突然“跑路”!50亿知名私募爆雷,金融圈炸锅!

突然“跑路”!50亿知名私募爆雷,金融圈炸锅!
2024年05月14日 09:21 蒋东文

刚刚!证监会,出手了!

知名私募瑞丰达突发爆雷,证监会火速调查,可惜其上海办公室已人去楼空,兑付困难!

据说,实控人已经失联。

消息一出,瞬间刷爆金融圈!

毕竟,距离FOF私募华软新动力爆雷事件,才刚刚过去半年时间而已。

瑞丰达“跑路”事件,极易再度引发市场对于私募产品的信任危机。

其实,这家私募机构在此次“跑路”之前,早已露出了不合常理、极不合规乃至涉及违法犯罪的“狐狸尾巴”。

危机暴露前,私募机构股东就已悄然变更……提供兜底担保的私募基金,最终还是无法兑付。

收益795%背后,是早有布局的“杀猪盘”。

千万不要被私募基金高净值的“大饼”所误导,你看中的是“保本保收益”的高额回报率,可别人早已盯上了你的本金!

贪图一时的暴利,最后难免本息不存。

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又一知名私募爆雷“跑路”?办公室人去楼空,公安在现场办案,有人几千万元没赎回!

近日,一则“瑞丰达资产跑路”的传闻在资管圈疯传,据相关信息称,“赎回资金一个月了都没到账”,引发市场关注。

据券商中国消息,涉事私募全称为浙江瑞丰达资产管理有限公司(下称“瑞丰达”),目前该私募产品已无法赎回,公司实控人已失联,部分投资人已经报案。

值得一提的是,上海浦东分局经侦支队已查封了瑞丰达资产的办公室。

据证监会网站11日消息,瑞丰达公司涉嫌多项违法违规,证监会决定对其立案调查。

通告称,目前证监会已向公安机关等通报情况,加强协同配合。接下来,证监会将推进风险处置,切实保护投资者合法权益。

管理规模达50亿的瑞丰达突然被传跑路,让投资圈再次震惊。

要知道,瑞丰达是一家正规备案的私募,而且客户的钱也都是托管在第三方,当大家都以为资金安全问题完全不用担心的时候,钱竟然被“转走”了!

据了解,部分投资者申购了几百万元、几千万元的基金产品,但目前已无法赎回。

更有甚者,“在瑞丰达目前还有3300万元赎回不了,3月份的申请赎回最后也仅有500万到账。”

说实话,也不能全怪投资者太大意,只能说瑞丰达的手段更高明,至少在收益率表现这一点上就很有诱惑力。

第三方的私募数据显示,瑞丰达的产品净值非常漂亮,几乎没有回撤,年化收益率基本上20%起步。旗下有个产品收益795.43%,年化收益高达191.25%。

据知情私募人士透露,“瑞丰达老板拿5个亿资金做劣后,2000万起投,1:4优先劣后,保本8%,瑞丰达佣金4个点,比P2P都高。”

公司的推介资料上基金经理很多,但是一个都没见到。公司产品收益每只都是年化20%多,没有回撤。

难道,这又是一个“你图他利息,他图你本金”的故事?

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公开资料显示,瑞丰达成立于2016年10月20日,17年5月在中国基金业协会(中基协)登记,注册资本3000万元,实缴资本750万元。出资人认缴方面,公司实际控制人邱文龙持股80%,公司法定代表人、总经理刘力诚持股20%。

官网显示,瑞丰达瑞丰达资产旗下共有70只私募基金产品,管理规模在20-50亿元,业务类型是私募证券投资基金和私募证券投资类FOF基金。

在瑞丰达的对外宣传资料中,公司宣称旗下产品主要涉及股票多头策略、组合投资策略、量化/中性/衍生品策略等。同时,公司基金经理数量达到12名。

据私募排排网资料,瑞丰达旗下不少产品业绩亮眼,成立以来累计收益87.04%,年化收益10.11%。旗下一只名为瑞丰达时瑞一号的产品,成立两年以来累计收益高达795.43%,年化收益率为191.25%,由此瑞丰达旗下产品受到一些投资者追捧。

一家看上去外表光鲜亮丽的中等规模私募“瑞丰达”,为什么会突然“跑路”呢?

其实,瑞丰达在此次“爆雷”之前,早已露出了不合常理、极不合规乃至涉及违法犯罪的“狐狸尾巴”。

首先,公司注册地与办公地不在同一辖区。

其次,瑞丰达高管团队在职业生涯中隐藏的劣迹,则更令人大跌眼镜。

瑞丰达公开备案的三位高管,包括公司法定代表人、总经理、执行董事刘力诚,副总经理谢雪飞,合规风控负责人陈庆骥,均有不良记录。

最主要的是,公司的投资能力堪称“全能”,但公司旗下私募产品的投资者查询账号开立率,很多都是显示为0.00%。

另外,瑞丰达资产还存在超过到期日3个月且未提交清算申请的私募基金。

总之,瑞丰达“跑路”背后,疑点重重,希望监管早日查清,还投资者一个公道。

03

一个很重要的问题是,钱究竟是怎么被卷跑的?

与近年来其他私募“爆雷”事件有所不同的是,瑞丰达事件的一大关注点是其对新三板市场的利用,疑似在新三板市场高位接盘。

据界面新闻,瑞丰达或利用资金“高位接盘”流动性极差的新三板个股,来转移资金;也不排除通过其主营的FOF业务,将钱投给别的基金,基金之间互相对倒,而所投的下一层基金的托管情况并不清晰。

市场猜测,瑞丰达先是用自己多个账户买入多家新三板公司,由于新三板公司的流动性很差,所以只需要少量资金就能“坐庄”操纵股价,实现拉升几十倍。

紧接着,瑞丰达发行产品募集资金,将投资人的钱在高位接盘这些新三板个股,形式上类似对敲。这样,投资人在托管账户的钱就进了操盘人的口袋,以看似合规的方式完成了资金转移。

最后,相关私募产品持有这些价格虚高,完全没有流动性的新三板股票,即便投资人赎回私募产品,若股票无法变现,兑付危机自然就出现了。

据2023年年报,瑞丰达资产旗下产品出现在6只新三板股票的前十大流通股东名单中,包括味福记、和嘉天健、浩添储能、友联盛业、农匠科技和邦客乐,也即在2023年下半年大量买入这些股票。

Wind数据显示,和嘉天健仅在去年7月就暴涨1435%,味福记去年6月30日至9月28日区间涨幅为15462%,友联盛业去年6月30日至9月28日区间涨幅为1223%,浩添储能去年6月30日至11月30日区间涨幅也有78%,农匠科技去年8月31日至12月29日区间涨幅更是高达48914%。

在股价大幅上涨之际,这些股票前十大流通股东整体呈“多位自然人股东退出,私募基金大量买入后新进”的情况。

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究其根本,瑞丰达一些产品的高净值只是纸上富贵,新三板基础层买进容易卖出难,要在高位变现很难,何况挂牌公司的基本面实在乏善可陈,这或是瑞丰达产品表面高盈利、实际却兑付困难的主要原因。

至于这些产品操作背后是否隐藏老鼠仓、利益输送等行为,目前还不得而知。

但是,掀起瑞丰达资产的“灰盖头”,“保本保收益”暗藏巨大风险,投资者切莫被私募基金高净值的“大饼”所误导。

据天眼查信息,瑞丰达股权已出现过多次变更,2022年1月,邱文龙、刘力诚已退出,退出时持股比例分别为80%、20%。2022年1月,李涛则首次持股,但持股比例未公布。

同年9月,瑞丰达负责人正式由刘力诚变更为李涛,同日李涛退出出资。截至目前,瑞丰达控股股东为海南智慧城市控股集团有限公司,持股比例为51%,上海青承文化俱乐部有限公司自2022年9月起新增持股49%。

更让市场惊讶的是,“瑞丰达上周还在募资”。

马克思曾说过,如果有10%的利润,它就得保证到处被使用;有20%的利润它就活跃起来;有50%的利润,它就铤而走险;为了100%的利润,它就敢践踏一切人间法律;有300%的利润,它就敢犯任何罪行。

挂羊头卖狗肉、多层嵌套、接盘......私募收割投资人的套路非常多,对于不懂的金融产品,最好别碰,看热闹就行了!

切记,不要贪心,须知老天的每一样礼物,都事先标好了价码!

参考资料:

《刚刚!证监会,动手了!》,中国基金报

《瑞丰达是怎样把钱“转走”的?》,界面新闻

《金融圈炸锅!知名私募爆雷,产品已无法赎回》,券商中国

《掀起瑞丰达资产的“灰盖头” “保本保收益”暗藏巨大风险》,中国证券报

《证监会立案,经侦封门调查!外表光鲜的50亿私募瑞丰达为何突然“跑路”》,澎湃新闻

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