相关风险的内部控制

  本次委托理财均为银行理财产品,经公司内部风险评估,安全性高、流动性好,属于低风险投资品种,符合公司内部资金管理的要求。

  二、本次委托理财的具体情况

  (一)委托理财合同主要条款和资金投向

  1、浦发银行金华分行:上海浦东发展银行利多多公司稳利固定持有期JG6003期人民币对公结构性存款(30天)

  (1)合同主要条款

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  (2)资金投向:主要投资于银行间市场央票、国债金融债、企业债、短融、中期票据、同业拆借、同业存款、债券或票据回购等,以及挂钩利率的期权产品。

  2、兴业银行义乌分行:兴业银行金雪球2020年第一期非保本浮动收益封闭式人民币理财产品35006款

  (1)合同主要条款

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  (2)资金投向:本理财产品主要投资范围包括但不限于:第一类:银行存款、债券回购、货币基金等货币市场工具及其他银行间资金融通工具,投资比例为10%-100%;第二类:国债、政策性金融债、央行票据、短期融资券、中期票据、企业债、公司债、可转债、次级债、混合资本债等银行间及交易所市场债券及债务融资工具,其他固定收益类短期投资工具,投资比例为10%-100%;第三类:符合监管机构规定的信托计划、券商资产管理计划、保险债权投资计划、基金专户及上述资产的受益权,证券投资结构化信托产品的优先级受益权、投资沪深证券交易所上市公司股票为基础的股票收益权产品、与投资有限合伙企业股权为基础资产的基金专项资产管理计划以及经兴业银行有权审批部门审批同意的、符合兴业银行规定的风险可控的其他各类交易性融资产品等其他金融资产及其组合,投资比例为0%-70%。

  3、中信银行武义支行:共赢智信利率结构34592期人民币结构性存款产品

  (1)合同主要条款

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  (2)资金投向:结构性存款产品。

  4、宁波银行金华分行:单位结构性存款208643产品

  (1)合同主要条款

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  (2)资金投向:结构性存款产品。

  5、中国银行武义支行:挂钩型结构性存款【CSDV202004458】(机构客户)

  (1)合同主要条款

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  (2)资金投向:本产品资金由中国银行统一运作,按照基础存款与衍生交易相分离的原则进行业务管理。本金部分纳入中国银行内部资金统一运作管理,纳入存款准备金和存款保险费的缴纳范围;产品内嵌衍生品部分投资于汇率、利率、商品、指数等衍生产品市场,产品最终表现与衍生产品挂钩。投资期内,中国银行按收益法对本结构性存款内嵌期权价格进行估值。

  6、中国银行武义支行:挂钩型结构性存款【CSDV202004459】(机构客户)

  (1)合同主要条款

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  (2)资金投向:本产品资金由中国银行统一运作,按照基础存款与衍生交易相分离的原则进行业务管理。本金部分纳入中国银行内部资金统一运作管理,纳入存款准备金和存款保险费的缴纳范围;产品内嵌衍生品部分投资于汇率、利率、商品、指数等衍生产品市场,产品最终表现与衍生产品挂钩。投资期内,中国银行按收益法对本结构性存款内嵌期权价格进行估值。

  7、兴业银行义乌分行:兴业银行企业金融结构性存款

  (1)合同主要条款

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  (2)资金投向:结构性存款产品。

  8、工商银行武义支行:定期添益型存款产品

  (1)合同主要条款

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  注:本产品由工商银行武义支行定制,公司存入期限为3年、金额为5,200万元的定期存款,据此获得期限为111天、年化收益率为3.3%的增值收益,111天到期时5,200万元公司将全部支取。因此公司购买本产品的实际期限为111天,预期年化收益率为3.6%(其中增值收益率年化3.3%、活期利率年化0.3%)。

  (2)资金投向:定期添益型存款产品。

  9、工商银行武义支行:定期添益型存款产品

  (1)合同主要条款

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  注:本产品由工商银行武义支行定制,公司存入期限为3年、金额为7,000万元的定期存款,据此获得期限为90天、年化收益率为3.3%的增值收益,90天到期时7,000万元公司将全部支取。因此公司购买本产品的实际期限为90天,预期年化收益率为3.6%(其中增值收益率年化3.3%、活期利率年化0.3%)。

  (2)资金投向:定期添益型存款产品。

  10、农业银行武义支行:“汇利丰”2020年第5324期对公定制人民币结构性存款产品

  (1)合同主要条款

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  (2)资金投向:本结构性存款产品本金由中国农业银行100%投资于同业存款、同业借款等低风险投资工具,收益部分与外汇期权挂钩获得浮动收益。

  11、建设银行金华分行:结构性存款

  (1)合同主要条款

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  (2)资金投向:结构性存款产品。

  (二)风险控制措施

  1、公司管理层严格筛选投资对象,选择信誉好、规模大、有能力保障资金安全、经营效益好、资金运作能力强的单位所发行的产品。

  2、公司财务中心进行事前审核与评估风险,及时关注投资产品的情况,分析理财产品投向、项目进展情况,如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素,将及时采取相应的措施,控制投资风险。

  3、公司审计部负责对投资资金使用与保管情况的审计监督,定期对自有资金的存放与使用情况开展内部审计,出具内部专项报告,报送董事会和审计委员会。

  4、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查,必要时可以聘请专业机构进行审计。

  5、公司将依据上海证券交易所相关规定及时履行信息披露义务。

  三、委托理财受托方的情况

  本次委托理财的受托方为浦发银行、兴业银行、中信银行、宁波银行、中国银行、农业银行、工商银行、建设银行,为已上市金融机构,与公司、控股股东及其一致行动人、实际控制人之间不存在关联关系。

  四、对公司的影响

  (一)公司最近一年又一期的主要财务指标

  单位:人民币万元

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  公司不存在负有大额负债的同时购买大额理财产品的情形。

  (二)对公司的影响

  截止2020年3月末,公司货币资金为221,972.16万元。本次使用闲置自有资金购买理财产品的金额为112,400万元,占公司2020年3月末货币资金的50.64%;截至本公告日,公司使用闲置自有资金购买的尚在存续期内的理财产品(含本次)本金余额为114,400万元,占公司2020年3月末货币资金的51.54%。

  根据公司现金流及货币资金情况,在股东大会授权额度范围内,公司使用闲置自有资金购买理财产品,不会影响公司正常经营、现金流,不会影响公司日常资金正常周转需要,不会影响公司主营业务的正常开展,有利于提高公司的资金使用效率和收益,为公司与股东创造更多的投资回报。

  (三)公司委托理财的会计处理方式及依据

  根据新金融工具准则,公司将购买的理财产品根据产品协议具体内容计入“交易性金融资产”、“其他流动资产”或“货币资金”;列报于“交易性金融资产”和“其他流动资产”的理财收益计入“投资收益”,列报于“货币资金”的理财收益计入“利息收入”。具体以会计师事务所年度审计结果为准。

  五、风险提示

  金融市场受宏观经济影响较大,公司购买的理财产品可能会面临收益波动风险、流动性风险、实际收益不达预期、延迟兑付等风险,具体表现为:银行保证本金,但不保证具体收益率,实际收益可能受市场波动影响,存在收益不确定风险;公司无提前终止理财产品的权利,在产品存续期间内,公司不得提前支取,可能导致公司在需要资金时无法随时变现;如果人民币市场利率上升,产品收益率不随人民币市场利率的上升而提高,公司将承担该产品资产配置的机会成本;在约定的投资兑付日,如因投资标的无法及时变现等原因或遇不可抗力等意外情况导致无法按期分配相关利益,则客户面临结构性存款产品延迟兑付的风险;相关工作人员存在违规操作和监督失控的风险等。公司将根据经济形势以及金融市场的变化适时、适量的介入,并实施好各项风险控制措施。

  六、决策程序的履行及监事会、独立董事意见

  公司于2019年4月25日召开第四届董事会第十八次会议、第四届监事会第十一次会议,于2019年6月3日召开2018年年度股东大会,审议通过《关于公司2019年度使用闲置自有资金购买理财产品的议案》,同意公司使用不超过15亿元人民币的闲置自有资金购买理财产品,授权期限自2018年年度股东大会审议通过之日起至一年以内,投资期限自股东大会审议通过之日起不超过24个月,在该有效期内,单个理财产品的投资期限不超过12个月,上述额度在投资期限内可以滚动使用。公司监事会、独立董事均发表了同意意见。具体内容详见公司于2019年4月27日在上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)披露的《关于公司2019年度使用闲置自有资金购买理财产品的公告》(公告编号:2019-007)。

  此外,公司于2020年4月23日召开第五届董事会第五次会议、第五届监事会第四次会议,于2020年5月15日召开2019年年度股东大会,审议通过《关于使用闲置自有资金购买理财产品的议案》,同意公司使用闲置自有资金购买理财产品,授权期限内单日最高余额不超过25亿元,授权期限自股东大会审议通过之日起不超过12个月。公司监事会、独立董事均发表了同意意见。具体内容详见公司于2020年4月25日在上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)披露的《关于使用闲置自有资金购买理财产品的公告》(公告编号:2020-019)。

  七、截至本公告日,公司最近十二个月使用闲置自有资金委托理财(含本次)的情况

  (一)前次披露自有资金理财至今,公司闲置自有资金理财收回情况

  单位:人民币万元

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  (二)公司最近十二个月使用闲置自有资金委托理财(含本次)的总体情况

  单位:人民币万元

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  注:最近一年净资产、最近一年净利润均为2019年数据(经审计)。

  浙江三美化工股份有限公司

  董事会

  2020年6月5日

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